中小企业技术创新现状篇（1）

20世纪90年代以来，我国中小企业蓬勃发展，已经成为国民经济、社会发展的重要力量。中小企业占我国企业总数的99%以上，创造60%左右的GDP，缴纳50%左右的税收，同时容纳75%以上的就业人口。但是由于中小企业起步晚, 技术创新能力相对薄弱，竞争力有待增强。调查显示，我国中小企业平均寿命只有3年左右。中小企业要想持久生存和发展，必须构建核心竞争力，离不开技术创新投入。后危机时代，分析中小企业的技术创新现状，具有重要的理论意义和现实意义。

一、数据来源与样本选择

本文使用的数据主要来自上市公司在指定信息披露媒体之一巨潮资讯网上公布的年报，部分数据来自国家知识产权局网站。

本文研究对象满足以下条件：（1）2010年12月31日之前在我国中小板上市；（2）符合2011年6月四部委公布的最新中小企业划分标准；（3）属于非高新技术企业；（4）相关指标数据无缺失值。

根据上述筛选标准，本文共得到50个样本量，样本企业的行业分布情况如表1：

二、我国中小企业技术创新现状

1.资金短缺，融资困难

资金是企业技术创新的基础，也常常成为中小企业技术创新的障碍。中小企业由于自身规模较小，实力相对较弱，很容易出现资金短缺，靠自身积累获得技术创新资金比较困难；同时，银行等金融机构更倾向于为大型企业提供资金支持，以降低贷款风险，加上风险投资在我国不够成熟，导致中小企业外源性融资渠道极其有限。很多中小企业受制于资金短缺，难以制定、实施长期的技术创新规划。

2.缺乏创新热情，R&D投入强度低

运用SPSS17.0软件对样本企业2011年R&D投入强度进行描述性统计分析，可得中小企业R&D投入强度的整体情况（如表2）。具体来讲，有13家企业R&D投入强度不足1%；20家企业R&D投入强度为1%~3%；15家企业R&D投入强度为3%~4%；只有2家企业R&D投入强度超过4%。统计结果表明，尽管样本企业都是上市公司，相对于普通中小企业来说资源更加丰富，但仍然缺乏技术创新的积极性，R&D投入强度处于较低水平。目前，发达国家R&D投入强度较高，以色列等国甚至超过4%，相比之下我国中小企业R&D投入强度太低。

3.创新成果有限，专利申请量少

中小企业技术创新投入严重不足，将直接影响到技术创新成果的数量和质量。对样本企业2007年~2011年间的累积发明专利申请量进行统计（如表3），不难发现我国中小企业发明专利申请量少的可怜。样本企业中，有25家企业在这5年间没有申请发明专利，占到50%；17家企业在这5年间累积发明专利申请量不足5个，占到34%；只有8家企业在这5年间累积发明专利申请量超过5个，仅占16%。

4.产品附加值低，成长速度缓慢

由于中小企业对技术创新不够重视，再加上受制于企业规模较小、内外部资源匮乏，企业投入到技术创新活动的人力财力有限，造成产品附加值低。经过统计和比较发现，样本企业中，由于大部分企业R&D投入强度低、研发人员比例低、专利申请量和授权量较小，导致它们主营业务收入增长率、利润增长率等财务指标较差，而那些技术创新方面做得出色的企业的成长性较好。这一结果暗示着技术创新能够使企业提供高附加值的产品，增强盈利能力和扩张能力的同时，往往取得较快的成长，也再次印证了技术创新对企业的重要性。

三、我国中小企业技术创新能力的提升对策

目前，摆在我国中小企业面前最严峻的问题就是缺乏核心竞争力，而核心竞争力的获得离不开技术创新。金融危机以来，我国企业尤其是中小企业缺乏核心技术的劣势越加显著。这一背景下，寻找我国中小企业技术创新的发展道路至关重要。

1.外部环境

(1)完善知识产权保护制度，加大执法力度。政府应该进一步完善知识产权保护制度，最大限度的保护中小企业的创新成果。目前，我国知识产权保护制度很不完善，商业秘密等方面的法律还存在很大空白，成为困扰中小企业技术创新的一大难题。另外，知识产权保护不力，企业的创新成果得不到有效保护，很容易被其它企业效仿或者剽窃，会使进行技术创新的企业遭受巨大损失，导致中小企业技术创新的动力不足。一方面，政府应该完善知识产权保护制度，填补法律制度的空白；另一方面，还应加大执法力度，坚决惩治剽窃他人创新成果的行为。

(2)制定金融税收政策，扶持中小企业。金融政策方面，政府应该引导银行等金融机构加大对中小企业的扶持，也要健全风险投资机制，拓宽中小企业的融资渠道，争取解决中小企业融资难、融资渠道窄的难题，使中小企业能有足够的资金进行技术创新。税收政策方面，政府应该为中小企业制定优惠的税收政策，如技术创新投入的所得税税前加计抵扣、高新技术企业所得税减免、进口高科技设备、原材料免征进口关税等，激发中小企业的技术创新热情。

(3)加强与外部机构合作，提高产学研结合度。中小企业需要与高校、科研机构等“外脑”展开技术创新的合作，并且在产学研相结合的过程中，双方应明确定位。一方面，企业应主动与外部科研机构沟通交流，积极拓宽合作渠道，让外部机构明白自身的创新需求。另一方面，科研机构应认真了解市场和消费者的需求变化，深入到企业中，并根据需求有针对性的帮助企业将科研成果转化为被消费者认可的新产品或服务，即实现创新成果的市场化、产业化。只有这样，双方的价值才能最大程度的得以体现，实现共赢。

2.企业内部

(1)制定技术创新战略，认真贯彻执行。中小企业应该改变缺乏创新战略规划的现状，尤其是致力于通过技术创新获取竞争优势的中小企业，更应该制定技术创新战略，为技术创新活动指明方向。制定技术创新战略时，中小企业应在全面分析内外部环境与自身能力的基础上，制定一套适合自身发展的创新战略。当然，仅仅制定技术创新战略还远远不够，贯彻执行才是关键，有些企业之所以没有实现创新目标，部分原因是没有制定出真正科学合理的战略规划。

(2)完善激励机制，加大技术创新投入。针对目前技术创新投入方面的不足，中小企业应构建完善的激励机制，采取股权激励、技术入股等比较有效的激励方式，并通过物质和精神手段相结合的方法，激发员工的创新热情。中小企业要努力提高研发人员比例和研发投入强度，争取缩小与发达国家企业的差距，毕竟技术创新投入是创新产出的基础。要想提供高附加值产品或服务，持续充足的技术创新投入是必不可少的。当然，中小企业进行技术创新时应注意研发经费和研发人员的比例和规模，创新投入要适度，否则会适得其反。

(3)以企业为主体，以市场为导向。中小企业在技术创新的过程中，应该一改政府和外部机构唱主角的现状，要积极确立自身在创新投入、研究开发、生产销售等环节的主体地位。另外，中小企业应该更加重视创新成果的市场化、产业化，即创新产品的价值实现能力，而不是像原来一样只看重形式上的创新成果，却不太关注创新成果的市场应用价值。

(4)重视创新成果，保护知识产权。当中小企业通过技术创新活动获得一定的创新成果后，应该尽早通过申请专利、版权或者商业秘密的方式予以保护，毕竟前期投入了大量的人力、物力和财力，在当前知识产权保护制度尚未完善的情况下，如果其它企业剽窃自身的研发成果，会造成巨大的沉没成本，打击创新热情。因此，中小企业要注意保护创新成果，这样才能享受到创新成果带来的高附加值，使创新产品的价值最大化。

参考文献：

[1]白璐,陈红,秦宇.浅谈中小企业技术创新[J].经济研究导刊，2009(4):25-26

[2]施静欧.提高中小企业技术创新能力促进中小企业发展[J].现代农业，2010(11):100-102

中小企业技术创新现状篇（2）

2014年是吉林省民营经济发展的重要时间节点，至2014年底，全省中小企业主营业务收入同比增长10.3%，占全省地区生产总值的比重为51.1%，中小企业户数已达17.6万户，同比增长8.5%。

（二）经营范围有序扩大，结构分布更加合理

省内中小企业的经营范围由劳动密集、技术含量低的服务业和围绕汽车产业的加工配套链条，向新技术、新产业、新市场细分方向高速发展，经济结构日渐优化。长春市范围内非大型科技企业约2000余户，涵盖电子信息技术、互联网IT业、现代中药、新材料等领域，其中的佼佼者处于国际、国内领先地位，部分优秀的中小企业已经转型为集团化或股份制企业，开始向更高层次发展。

（三）运作资本的能力不断加强

几年间，民间资本运作已成为整个社会经济运行体系当中固定资产投资的重要部分。2014年全省民间投资增长17.4%，占固定资产投资总额的比重达71.4%。民营资本运作与资本投资早已不以扩大生产规模为主，已全面形成以促进新产品研发投产、新技术更新换代为主导，同时伴随高技术实体化、跨行业综合投资为特点的集约型投资方式。

（四）中小企业为整个社会带来的贡献愈加明显

吉林省民营经济已成为助推区域经济增长极为重要的力量，是当地财政收入的重要来源，也是就业问题的主要疏导手段之一。吉林省民营经济增加值占全省GDP的比重随民营经济的迅猛发展而逐年递增。截至2014年，吉林省民营经济增加值占全省GDP的比重达到51.8%，同比提高2.6个百分点；全省民营经济实缴税金748.2亿元，同比增长10.3%，占全口径财政收入的比重达到35.9%。

二、吉林省中小企业技术创新建设的现状

（一）新产品研发需求旺盛，研发能力潜力巨大

企业新产品研发需要大量高素质的从业人员，资金能否及时有效投入是能否顺利开展研发工作的前提。2014年省内中小企业技术研发人数约4200人，比2013年增长约20%。中小企业研发经费总投入、技术改造投入、技术引进投入，相比2013年分别增长了15.24%、42.90%、81.85%。目前，省内部分有实力的中小企业已与省内高校共建研发团队，企业负责人对研发的兴趣持续升温，将企业自主科研形成常态化，研发出很多改型换代产品，取得可观的经济效益，进一步扩大了细分市场领域的占比。中小企业在科技创新方面获得的成果数量也取得了显著的增长，表明我省中小企业已经开始充分认识到拥有“自己的技术”这一决定性因素能为企业自身带来的巨大能量。

（二）未来中小企业的发展紧紧依赖科技创新

我省大部分中小企业在应对经济外部大环境的压力下，都在积极主动谋求企业未来的发展途径。通过走访，对企业未来发展持谨慎乐观态度的约70%，60%的企业已经初步制定了发展计划。一部分企业具有开创精神，努力拓展新领域，根据市场需求及时转型产品，使自身不断做大做强。

（三）企业科技创新需求日益旺盛

随着中小企业科技创新意识的不断提高，其对科技创新显现出了强烈的渴望，相应的需求也日益旺盛。越来越多的企业一改以往闭门造车的状态，积极主动寻求专家和外部技术力量的支持，他们对高校中适合企业发展的新产品和科技项目显得兴趣十足，更乐于与高校的专家、学者们交流，期望在交流的过程中得到良方益策，助力企业科技创新的发展。

三、吉林省中小企业技术创新存在的问题

（一）政府支持力度相对较弱

在走访过程中，仅有不足四成的企业对政府现有政策的支持力度比较满意，很多企业负责人明确表示我省目前现有的政策相比南方省份无论是从灵活性、开放性和优惠性均尚有一定差距。正常来讲，企业年研发投入额应不低于总收入的5%，若低于3%，在长期内就面临被市场淘汰的危险，规模以上高新技术产品占主导的企业在研发一项上往往投入额要超过总收入的10%。我省中小企业面临市场竞争日益激烈、电商林立、实体经济份额下滑、利润空间明显缩水等不利条件，加之融资成本居高不下，一旦资金链出现问题，无法抽调额外资金开展技术研发。省内大多数企业意识形态层面仍停留在东北老工业基地的光环下，在创新过程中仍依赖于来自政府方面的全方位助力，包括优惠政策、天使基金、融通资金渠道和企业管理等方面。如何提供有力的财政支持、税收减免政策，提供更完善的技术、市场软环境，乃至政策信息的及时、透明、公开，是政府目前急需解决的问题。

（二）企业负责人对技术创新动向缺乏敏锐的直觉

广大中小企业成立之初往往是以家族为基础，由于某一独特工艺而占有较多的市场份额。然而由于社会整体技术水平的不断发展，能否及时应对外部变化、准确把握新工艺是制约中小企业发展的瓶颈因素之一。经调研，绝大多数的中小企业负责人在思想中是具备创新精神的，但受到企业自身桎梏，能够充分发挥技术活力和作用的不到三成。中小企业必须及时、准确、有效地掌握先进的技术力量，将之融合进自己的产品中去，才能充分发挥创新机制的作用，适应高速发展的外部经济环境，保持企业的可持续发展。

（三）技术人才缺乏是阻碍技术创新的不利因素

我省中小企业普遍存在的问题之一就是技术研发人才的极度缺乏，这里面既包括研发型人才在招募根源上的匮乏，又包括了如何留住现有研发型人才的困境。虽然对人力资源的培养开始逐渐重视，但在认识上仍有较大局限。这就造成在中小企业产品创新过程中，既缺乏解决关键技术瓶颈的研发人才，又缺乏高水平的工程技术人才，导致在产学研合作过程中，投产环节困难重重，极大地阻碍了产品从科研成果到实际投产这一链条的连贯性。这些人才，怎样引进、保有、最大化发挥作用，是中小企业目前亟待解决的问题。

（四）企业技术创新的相关信息不对称

信息不对称主要体现在产学研用的结合过程中。企业既不知道谁掌握着能够解决自身问题的技术力量，又不知道如何能与对方进行有效沟通。在技术转化过程中更由于双方不完全信任，最终导致转化过程中途流产。这时就需要政府相关部门从中斡旋和协调，促进双方的有效沟通，在发生问题的时候作为服务性质的第三方帮助双方共同克服困难。

中小企业技术创新现状篇（3）

当前时期中小企业面临的市场环境发生了重大变化，市场竞争加剧，企业间竞争的内容和形式更为复杂，再加上企业消费群体的多样化需求不断增多，客户的要求不断提高，对企业的营销模式和手段提出了新的挑战。企业要想在市场中占据一席之地，除具备有竞争力的产品和服务外，必须依托有效的营销策略展开宣传和销售，为企业在整个市场的可持续发展奠定坚实的基础。尤其是针对中小型企业，在企业规模和资本等方面输于大中型企业，更要认真研究和分析自身企业的优势进行营销策略的制定和执行，不断提升企业知名度和产品的市场占有率，为企业谋求长远发展。

竞争激烈的经济形式对中小型企业既是挑战又是机遇，企业要客观分析新时期的挑战，抓住机遇，转变自身经营理念，多从营销战略的创新角度出发进行多角度的思考，建立健全具有自身特色的营销战略。分析当前企业的发展阶段和未来经济发展规划，综合考虑企业产品优势和市场地位，对比分析竞争对手的优势与劣势，统筹规划企业营销创新体系。企业名片是企业品牌的代表，加快企业品牌的创立和营销，提升文化品牌价值在企业产品中的附加值，不断研究和分析消费群体的多样化和个性化需求，建立和拥有自身企业的顾客满意度，合理利用新时期的各项信息资源和信息平台，加快电子信息技术在营销战略中的应用水平和更新速度，满足不断增长的顾客需求度。不断增强企业与顾客群体的互动，建立科学高效并循环有序的营销模式。

一、基本现状、存在问题及其原因分析

营销创新在我国企业界受到重视主要开始于大中型企业，尤其是上市企业。随着我国加入世贸组织，不断参与国际竞争，企业间的营销竞争日趋激烈。相关研究报告显示，在过去的十年内，我国中小型企业不断增加在营销方面的资金投入，尤其是在过去的五年中，我国中小型企业的外向型经济发生了重大变化，与前一个五年相比，营销资金投入有一个较大的增幅。中小型企业目前深刻认识到营销创新对企业发展的重要性，逐渐开始探索属于自身的营销创新方案和战略，不断增加营销对企业利润的贡献能力。综合我国目前中小型企业在营销创新方面的不足，主要有以下几个方面：

第一，我国大多数中小型企业拥有自身的营销战略，但是其在制定企业营销战略时未充分考虑企业自身发展的阶段性和现实需要，将营销战略悬空于企业实际经营状况之上，脱离了企业发展的具体阶段，缺乏针对性和实际操作性，又或者没有得到严格的执行，或者缺少灵活性和创新性，无法满足企业不断发展完善的需要，形同虚设。在过去十年内，统计年鉴显示，我国仅有不足五分之一的中小型企业开展了营销创新研究，这其中有一部分企业开始注重分析企业营销创新与企业整体发展规划的有效结合，在二者的衔接上做出了重大修正和设计。并且，这些企业加大了营销创新的资金用度，成立营销专项基金，保证营销创新的不断完善和发展。但由于中小型企业资金链有限，缺少相关部门的资金支持，限制了企业在营销创新方面的资金计划。

第二，品牌建设在中小企业中尚未得到认可和重视。在我国，品牌建设的起步比较晚，一些企业并没有意识到企业品牌对自身发展的作用和意义。尤其是中小型企业，对于企业品牌的研究和创建发展缓慢，由于自身理念并没有完全得到改变，因此这项工作开展缓慢并停滞不前。通过我国自主品牌和知识产权企业调查总结可知，我国拥有自身名牌和知识产权的数量比例接近1/10，与发达国家相比，在数量和质量上显然都处于劣势地位。由于当前我国对知识产权的保护工作并未得到落实和重视，整个发展环境阻碍了企业品牌化发展的步伐。

第三，中小型企业的营销渠道狭窄。传统的营销理念限制了企业营销战略，将企业营销渠道局限于传统的关系网。目前企业的营销渠道的长度并没有真正得到延伸，局限于固有的领域，缺少开拓和创新精神。在营销渠道的宽度上，仅限于单一的营销方式，未充分利用新时期的信息网络平台，展开有效的创新模式研究和利用。创新研究在整个企业中没有受到重视，对企业利润增长的贡献较小。同样有相关数据显示，我国中小型企业在营销渠道创新方面的资金投入较少，并且这个数值的增长速度非常缓慢，与中小企业的经济发展趋势和经济效益的增长速度不成比例，难以满足企业长远发展的需要，营销对利润增长的支撑力度不足。

第四，中小企业缺少对先进电子信息平台的利用。电子信息技术发展迅速，为企业发展提供了便利的发展平台，为企业营销创新带来机遇和载体。尤其是当前无线信息技术平台的上线和覆盖，为企业营销带来新的营销模式，拓宽了营销渠道。在我国中小企业信息化程度低，对信息市场和经济发展形势缺少灵敏性，嗅觉迟钝，缺少与顾客群体的及时互动沟通。

二、新形势下中小企业营销创新问题的建议和对策

针对当前我国经济发展的新特点，以及中小型企业在营销创新方面存在的不足，借鉴当前关于营销创新的相关先进理论和实践经验，研究成功开展营销创新的优秀案例，并参考先进国家中小企业营销创新经验，针对我国中小型企业营销创新存在的阻碍，提出如下措施和建议。

中小型企业制定营销创新战略的基本依据是企业实际发展的需要和可持续发展具体规划，将营销战略计划进行细分，并与企业的各个发展规划达成统一，形成相互协调的一个企业发展体系。不断增强营销创新对企业经济利润的贡献。

制定企业营销战略必须敢于放弃旧的营销模式和渠道，尝试新的营销模式，转变营销思路，研究制定新的营销模式。制定营销创新模式的依据必定是企业实际需求，新时期企业间的竞争对中小企业带来的机遇大于挑战，敢于打破传统，用发展的眼光研究和分析当前阶段企业发展的现实需要和长远的战略规划。细分企业经营领域，划分优劣势领域，确保企业优势项目更强，保证企业优势产品的市场地位和竞争力，不断建立和完善企业的名牌产品的知名度，提升企业产品在领域内的实力和口碑，确保企业优势项目的同时，开展相对落后区域的营销模式创新，改变传统思路，放开思维，转换角度去转变企业在该区域的营销战略，有针对性的解决落后区域的障碍性问题，提升市场占有率。

加快中小型企业品牌建设的进程。中小型企业首先要提升自身对品牌建设的意识，从意识上重视品牌和自主品牌的建设。目前，我国拥有独立知识产权的企业太少，品牌对利润的贡献同样比较低，必须加大自主研发资金投入，加快自身知识产权的建设和保护工作。不断扩大品牌产品为企业带来的高附加值。品牌同样是企业的名片，尤其是当前随着消费者对品牌的认可度，对企业的产品质量和品牌的追捧，为企业带来重要机遇，要紧紧抓住时机，扭转当前低附加值的现状，走品牌路线，树立自身品牌特色，辅之于创新性的营销策略，将企业推向更大的竞争舞台。

另外，时展如此迅速，时机不等人，企业必须建立快速反应营销模式。缩短企业内部决策的层级和宽度，将决策权大胆下放，紧紧抓住有利机遇，锁住消费者的需求，寻求短平快的营销模式。在当前信息经济时代的背景下，信息化和网络化的环境为企业的营销创新带来极大便利和平台，中小企业建立顾客服务和交流平台势在必行。加强与顾客的沟通，有利于缩短企业与消费者之间的距离，增进企业与顾客的情感，将消费群体的需求融入公司经营发展规划，以负责人的企业形象在市场竞争中取得优势地位。

研究新时期中小型企业的营销创新是一项艰巨的任务，对于中小企业抓住发展机遇具有重要意义，对于我国整体经济改革发展而言也是一项有价值的研究项目。本文只是从理论的角度思考营销创新对企业发展的贡献率，提出解决当前障碍的建议，各个中小型企业的实际经营状况不同，必须依据自身发展规划展开企业营销创新工作，切实转变思路，充分重视品牌营销的意义，加快品牌建设，树立优秀企业形象。

参考文献：

[1]刘虹中小企业的创新发展初探[J]中国集体经济，2011年21期

中小企业技术创新现状篇（4）

中小企业技术创新是影响各国经济增长的重要因素。自20世纪70年代以来， 随着中小企业在经济发展中地位的提高和作用的不断加强， 各国政府重视和加强中小企业技术创新以促进本国经济振兴， 已成为一种普遍趋势。由于历史和体制等原因， 我国中小企业的素质普遍偏低， 创新能力明显不足。积极推动中小企业技术创新， 能有效提高我国中小企业的市场竞争力， 把握中小企业生存与发展的主动权， 推动中小企业健康、稳定、快速发展。

技术创新一般是指新技术的开发或应用， 包括产品技术创新、工艺技术创新和高新技术创新。根据经济合作与发展组织(OECD) 的长期跟踪研究， 中小企业的技术状况大致可以分为三大类:(1) 技术开发者。这类机构约占中小企业总数的1-3%。包括专门的研究开发机构和与高技术相关的工程咨询、技术咨询公司。这类机构通常规模较小、企业存续时间较短。(2) 技术领先使用者。这类机构约占中小企业总数的10-15%。其中部分公司本身具备有效的研究开发能力， 能够依靠本身的力量来实施或使用新技术；其他公司的研究开发能力则较弱， 主要依赖外界的技术支持。(3)技术跟随者。这类机构约占中小企业总数的80-85%，是中小企业的主要部分。这类机构相互之间在规模、管理、技术等方面的差异很大，绝大部分分布在低技术制造行业。

改革开放以来，中小企业成为支撑江苏GDP快速增长的一支举足轻重的力量，其发展倍受关注，但融资困境一直是阻碍个私经济进一步健康发展的绊脚石。本文通过分析江苏中小企业发展现状及制约其技术创新因素的基础上，寻找金融支持中小企业技术创新的路径，建立中小企业金融支持体系。

一、 中小企业技术创新的现状

随着江苏经济结构的不断调整，江苏的中小企业经营范围日益扩大，遍及工业、农业、运输、科研、信息、文化、商业服务等诸多领域，新兴成长的高新技术产业成为私营经济较快增长的亮点。据统计，截止到2005年年底，[1]全省个体私营企业总数230万户，其中私营企业50万家，注册资本7400多亿元，就业人数突破1000万人，上交税收增长幅度比全省平均水平高10个以上百分点。全省乡镇企业增加值总量达7000亿元，比上年增长27%；实现利税总额2162亿元，增长27.9%；固定资产投入4000亿元以上，增长30%多。全省规模以上中小企业数将达到33000个，销售收入将达到22000亿元，增长30%以上，占全省规模以上工业销售收入的比重为88%；全部中小企业增加值占全省GDP的比重超过60%。在一些发展较好的市县，个体私营经济已经成为地方财政和税收的主要来源。

中小企业是江苏技术创新体系中的一支重要力量，政府先后出台了一系列鼓励中小企业技术创新的政策，并积极采取各种措施促进中小企业技，在此推动下，江苏中小企业技术创新取得了较快发展，据省社科院的一项调研，中小企业技术创新成果约占全省的2/5。近5年来江苏中小企业开发的市级以上新产品达1万多个，并出现以下特点：

（一）民营企业已成为中小企业技术创新的主体。2004年，我省各地科技局、部级高新区管委会和有关单位积极加大国家科技型中小企业技术创新基金项目的组织推荐力度。经科技部、财政部审查，我省有105个项目入选，获得7010万元的资金扶持。截止2004年，我省累计有629个项目被列入国家科技型中小企业技术创新基金，累计获得45442万元的资助。

（二）高新技术开发区成为中小企业技术创新的“沃土”。高新技术产业开发区建设成效显著，成为全省新的经济增长点。全省高新技术产业开发区进区企业达19366家，其中经省认定的高新技术企业870家；累计利用外资129.68亿美元；全年实现技工贸总收入5850亿元、区内生产总值1338亿元、利税494亿元、财政收入193.7亿元、产品出口额254亿美元，技工贸总收入、区内生产总值、利税、财政收入、产品出口额分别比上年增长50.93%、25.87%、38.76%、16.75%和49.41%。

（三）中小企业技术创新开始出现集群效应。即在某一区域内相同产业的企业高度集群，例如吴江的纺丝业、扬中的低压电器业、武进的灯具业、丹阳的眼镜业南通的绣品业等，充分的竞争压力迫使企业加快技术创新，深化专业分工和社会协作，改进产品和服务，从而推动了整个行业的技术进步。由于地理接近，业务联系紧，信息交流快，市场上任何重大技术创新，集群内企业几乎都会同步吸纳消化这种创新成果，通过快速学习和模仿实现自身的更新和升级。

但是，总体上江苏中小企业技术创新仍然有待加强。2005年，规模以上工业企业的新产品产值中，中小企业只占46.8%，其中占企业总数90.62%的小企业新产品产值只占21.46%。这充分反映了中小企业整体素质不高，产品档次偏低，经济效益差的现状。据国家对365家小企业的1157种主导产品情况的分析产品的平均生命周期为12.73年比国有大中型企业的10.5年还高出2.23年。其中70年代之前投产的产品有293种占25.32%。若按产品水平划分达到80年代末期或90年代水平的产品有752种，占67%，其余1/3的产品处于80年代初期以前的水平[2]。因此加快中小企业技术创新刻不容缓。

二、 制约中小企业技术创新的因素

中小企业因资金来源、技术人员、技术条件和外部环境等种种因素的制约， 使得他们在技术创新方面产生了许多障碍和种种困难， 寻找和研究这些制约因素对于促进中小企业的技术创新活动具有很大的意义。

（一）资金来源不足。资金不足是中小企业技术创新的障碍之一， 既包括市场融资的困难， 也包括政府支持的力度不够。从市场融资来看， 直接融资包括发行股票和公司债券， 间接融资是从银行或其他金融机构贷款。目前， 我国比较活跃的中小企业绝大多数是民营企业或股份制企业， 由于国家证监会对中小企业上市资格有严格的规定， 发行债券成本又很高，直接融资难度很大， 向国有银行或其他金融机构贷款， 正门难入， 边门交易成本很高， 其结果是很多中小企业在技术创新过程中， 实质上很难从资本市场或金融机构获得足够的资金， 只能凭借个人的积蓄或者很高的成本和风险从非正式的资金市场获取资金。

（二）技术设备落后，创新基础条件较差。统计数据显示，江苏规模以上工业企业中大、中、小企业的人均固定资产分别为20.43万元8.65万元和5.00万元，小企业仅为大企业的1/4，大多数中小企业生产技术和装备水平较为落后，技术含量低，资源浪费大，产品缺乏竞争力。由于资本少，融资难，中小企业技术创新的物质基础十分薄弱。国务院发展研究中心的调查显示，由于没有资金更新设备或进行技术改造，全国超过半数的中小企业的，50%以上设备属于上个世纪七八十年代水平，其中，20%以上的企业停留在上个世纪70年代的水平。[3]

（三）企业规模限制，抗风险能力不足。由于规模限制，中小企业的产品品种和设计都难以适应用户不断变化的需求。即使是已经生产出的新产品，由于投资规模不足或是由于技术力量不足，产品的可靠性和质量也常缺乏必要的保障，这些因素极大地限制了中小企业的新产品开发方面的活动空间。虽然中小企业技术创新的投资回报率一般高于大企业，但风险往往也更多些。原因之一是中小企业很难同时从事多种途径的替代研究，以相互补充，降低风险；之二是由于中小企业很难将技术成果大规模推向市场，获得投资回报；之三是中小企业还常常承担大企业无法承担的风险，消费者和企业往往依靠中小企业去探索那些潜在的市场，当然这些市场的风险和不确定性通常是较大的。

（四）缺乏政府支持。尽管各级政府对支持企业技术创新的必要性已达成共识， 但由于其资金有限， 只能把有限的财力首先支持国有大型企业， 中小企业只能等待大企业没有涉足的行业和项目。即使如此，政府资助往往还有申请资格的严格审查， 而中小企业又很少或没有专门的人员负责政府部门所要求的各种表格、报告等各种工作， 真正能得到资助的中小企业屈指可数

（五）社会化服务体系缺乏和不完善。国外的资料和国内调查显示， 信息缺乏也是中小企业技术创新的主要障碍之一， 由于中小企业规模小， 更需要各种社会化服务， 如政府、有关组织和中介机构提供的技术和人才培训、信息交流、财务审计、咨询顾问等服务。

三、 中小企业技术创新金融支持体系

中小企业技术创新现状篇（5）

创新能力是经济增长的重要因素，也是企业高速发展不可或缺的条件。中小企业在我国国民经济中占据重要地位，因此中小企业的技术创新对我国经济的发展有举足轻重的作用。在发达国家，企业往往是技术创新的主体和主力军，而在我国，中小企业往往受到资金不足的限制，很难投入大量的资金进行技术创新。

一、中小企业技术创新的重要性

中小企业在我国国民经济中的重要作用日益凸显，中小企业的发展和成长对国民经济的增长具有重要作用，而技术创新是企业竞爭力的来源。很多国家、地区的政府把促进中小企业技术创新作为维持本国产品在国际市场上竞爭力的重要措施。內生经济增长理论强调，技术进步是经济持续增长的重要支撐，技术创新活动可以通过推动知识创新、技术创新和管理创新，来保证企业的长期产出。技术创新成果具有公共品属性，技术创新活动不仅能夠带来私人收益，而且能夠带来更高的社会收益，研究表明，技术创新的平均私人收益是25%，而其平均社会收益为56%，比平均私人收益的2倍还有高。因此，从理论上讲，共性技术的技术创新能夠带来更大的社会收益，接近整个社会的帕累托最优。这是很多国家的政府积极扶持企业进行技术创新的一个重要原因。国內很多实证研究亦证实了这一观点。政府的财政补贴和企业技术创新投入之间存在显著关系，政府财政补贴力度越大，企业技术创新投入也就越高。由于企业技术创新投入具有较强的正外部性，因此地方政府也愿意通过技术创新资助、技术创新补贴、稅收优惠等财政政策支持企业技术创新活动，增加企业技术创新投入，提升技术创新能力，增加社会效益，实现经济目标和财政目标。

二、我国中小企业技术创新现状

在全球化的背景下，不仅政府有推动技术创新专案的需求，企业为了自身生存、竞爭的需要，也应该积极得进行技术创新活动。然而与大企业不同，我国中小企业两极分化严重，既有产业结构合理，技术水准领先的企业，也有产业结构层次低、产能过剩的企业，而且前者的数量较少，而后者的数量眾多，大部分中小企业处于产业的中下游水准，竞爭力较差。具体体现为以下几个方面：

(一)创新动力不足

长期以来，我国技术创新主要由国家主道，科研机构完成，企业特别是中小企业一直都不是技术创新的主力军，加上技术创新专案投入大，风险高，收益具有不确定性，使得科技实力和资金实力薄弱的中小企业缺乏技术创新的能力和动力。因此，我国中小企业应用技术开发很少，主要投资技术创新水准低、投资回报快的专案。另一个方面，我国中小企业普遍为劳动密集型企业，一些中小企业处于微利状态或者仅在维持，大多数中小企业为了维持现有的利益，技术创新的意愿并不强烈，在生产中大多是通过模仿其他企业的成果。国际上普遍观点一致认为，企业的研发费用占销售收入的2%，企业才能基本生产，当达到5%以上时，企业才有竞爭力。而相关数据显示，我国有研发活动的企业只有28%，技术创新投入占销售收入的比重不足1%，我国中小企业对技术创新的意识有待提高。

(二)创新人才不足

统计数据显示，我国绝大部分从事研究与开发的科技人员分布在大型企业集团,中小企业中从事研究开发的科技人员比重很低。中小企业本身的人力资本整体素质偏低，人才匮乏，加上中小企业在技术、设备、资讯和创新技术源等方面都不能与大企业相较，因此也很难吸引研发人才在中小企业工作。虽然，今年来这一现状有所改善，一些民营高科技中小企业迅速崛起，吸纳了一部分业务能力较高的研发人才，但是大部分中小企业研发人才匮乏的现状并沒有得到实质性改善。

(三)创新资金不足

资金问题一直是制约中小企业发展的瓶颈，中小企业规模较小,经济基础薄弱,企业资本积累不足，资金有限，融资管道有限，缺少技术创新必须的资金投入。资金的缺乏严重影响了企业技术创新投入。从企业內部资金来看，中小企业的利润率在5%左右，可以用于技术创新的资金很少；从外部资金来看，一方面国家的财政科技拨款中的绝大部分分给了科研机构、高校和大型企业，中小企业能夠获得的部分很少，另一方面银行信贷政策偏重与大企业，中小企业获得的贷款规模小，时间短，成本高，眾多中小企业每年从银行获得的商业贷款不超过各商业银行贷款总额的20%。这些因素都加剧了中小企业技术创新投入资金紧缺。

三、促进中小企业技术创新的建议

(一)加大政府补贴力度

目前，我国大型企业每年约投入当年销售收入的5%-10%进行研发投入，但是中小企业销售规模和利润相对较少，无法投入大量资金进行技术创新，对于有意愿有实力进行技术创新的中小企业，国家可以给予补贴甚至是加大政府补贴的强度。当前我国全社会的研发投入占GDP的比重在1.5%左右，这和发达国家近17%的研发投入还有很大的差距。而且我国还面临著研发投入分布不均的问题，大部分研发投入在科研机构、高校和大型企业，中小企业能夠得到的研发投入少之又少。为了促进和鼓励中小企业积极进行技术创新，国家可以为中小企业设立专项发展基金，对于有能力有意愿进行技术创新的中小企业进行扶持，提供帮助。

(二)拓宽融资管道

拓宽中小企业的融资管道能有效帮助它们获得更多资金进行技术创新。首先，利用政策引道，鼓励银行向中小企业贷款，例如，设立信用担保基金支持担保机构为中小企业提供担保。其次，适度金融市场民间化，发展小额贷款公司。事实上，我国民间资本数额庞大而且非常活跃，民间借贷是中小企业重要的融资管道，但是金融体系的限制，民间借贷成本很高，适度放宽金融体系让民间资本合法进入市场，有助于为中小企业提高资金，同时也能減少中小企业的融资成本。

(三)创造良好的外部环境

我国中小企业技术创新的外部环境有待改善，因此国家应努力创造良好的外部环境，企业才能有意愿投入更多资金进行技术创新。外部环境的改善，可以通过完善中小企业的技术服务体系、健全知识产权法律体系以及制定鼓励中小企业技术创新的稅收优惠政策等措施实现。

作者:罗翀 单位:哈尔滨银行股份有限公司

参考文献：

[1]白璐,陈红,秦宇.浅谈中小企业技术创新[J].经济研究道刊，2009(4):25-26

中小企业技术创新现状篇（6）

随着知识经济的发展，科技型中小企业已成为国际经济舞台上倍受关注的一支经济力量。科技型中小企业是由科研人员领办或创办，主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务的中小企业，它具有高投入、高风险、高成长和高收益的特征。很多国家都非常重视科技型中小企业的发展。然而，由于科技型中小企业规模小，抵御风险能力差，创新进化能力较弱，其创新与发展往往受到很大限制。因此，很多国家纷纷构建起支持科技型中小企业技术创新的支持体系，以推动科技型中小企业技术创新活动，实现其良性发展。

一、相关研究简要回顾

目前对科技型中小企业技术创新支持体系的研究成果主要体现出两个特点：(1)创新支持体系内容主要集中在金融财税政策、法律法规和社会服务体系等方面，尤其集中在政府提供的各类要素方面。(2)创新支持体系功能定位主要是为科技型中小企业创造良好的创新环境，引导创新资源的流向，是一类非营利性质行为或活动。由这两个特点决定了目前的科技型中小企业技术创新体系是一种政府主导型的非营利性的支持体系，该支持体系扶持了众多科技型中小企业的创新与发展。但是，政府主导型的创新支持体系在运行过程中往往效率不高，致使创新资源得不到更有效的利用，目前这一矛盾显得越来越突出。尤其是，我国创新资源极其有限，如何提高创新资源的利用效率，以有限的资源扶持更多高科技中小企业，创造更多更先进的创新成果，推动更多科技型中小企业迅速成长壮大，这是中国经济发展的需要，是参与国际竞争的需要。这要求我们从一个全新的视角去探讨科技型中小企业技术创新支持体系的构成问题。

二、科技型中小企业技术创新支持体系构成要素分析

科技型中小企业技术创新支持体系是一个复杂的系统，由若干要素构成，包括财税、融资、法律法规、政府行为、社会历史文化因素、企业孵化器、社会中介服务组织等要素。这些要素来自于不同供给主体和运营主体，有的由政府提供，有的由企业提供。由于供给主体组织性质不同，要素供给目的会表现出很大差异。例如，财税、法律法规的制定者是各级政府组织，其目的是为科技型中小企业创造一个良好的环境，吸引更多的企业进行创新活动，具有较强的公益性；风险投资、社会中介服务等要素的提供者是营利性组织，其目的是通过注入科技型中小企业所需要的要素或服务最终获得利润，具有较强的营利性。组织理论表明，组织的性质与存在的目的不同，其运作机制与运作效率也迥然有异。因此，由于科技型中小企业创新支持体系各构成要素的供给主体性质不同，其供给目的存在差异，这直接导致了每类要素对科技型中小企业创新效率的影响也存在很大的差异。

根据要素供给者不同目的，将科技型中小企业技术创新支持体系的构成要素分为两类：公益性要素和营利性因素。

(一)公益性要素

公益性要素的提供者不以赢利为目的，只是为了形成一个更好的科技型中小企业技术创新的良好环境或提供更有利的发展条件。这些要素的存在状态及变化状况直接影响到科技型中小企业技术创新的环境是否有利。

具体包括由政府提供的政府政策、法律法规、政府行为等政府性要素和由当地长期以来形成的独特的社会历史文化要素两大类。

1　政府性要素政府只是经济活动的宏观管理者，而不是直接参与者。政府向科技型中小企业提供支持的目的只是为了创造一个有利于创新的良好环境，而且，它只能是也必须是针对全部企业或全行业企业，而不是某一特定的企业或某一类特殊企业。因此，其典型特点是公平、公正，具有较强的公益性。

2　社会历史文化因素一个地区的社会历史文化因素构成了该地区企业生存与发展的整体环境。该地区社会历史文化环境包括诸多要素，如多年积淀下来的社会文化、社会发展进程、业已形成的产业结构、企业社会网络及商业协会发育状况、该地区的智力资本、教育与经济发展的结合程度、政府与企业的合作程度等，这些要素的状况深刻地影响着企业的创新活动，并且这些要素在短时期内不易改变。

(二)营利性要素

营利性要素的提供者将提供这些要素作为自己的获利手段，其提供者可以是企业、私人机构、风险投资机构或个人等。具体包括风险投资基金、企业孵化器、公共技术服务平台、社会服务机构。

1　风险投资基金。风险投资基金又称为“天使资金”。风险投资基金是针对企业尤其是高科技创业企业提供股权投资和资本经营服务，当企业发育成长到相对成熟后，即退出资本，实现增值后继续投入下一风险投资项目的金融资本。

2　企业孵化器。企业孵化器一般分为赢利性和非赢利性两类。非赢利性企业孵化器一般由政府和非赢利性组织创办，主要目的是为了培育新的经济增长点，推动区域经济发展、促进就业。而赢利性企业孵化器一般由风险投资家、大企业和私人兴办，目的是通过向创业企业提供成长条件和环境而获取利润。笔者将这一要素置于营利性因素之列。

3　公共技术服务平台。科技型中小企业是高新技术密集型的企业，但由于其规模小，资金技术实力有限，其自主创新能力明显不足。目前公共技术服务平台商业化运作已经成为一个重要的发展趋势。

4　社会服务体系。社会服务体系为中小企业技术创新提供技术转让、技术论证等中介服务，社会服务机构的提供的各社会服务一般都是有偿的。

三、科技型中小企业创新支持体系框架

基于上述面向科技型中小企业的两种性质的技术创新支持要素，兼顾到企业内部创新体系诸要素，构建出一个包括三个层次的科技型中小企业技术创新体系框架科技型中小企业技术创新体系包括三个层面：

(一)企业内部创新体系

企业内部创新体系位于体系框架的中心。企业内部企业家与各级员工的创新意识、企业的创新战略、创新机制、所拥有的创新资源、多年积淀下来的企业文化等要素决定着企业创新需求的强弱和创新能力的高低。若一个企业中这些要素状态非常有利，如创新意识强、创新战略目标明确、创新机制完善、资金人才等创新资源丰富、企业文化有利，或这些要素中的多数有利，则企业的创新动力强，创新活动频繁而创新成果多，否则创新动力会很弱，创新能力与创新水平也较低。由此可见，企业内部各类与创新活动有关的要素有可能成为企业创新活动的动力来源，也有可能成为企业创新活动的抑制因素。 转贴于

(二)企业外部营利性创新支持体系

营利性创新因素的提供者为了获取利润而提供各种服务，尤其是其中的企业孵化器和风险投资基金机构是通过孵化成熟的企业然后将其高价售出而赚取利润。为了赚取更多的利润，这些要素的提供者(机构)努力创造各种条件推动科技型中小企业的技术创新，促使其迅速成长。于是，营利性创新要素的提供者赚取利润的目的就会演变为科技型中小企业技术创新的强大的外在推动力量。营利性因素中企业孵化器、风险投资基金机构、社会中介服务组织等要素只要是产业化运营的，其对科技型中小企业创新活动的外在推动力就存在，只是推动力的强弱与这些要素产业化运营的状况有关。

(三)企业外部非营利性创新支持体系

非营利性创新因素构成了企业创新活动的外部环境。这些要素若表现得好，就会使科技型中小企业创新活动拥有一个规范、秩序的创新环境，引导创新资源流向该领域或行业，是科技型中小企业创新活动的重要引导力量。这些要素若表现得不好，则意味着科技型中小企业创新活动的环境非常不利，会增加创新的难度，成为束缚其创新活动的绳索。

四、科技型中小企业创新支持体系力学模型及分析

若把科技型中小企业技术创新活动及所在系统比喻为一个在斜坡上滚动的球，它在斜坡上上下滚动时受到多方力的作用。这些来自不同方向的力相互交织在一起，共同作用，构成了科技型中小企业技术创新的内外环境。

企业内部创新体系中的若干要素，如企业中领导者的创新意识较强、创新机制完善且有激励力、创新资源丰富、创新战略明确、创新氛围浓厚等，意味着企业动力和创新能力很强。企业自身强大的创新动力会拉动企业走上不断创新的道路，因而成为企业技术创新的拉动力。相反，当企业内固有的氛围排斥创新、领导层创新意识不强、创新资源不足、企业创新机制不合理等，则会阻碍企业的创新活动，至少会使企业在创新活动中停步不前，成为企业创新活动的阻力或惰性力，用A表示。对于处在斜坡上的企业而言，A表现为一个向下的重力。由于企业自身的生存需求，企业创新活动成为一种必要手段，从而产生一个向上的支撑力，用B表示。　企业外部营利性因素代表了创新活动的外在推动力。各营利性因素作为一个产业发育得越成熟，其运作越规范，要素提供者营利需要越强，转向科技型中小企业的压力越大，对科技型中小企业创新活动的推，动力越强。该推动力用Y表示。

企业外部非营利性因素构成了科技型中小企业创新活动的宏观环境，在图2中表现为夹角a。夹角a越小，斜坡会变得扁平，企业向前滚动就会容易些，表明创新活动的宏观环境越有利，企业也会更愿意进行各类创新活动；夹角a越大，斜坡会变得陡峭，企业向前滚动的阻力加大，表明创新活动的宏观环境非常不利，企业会减少或不进行创新活动。由于企业外部非营利性因素供给主体要考虑全民利益，因而与企业的利益不能总是同步，夹角a不可能为零。

据此，根据力的平衡原理，当满足x+Y=A·sina时，企业创新活动在各种力的作用下处于平衡状态，即企业保持原来状态，没有任何变化发生，也就是企业处于创新活动的抑制状态。

当a趋近零时，即环境极端有利时，表明环境对企业的约束力量几乎不存在了，企业创新活动中的速度取决与x+Y，企业处于创新状态；当a趋近90°时，即环境极端不利状态，企业生存困难，无力创新。

企业外部营利性因素所产生的推力Y在两方面受制于宏观外部环境，一是营利性因素的供给主体本身的发展受宏观外部环境的影响，二是，创新主体有权决定是否接受企业外部营利性因素所产生的推力Y，只有x>A·sina时，创新主体处于创新状态时，Y才会被创新主体接受。

五、结论与建议

企业技术创新支持体系由多方面要素构成，这些要素有营利性的，也有公益性的。要素存在的目的不同，对中小企业技术创新活动的作用和功能不同，在创新体系力的模型中表现为不同方向的力，这些力的综合作用构成了企业技术创新活动的总体环境。为了更好地提升科技型中小企业技术创新活力，需要做好如下工作：

(一)加强企业内部创新体系的优化，尤其是应在加强企业内部创新动力，减小企业自身惰性力方面做好工作

主要应着力于企业家创新精神的培育、企业创新激励机制与企业创新型文化的建设方面。这其中关键在于企业家自身创新精神与素质能力。尽管，企业内部创新体系不是创新支持体系的组成部分，但却是创新支持体系作用于企业创新活动的介质要素，没有企业内部创新动力与能力的配合，外部环境再好也只能推动企业被动创新，会削弱创新支持体系功能与作用。

(二)在营造和建设创新支持体系时，应该区分不同性质的因素，分别对待

中小企业技术创新现状篇（7）

一、引言

技术创新促使着人类社会的繁荣和进步，同时带来各国社会经济的快速发展，对提高企业的市场竞争力及可持续发展发展提供了一种重要途径。正是如此，“建设国家创新体系”是我国一直以来所强调的重要工作，把其摆在国家发展的核心部位，积极鼓励建筑施工企业开展技术创新项目。近年来，在整个国民生产总值中，建筑施工企业所生产的经济价值比例越来越大，已成为整个国民经济的重要部分。所以，建筑施工企业有必要进行技术创新项目。但是，对于建筑施工企业，其进行技术创新项目具有高风险性，面对着施工现场诸多的不确定性因素及其复杂的自然环境，同时还有地上地下施工作业，因此，其进行技术创新项目活动具有高风险性。由于建筑行业技术创新项目活动跟一般制造业技术创新项目活动在风险因素上有所不同，因此有必要对建筑施工企业技术创新风险情况进行研究分析，最终确保技术创新项目顺利完成。通过相关文献资料的查阅，可得出目前尚未有学者对建筑施工企业技术创新风险进行过相关研究，但是建筑施工企业必须开展技术创新项目，且已迫在眉睫，更加需要对该技术创新项目风险进行把控。由此，本文针对特定的企业———建筑施工企业，进行其技术创新风险的预警预控研究。

二、技术创新风险预警预控

技术创新风险管理有风险的识别、估计、预测、预警预控等过程[1]。在对技术创新风险的识别、估计、预测基础上，借助预警预控方法能够有效地保障技术创新项目的顺利开展，获得经济利益。预警预控手段包括事前、事中、事后的风险处理方法。处理技术创新风险的根据是综合风险的大小，因为技术创新风险对该项目的影响，是所有风险因素综合影响的结果，及企业对此综合风险结果的承受和应对情况。总之，企业预警预控方式处理风险是根据技术创新风险评价情况，向企业相关部门发出该风险情况信息，相关风险处理者根据此信息，分析该风险对项目可能造成的影响，进而研究相关的风险处理方法，具体人员据此方法具体执行，控制风险对技术创新活动的整体影响，确保技术创新活动按照计划顺利进行。本文将从事前、事中、事后的三个角度来分析企业技术创新风险预警预控方法。

（一）事前预警预控

该工作是在技术创新项目活动开展之前。风险处理者结合技术创新风险状况，有以下工作：第一，技术创新项目的选择；第二，在第一步工作基础上，对该项目活动进行事前的风险预警预控。首先，建筑施工企业根据技术创新风险的评价结果，在多个技术创新方案中做出企业能控制、能承受的方案。选择何种技术创新项目，企业要根据控制该技术创新项目风险所需要的成本和该技术创新项目带来的经济利益综合考虑。选择最优的技术创新方案，作为企业下一个阶段要开展的技术创新活动。若是本施工企业的经济实力及综合技术能力有限，无法承担该技术创新活动，但是该工程又必须借助于新技术，现有技术已无法满足施工要求，则可通过分包方式来解决，将该项目分包给有相应技术能力的企业来施工，实现技术创新风险的转移。另外，对已决定进行的技术创新活动，则要对该技术创新风险进行事前的预警预控。需要建立相应的技术创新风险预警预控计划工作机制，建立相应的人员组织系统来应对风险工作，为了更好地了解工地的实际情况，该人员组织系统宜设立在施工现场上，进而能够了解技术创新活动的具体执行情况，进行相对应的风险管理。预警预控计划工作机制首先要借助于风险警报系统，该警报系统不仅要在公司上设立，施工现场上更需要设立，如此才能更加直接地指导技术创新活动的具体执行人。在该警报系统中，企业预警信息的输出方式，可通过“亮灯”的形式来表示。如：亮“绿灯”表明技术创新风险等级为低；亮“蓝灯”表明技术创新风险等级为较低；亮“黄灯”表明技术创新风险等级为一般；亮“红灯”表明技术创新风险等级为较高；亮“紫灯”表明技术创新风险等级为高[2]。需要跟踪技术创新活动运行过程中风险可能的走向，分析导致风险发生变化的具体原因，而后有针对性地采取风险的应对措施；同时需要研究一旦应对措施失效，如何进行风险应对，最大程度地保障技术创新活动的顺利开展。

（二）事中预警预控

该阶段是在技术创新项目开始到技术创新价值实现的过程———商业化建筑产品到业主手上或公共建筑产品投入到供公众使用之前。此过程最重要的工作是跟踪和监控技术创新项目，实时关注技术创新项目中出现的新情况，及分析技术创新活动中各风险情况，进一步分析技术创新活动综合风险的变化，及向相关部门发出风险警报，即利用事前准备的风险警报系统开展工作，以便风险管理者做出风险决策，确保技术创新活动顺利开展。这个过程是一个不间断、连续的监控过程，是一个类似“PDCA戴明环”的过程，需要计划、执行、检查和处理的循环过程。这个处理阶段就是不断地解决存在的风险问题，总结经验和吸取教训的阶段。同时在监控过程中，企业能够找出各风险因素发生作用，产生影响的规律，利用这些规律，企业可以调整在事前做的相关风险防范工作。同时，这些规律有助于企业进行下个阶段工作，做出恰当的分析，进而做出恰当的风险预警及防范控制措施。具体风险预警预控工作的流程（见下图）[3]。该工作流程借助于事前准备的预警预控管理系统，首先在企业相关部门下达开始技术创新项目的运行指令后，该系统就需要开始运行。相关的监控部门进入连续不间断的监控，直到技术创新项目的结束，通过监控，监控部门需要定期地向相关预警部门报告及提交技术创新活动的具体运行情况。接着预警部门根据之前设立好的运作模式：把技术创新风险预测结果的五个等级，结合企业对技术创新风险的接受与控制程度，把该五个等级风险划分为企业运行的危机状态、警戒状态及正常状态。通过监控部门的相关报告信息，预警部门分析此时技术创新项目所处的运行状态，根据不同的运行状态结果，采取不同的应对手段。当技术创新项目处于正常的运行状态时，则预警部门不发出警报，监控部门继续实时地进行监控工作；当技术创新项目处于警戒的运行状态时，则预警部门需要根据监控报告进行更深层次的分析：这些技术创新项目风险指标的变化原因、影响技术创新活动新情况的来源、分析如何应对这些风险因子、下一阶段如何防范这些风险情况的出现等等。预警部门把这些分析及应对措施方案及时地向上级管理部门汇报。管理部门需要进行分析及决策，各相关预警预控部门执行该决策方案，保障技术创新活动的运行处在正常状态；当技术创新项目处于危机的运行状态时，这时的技术创新风险工作处于非常状态，整个风险预警预控部门处于高度紧张的状态，需要为此专门成立技术创新项目危机处理小组，展开更专业化、更系统化的危机处理工作。危机处理小组由项目管理部、研发部、市场部、财务部等部门中抽取相应的专家组成。危机处理小组的工作过程是：由危机小组结合自身企业的内部情况、外部市场情况、政策情况等，重新对技术创新风险进行分析，分析风险因素的来源、风险因素运行的规律、产生的影响结果、风险的防范与控制工作等。然后危机处理小组做出危机处理决策，委派危机处理小组人员专门到各执行部门中去，负责各部门危机处理情况，并对危机处理行动进行监督和指导。直到技术创新项目的危机状态解除。若是危机处理小组的工作并未能改变技术创新的危机运行状态，则需要根据具体情况，考虑发包给有一定施工能力的施工企业；或者不进行技术创新活动，直接采取常规施工方法；或者中止该技术创新项目活动，等到风险因素情况适合技目活动开展，再继续开展该技术创新项目；或者直接放弃该项工程，进行违约赔偿。

（三）事后警示

此阶段是在实现技术创新价值之后，该过程主要工作有：分析总结此次技术创新项目风险发生的原因、各风险因素对该项目的综合影响、风险防范及控制处理的经验总结、本次技术创新活动取得的经济效益情况、技术创新风险管理中存在的相关问题等等，为下一次建筑施工企业技术创新风险的防范及控制提供很好的经验，避免了由于工程项目的特殊性而导致的高风险，确保技术创新项目的顺利展开，最大限度地实现企业的社会效益和经济效益[4]。

三、小结

本文对技术创新风险预警预控从事前、事中、事后三个角度进行研究分析，可以较好地指导施工企业管理者对技术创新风险的控制。为建筑施工企业进行技术创新风险管理提供了一种思路，确保企业实现投资、工期、质量三大管理目标，获得技术创新利润。

参考文献：

[1]陈起俊.工程项目风险分析与管理[M].北京：中国建筑工业出版社，2007：7.

[2]李晓峰，等.企业技术创新项目风险预警系统构建研究[J].四川大学学报：哲学社会科学版，2010，(5)：88-95.

中小企业技术创新现状篇（8）

“十一五”规划建议提出：“要坚持自主创新、重点跨越、支撑发展、引领未来，不断增强企业创新能力，加快建设国家创新体系。”国家创新体系是以创新为中心，以企业为核心主体的网络体系。我国中小企业已占到企业总数的99%以上，是市场经济最活跃的部分，它们的技术创新对国家创新体系的建设、国民经济的增长、综合国力的提高等，都有着不可替代的作用。但是，由于诸多因素的影响，中小企业技术创新状况不容乐观，创新能力比较薄弱，提升其创新能力已刻不容缓。本文拟从集群经济角度，探讨通过集群这种组织形式来增强中小企业技术创新能力的途径。

1 中小企业技术创新的主要障碍

我国中小企业起步晚，基础差，在开展技术创新活动时会遇到许多障碍。

（1）资金紧张，融资渠道不畅。

资金是企业技术创新的首要问题。证券市场发育滞后，中小企业很难通过发行股票或债券直接融资；民间借贷目前尚不成熟，既缺乏法律保障，又有很高的融资成本，满足不了中小企业的资金需求；由于中小企业信用状况普遍较差，致使金融机构不放心给其发放资金贷款，从金融机构贷款也十分不易。此外政府对中小企业的财政支持不足也是造成中小企业技术创新资金紧张的一个重要原因。

（2）缺乏高素质的技术创新人才。

高素质的科技专业人才是中小企业技术创新中重要的动力基础，技术竞争实质上就是人才的竞争。由于企业机制落后、环境较差等原因，我国中小企业人才状况始终没有从根本上改变，除一些新兴的中小高新技术企业以外，绝大部分中小企业在技术人才方面仍处于非常不利的状况。据调查，目前我国从事研究与开发的科技人员有60%在企业，但绝大多数集中在大企业。我国中小企业内大专以上文化程度的职工人数占职工总数的比例不到10%，初中以下的职工占60%左右，总体素质偏低。缺少科技人才被列为中小企业从事技术创新的第二大障碍。

（3）学习吸收能力低。

消化吸收外部知识的能力是创新能力的关键组成部分。由于科技日新月异，产品生命周期大大缩短，企业需要不断关注科技发展的最新动态，并且要有对新技术的较强的学习吸收能力。而我国中小企业由于人员素质低，观念落后，受传统行为习惯和创新行为模式的影响，过分依赖对外部技术资源的引进，不重视组织学习，消化吸收再创新能力差，常常陷入“落后——引进——淘汰——再引进”的恶性循环中，企业一方面要不断支付外国巨额的专利技术使用费和技术转让费，另一方面却始终处于落后状态。

（4）抵抗技术创新风险的能力脆弱。

企业技术创新的长期性、技术发展和未来市场的不确定性以及技术创新收益的非独占性等特点，决定了技术创新存在较大的风险。中小企业受资本实力偏低和技术人才相对短缺、技术与市场信息不畅等因素的困扰，需承担更大的风险。我国相当多的中小企业经营模式落后，研发能力低，产品单一，专利保护意识差，缺少市场经验等，在面临技术风险和市场风险时，常处于被动地位，甚至手足无措。

要提高中小企业技术创新能力，必须克服这些障碍，而依靠单个企业的力量是困难的，实践证明产业集群已成为提升中小企业技术创新能力的重要组织形式。

2 产业集群对中小企业技术创新的助推效应

产业集群是指在地理上靠近，同处或相关于一个特定产业领域的中小企业，高密度地聚集的企业群落。改革开放以来，以中小企业集聚为特征的产业集群发展迅速，在区域经济和产业发展中日益发挥着重要作用。同时产业集群已成为技术创新的有效组织模式，能够为企业提供良好的创新氛围；促进知识和技术的转移扩散；降低企业创新的成本和风险。因而，产业集群成为促进中小企业自主创新的重要载体，依靠产业集群，可以有效提高中小企业技术水平，提升产业竞争力。

（1）集群为中小企业提供一种良好的创新氛围。

由于集群内许多企业共生在一起，它们之间存在着各种联系。同处一个产业链条中的上下游企业，由于共同的利益而互相学习，产生集群效应，技术、信息在学习过程中传递从而促进创新能力逐步提高；处于同一地域的相关企业，由于产品的关联性，企业间的竞争会加剧，后进企业要模仿先进企业，先进企业为保持持续的竞争优势会进行更进一步的技术创新，形成相互追赶态势，竞争的结果使整个集群的技术创新活动层出不穷，产业集群的创新能力不断提高。可以说，集群是培育企业学习与创新能力的温床。

（2）集群有利于创新知识和技术的转移扩散。

产业集群与知识和技术扩散之间存在着相互促进的关系。在新经济时代，产业布局不再是各行各业简单地聚集在一起，而是相互关联、高度专业化的产业有规律地聚集在一个区域，形成各具特色的产业集群，同时也会吸引大学、科研机构入驻集群。处于集群内的企业由于地理位置上的接近和集中，人员直接接触和人力资本的流动、企业间的直接联系以及率先创新企业的示范和后进企业的模仿等，知识和技术迅速扩散，中小企业可以最大程度的获取技术创新所需的各种知识，大大加快企业创新的速度，从而提高整个集群的技术创新能力和技术创新效率，并不断向高层次发展。

（3）集群内的社会化服务及协作可以降低企业创新的成本。

随着产业集群的发展，生产服务社会化程度不断提高，企业内部服务逐渐外部化，一批专业性服务公司会在集群所在区域出现；同时，产业集群发展所集聚的人流、物流、资金流、信息流等，还会带动物流、电信、教育、科技咨询、信息中心、中介服务等机构和行业的发展，他们可以为中小企业技术创新提供全面服务。许多地方政府为促进产业集群的形成，在中小企业比较集中和具有产业集聚优势的地区，建立公共技术支持平台，为中小企业提供技术服务和支持，帮助中小企业提高技术水平；在政府鼓励和推动下，大企业和企业集团的技术开发中心也会向中小企业开放，一些非赢利性的科技数据库和科技信息网，为中小企业提供信息服务；大专院校、科研机构为中小企业提供最新技术、创业意识、风险意识等知识的培训。这些服务以及企业间的协作所带来的物流、运输、储存等成本的节约，会大大降低中小企业技术创新的成本。

（4）集群合作创新模式可降低中小企业创新风险。

由于中小企业受自身技术装备水平、科研环境、生产条件以及诸多不确定因素的影响，从而产生技术风险。另外，中小企业技术创新成果还会遇到成本高、质量功能不符合市场需求、产品生命周期过短、利润低等市场风险。集群合作创新模式，则可以整合相关技术优势，实现与合作主体间的资源共享和优势互补，有效解决中小企业技术、人才、信息等不足的问题，从而缩短创新周期；供应商和合作伙伴参与创新过程，则可确保与客户的需求一致。创新模式由线性模式向网络模式的转变，既降低了创新的风险，又提高了创新的成功率。

3 基于产业集群的中小企业技术创新能力提升的途径

利用产业集群的资源和优势提升中小企业技术创新能力，需要企业从以下几个方面努力：

（1）加强集群企业间协作，培育技术创新优势。

产业集群作为一种柔性生产体，企业之间协作联系十分紧密。大企业要充分发挥其在产业集群中的领头羊作用，而中小企业则可围绕龙头企业搞好产业配套，形成完整的产业链；同时中小企业还可以在协作过程中学习新知识，获取新技术；中小企业之间可开展共同研制，合作创新，以降低技术开发的风险和成本；同时通过分工协作，整合产业链，企业都专注于自己核心产品和服务的开发，集中资源研发新技术，培育技术创新优势。

（2）坚持产学研合作，走合作创新之路。

由于全球技术创新的加快，企业技术问题的复杂性、综合性和系统性日益突出，加之我国中小企业普遍技术力量薄弱，技术设备落后，完全依靠自身力量获取所有的关键技术和能力难度较大。另一方面，由于市场竞争激烈，独立完成一项复杂的技术创新，无论从开发周期还是从投入成本看，都会面临很大的市场风险。我国高校、科研院所技术资源丰富，产学研结合是有效解决中小企业科技力量薄弱与高校、科研院所里科技成果“结构性失业”问题的良好途径。

随着科技和社会的进步，产学研结合的途径日益多样化，其中，产学研共建高科技公司、企业技术难题招标是产学研相结合较为重要的两种形式。高校、科研院所和企业共建高科技公司能够整合各方资源，包括高校、科研院所的科技力量、企业的资金和企业及时的产业化运作等；企业技术难题招标，尤其是网上技术市场会使中小企业受益匪浅，以往中小企业常担心自己实力单薄，不敢求助于高校和科研院所，通过网上技术招标，中小企业可获取更广泛的技术支持。

（3）充分利用公共技术服务平台和社会支撑体系，提高企业技术创新能力。

为促进产业集群的形成，许多地方政府和行业组织联合牵头，以政府和企业共同投资的方式，组建集群内的公共技术服务平台，中小企业要充分利用公共技术服务平台所提供的设计、信息、研发、试验、检测、新技术推广、技术培训等方面的服务，解决企业场地不足、仪器设备落后、技术人才匮乏等矛盾，降低资源消耗，实施环境友好型生产，提高企业可持续创新能力；利用科技中介机构和技术服务机构，解决技术难题，实现企业与科技资源的有机结合，加快科研成果产业化和企业信息化进程；利用行业协会等社会组织，维护企业合法权益，保护企业知识产权，应对贸易摩擦和冲突，协调和政府的关系，处理与集群共同利益有关的问题等，使企业有一个宽松的创新环境。

（4）通过集群共享，实现创新成果的产业化。

我国中小企业存在创新成果转化率低的问题。由于技术创新的本质，发明不一定是技术创新，只有成功地实施了商业化并发挥显著经济效益的发明才是技术创新。我国有许多专利从未引发创新，仅仅对应于几乎没有任何经济价值的发明创造。如果一项发明成果有较好的应用前景，就会迅速在集群内企业之间快速传播，从而实现创新成果的产业化。同时，由于集群品牌共享效应，中小企业利用集群品牌的知名度和信誉度以及集群的整体竞争力，可以迅速开拓国内外市场，实现创新成果的经济效益。

参考文献

［1］彭建良.科技型中小企业技术创新能力状况的调查与分析，杭州科技，2006，（2）：30-32.

［2］王钦.大型企业技术创新能力评价及战略选择载［J］.改革，2004，（06）：78-85.

中小企业技术创新现状篇（9）

二我国中小企业技术创新理论分析

中小企业较大企业相比，灵活性较高，对各个方面的要求较低。对于这样特点的中小企业，技术创新尤为重要。不同中小企业的技术创新有着不同的重点，代表着企业的不可效仿的核心竞争力。一个中小企业如果没有自己的技术创新，那么其就不能在激烈的竞争中存在下去。另一方面,在整个社会技术创新中，中小企业占据着重要的地位。首先,在进入市场的初期，中小企业基本上是通过技术创新开始创业，新的技术创新给市场中原有的大企业造成冲击,促使原有大企业进一步研发新的技术,对应市场中的创新,保证市场占有率。其次，在技术创新过程中,由于中小企业规模小,其建立和灭亡速度都比较快，从另一个侧面增加了社会中各种技术的创新。无论是技术创新对于中小企业的作用，还是中小企业对于整个社会的技术创新二者都有着不可分开的联系。所以为了更进一步地发展我国的中小企业，必须根据中小企业的特点制定相应的政策途径来促进技术创新的应用。

三我国中小企业的现状及特点

近年来，随着世界经济的发展，中小企业在国际经济中占据着重要地位。在我国，中小企业的发展没有国外的国家早，但是中小企业在我国经济中的地位越来越重要。目前，我国中小企业的发展存在以下特点：

1.中小企业规模小，机制灵活，适应市场能力强。

中小企业由于自身规模小，运转起来能够更加灵活。又由于中小企业人、财、物等资源相对有限，他们没有办法经营多种产品来分散风险，也无力与大企业竞争其难以复制的产品，因而，中小企业往往将力量投入到大企业不重视的细小市场。专注于某一细小产品的经营，不断改进产品质量，提高生产效率，以求在市场竞争中站稳脚跟，进而获得更大的发展。

2.中小企业具有广泛的经营范围，成本较高。

随着现在消费者消费理念的转变，大批量、单一化的产品已经不能满足消费者的需要。作为中小企业来说，他们的品种单一，生产量较小，不能大批量生产，导致单个产品成本会增加。

3.中小企业经营风险的抵御能力差。

从经济情况的发展状况来看，中国与世界相比，流动资金主要依靠商业银行，所以，在中国，企业的资金大部分都来源于银行。因为大企业不容易倒闭，银行的贷款有保障，但是对于流动性较强的中小企业来说，贷款变成死账的概率比较高。所以，对于中小企业，他们的经营风险高，且没有足够的资金来抵御经营中出现的风险，抵御能力差。

四我国中小企业技术创新的现状与存在的问题

在我国中小企业技术创新相关鼓励政策以后，中小企业技术创新的积极性明显增强。但是，相比国外发达国家，我国的中小企业技术创新还处于初级阶段，还存在以下一些问题亟待解决。

1.我国中小企业的技术创新观念淡薄。

企业都是以利益为主，我国中小企业都是采用比较保守的方式来经营，大部分都是沿用传统的模式来经营盈利。传统的经营模式对于中小企业来说是一种保障，能够为企业带来稳定的利润。所以中小企业大部分是传统模式，技术创新的观念淡薄。

2.我国中小企业缺乏技术创新人才。

技术创新是企业的核心竞争力的不竭动力，在我国技术创新人才是非常稀缺的人才。在科技发达的当今社会，科技人才尤其重要。但我国中小企业缺乏技术创新人才是一种极其普遍的现象。目前，我国的中小企业的员工大部分是中年人，缺乏时代的优先感。3.我国中小企业缺乏技术创新所需的资金。在中小企业的现状及特点中提到我国中小企业对经营风险的抵抗力差。就是由于我国的中小企业在流动资金的银行贷款上受到限制，所以也会导致企业中缺乏资金。没有资金就引进不了先进的技术，也就谈不上技术创新。以上就是我国中小企业技术创新所存在的问题。想要进一步发展我国的中小企业就应该尽力解决我们所面临的问题，进一步促进我国经济的发展。

五推进我国中小企业技术创新的途径

根据以上所述的我国中小企业的现状和特点以及我国中小企业的技术创新的现状和存在的问题，我们可以总结以下几个方面来改善我国中小企业所面临的问题，推动我国中小企业的技术创新的发展。

1.建立现代化的企业制度，增强管理人员的创新意识。

在我国的有些企业里，大家的积极性减退，多干少干都一样，这样的心理充斥着员工的内心。员工提出创新也要经过层层的批准通过，而且对于员工也没有奖励。所以，员工也就不会去创新。在现代化的企业里，这样的现象就会导致一个企业堕落，最后退出市场。所以，要增强管理人员和每一个职工的创新意识。

2.建立中小企业金融服务体系，加大对中小企业的信贷投入，拓宽融资渠道。

资金不足一直是困扰中小企业技术创新的主要障碍，目前我国比较活跃的中小企业绝大多数是民营企业或股份制企业，在企业的流动资金的存储方面，商业银行成为企业的依赖，所以为了能够更好地促进中小企业的发展，我国各个银行都要加强中小企业的信贷申请的成功率，提高对于中小企业的金融支持能力。

3.大力引进科技人才，建立健全创新机制，努力提高中小企业自主研发能力。

科技人员是科学技术的载体，是企业技术创新的主力军，而我国中小企业的科技人才稀缺，中小企业应该通过“产学研”的结合，在高校建立自己的基地，培养自己的专需人才。大学生能够跟上时代的步伐，有着很好的创新能力，所以对于中小企业来说，集聚人才，大力育才是一项长期艰巨的任务。

4.建立比较完善的法律法规保障体系。

法律是保证企业各项活动能够正常、规范进行的规则。我国中小企业正在进一步发展壮大，我国就要制定出完善的中小企业运行的相关法律法规，保证中小企业能够有所依据，有所保护。

中小企业技术创新现状篇（10）

中国中小企业的界定先后经过几次调整。1999年最后将销售收入和资产总额作为主要考察指标：分为特大型、大型、中型、小型四类，其中年销售收入和资产总额均在5亿元以下，5000万元以上的为中型企业，年销售收入和资产总额均在5000万元以下的为小型企业；参与划型的企业范围原则上包括所有行业各种所有制形式的工业企业。

随着市场经济的发展和改革的深入，该标准已明显不适应形势的变化，有关部门已考虑吸收国际经验，改变企业规模的划分标准。可望推出的新标准是按企业的销售收入来划分企业的规模，将年销售收入在500万元以下的划为小型企业，500―5000万元的划为中型企业，5000万一5亿元的划为大型企业，5亿元以上的划为特大型企业。

参照国际通行的做法，结合中国的具体实际，本次调查将中小企业定义为从业人员在500人以下，资产或销售收入在5000万元人民币以下的工业企业。

中小企业技术创新现状

本次中小企业技术创新状况调查，问卷共设18个问题，主要从七个 方面分析：一是从中小企业的设备、技术、有无技术创新等方面，反映中 小企业技术创新的现状；二是从中小企业的主动性来源，反映中小企业 中技术创新的主体；三是从中小企业在市场竞争中的压力来源，反映中 小企业技术创新的动力；四是从中小企业在技术创新中采用的方法 使 用的技术类型和来源，反映中小企业技术创新的战略；五是从中小企业 技术创新的结果，反映中小企业技术创新的成效；六是从影响中小企业 技术创新的因素，反映中小企业技术创新的障碍。

地区发展水平如何划分

按人均国内生产总值(GDP)，划分为五个发展水平的地区：

发达地区 (10000元以上)

次发达地区 (700―10000兀）

中等水平地区 (5000―7000兀)

欠发达地区 (3000----5000兀)

不发达地区 (3000元以下)

中小企业融资现状

本次进行的中小企业融资状况调查，问卷共设问题16个，主要从六 个方面展开：

一是中小企业参加信用评级、资信等级状况、评级机构及评级的作 用，反映中国当前中小企业的信用状况及信用体系建设中的问题；

二是中小企业资金来源、融资渠道、融资方式及影响中小企业融资 的因素来了解和反映当前中小企业获取资金的状况；

三是从中小企业能否从银行获取短中长期资金贷款、贷款需求的满 足程度、难易程度及由于缺乏资金对中小企业生产经营的影响，反映当 前中小企业融资难的状况；

四是从中小企业资产负债率、近两年呆帐变化情况反映自身融资的条件；

五是了解当前中小企业融资成本的变化状况，反映外部融资的条六是反映当前中小企业融资担保的渠道及担保体系建设中的问题。

本次调查显示中小企业获取资金的来源过于单一：

有65．7％的企业资金来源主要依赖各类金融机构贷款，其次权益性投资占33．3％，其他来源占16．4％，债券类来源最少仅占1．8％。

企业信用体系状况本次调查显示，参加过资信评级的企业占46．6％，未参加过资信评级的企业53．4％，半数以上的中小企业未参加资信评级。从参加资信评级的企业状况分析呈现三个特点：一是参加过资信评级的企业依规模、营业额由小到大呈递增态势；二是从地区划分看，参加 过资信评级的企业集中于发达地区，欠发达地区和不发达地区仅有19．9％的企业参加过资评级，与发达地区和次发达地区的62．3％相比，差距相当悬殊。三是从参加过资信评级的企业资信状况来看，总体资信状况较好。获得评级机构资信评级AA级及以上企业占全部参加评级企业的60．7％，A级以下及C级以上企业占全部参加评级企业的31．4％，C级及C级以下企业仅为7．9％。资信状况较好，资信评级AA级及以上多集中于营业额大、盈利高的企业。

担保制度建设亟待完善

中小企业缺乏担保渠道，能够获得担保的企业数量较少。据调查，64.2%的中小企业没有渠道获得信贷担保，只有35．8％的企业能够获得信贷担保。即使在有较大盈利企业中，也只有65．6％的企业可以获得信贷担保，担保难可见一斑。

据国家经贸委中小企业司提供的资料，从1998年至2001年，我国已有28个省自治区、直辖市开展了中小企业信用担保试点，80多个城市成立了中小企业信用担保机构，到位担保资金40亿元，可为中小企业解决400亿元的银行贷款。但由于各地新建的信贷保险担保和商业性信用担保机构制度创建、业务开展时间较短，其作用还不甚明显，许多地方担保体系建设还有待完善和普及。这就是为什么中小企业信贷担保难的主要原因之一。

中小企业获得外部资金的主要渠道：

调查结果显示中小企业获得外部资金的主要渠道过于集中在各类商业银行。