金融团队经理工作计划篇（1）

展腾投资集团总部位于北京，公司目前在香港、台湾、悉尼等地设有分公司，业务范围主要包括为企业提供海外上市、项目并购、股权投资、产业链整合、基金管理等各类资本增值服务，以及为高净值人群提供专业财富管理服务和全球资产配置解决方案。

展腾投资集团所投资的领域涉及金融行业、房地产行业、矿产资源、文化传媒、消费行业、现代服务业等多个领域，并拥有一支国家化的专业投融资团队。展腾投资集团的高级管理层来自中国大陆、香港、台湾、新加坡、澳大利亚等地，并在这些国家和地区拥有多年金融行业从业经验。执行团队由行业投资、法律及财务管理、风险控制等专业人才组成，90%以上的团队管理成员拥有硕士以上学历，70%以上的团队成员拥有海外教育及从业经历。

展腾投资集团有广阔的人脉资源及政府合作关系，在海外拥有资本及项目资源优势。展腾将立足国内的资本市场并着眼于国内资本与境外资本市场的对接，国内资本和境外项目资源的对接，帮助企业实现价值提升，并由此为投资者创造较高回报，实现企业和投资者的共赢。

展腾的业务范围

投资银行

海外上市

以澳大利亚资本市场为核心的海外上市业务是展腾投资集团投资银行版块的核心业务之一。展腾拥有大量的上市资源，并与境内外的行业投资机构、承销商、会计事务所、律师事务所、资产评估机构及行业研究机构拥有战略合作关系，致力于帮助境内企业通过首次公开发行，即IPO的方式，或者通过借壳等更为灵活的方式在海外资本市场上市。

展腾投资集团对澳大利亚资本市场及其主要证券交易所的成立背景、发展定位、上市条件、上市流程、审批政策和监管政策等具有深刻认识和理解，可以为拟上市企业提供最专业的全程上市财务顾问服务。在此过程中，展腾投资集团将依托专业、高效、国际化的精英团队，强大的合作关系网络，为企业提供完成IPO可行性分析和规划、IPO一体化咨询、上市前的资产及业务重组、财务及税务整理、公司治理结构设计完善、指派并协调专业机构、出品投资研究报告等全程一站式的财务顾问服务。

并购业务

展腾投资集团投行业务版块的另一个重点业务是并购投资顾问业务，集团发挥自身的国际化和专业化优势，利用自身的国际网络在全球范围内根据客户要求扫描标的物，并在项目执行过程中将行业知识和投资经验相结合，为企业进行最大化的和最有效的资源整合。展腾的并购团队为客户提供专业的并购投资、买方与卖方财务顾问服务。

基金管理

股权投资基金

展腾投资集团在房地产、矿业资源、消费、服务、农业、节能环保等领域均有专业的投资团队进行长期研究及跟踪，拥有大量的成长期和成熟期企业储备。展腾投资集团拥有专业的投资及投后管理团队，这些团队拥有强大的政策、技术、经济、金融运作和管理优势。同时集团外聘了包括金融、法律、财务、资产评估等多领域领军专家作为顾问，进一步提升了展腾投资集团的专业水平和行业研究优势。

展腾投资集团的管理团队和专家顾问通过整合集团、外部投资人及各类合作机构的资源和经验，为所服务的企业针对性地提供战略梳理、治理优化、人才引进、管理设计、融资支持、业务拓展等增值服务，帮助已投企业实现价值提升，为投资者创造较高回报，实现企业和投资人的双赢。

房地产基金

展腾投资集团在房地产金融领域经验丰富，可以更深刻地了解房地产开发商的需求，并以最合适的金融服务方案匹配其需求。与此同时，也能为高净值个人群体推荐最合适的房地产投资产品或房地产投资项目，助其获得最大的价值和收益。展腾投资集团在行业内与政府主管部门、行业组织、地产与金融专家、房地产开发商、各类金融机构一直保持着密切的合作关系，力求广泛整合社会资源，为企业和高净值客户实现价值最大化。

展腾投资集团结合自身团队的境外从业经验，长期跟踪研究房地产金融创新型产品，长期关注澳大利亚、新加坡及美国的房地产开发市场、房地产投资基金（REITS）及房地产信托市场，助力房地产企业打通境内外资本市场的通道，拓宽投资地域及领域，利用国际化多元化资金，将房地产长期投资与短期投资、境内与境外投资、股权投资于债券投资相结合，利用国际经验和创新思维最有效的满足房地产企业的金融服务要求。

财富管理

全球资产配置

为高净值客户实现全球资产配置以及进行配置后的跟踪服务是展腾投资集团财富管理业务的强项和重点。2013年《胡润私人财富管理白皮书》明确揭示：中国的高净值人士已超过105万人，已配置离岸资产的比例已经达到33%，并且多是以房地产形式进行配置和储备。

展腾投资集团是综合性跨国金融服务集团，在香港、台湾、澳大利亚、新加坡等地设有分公司或办事处，在境内外拥有丰富的产品、市场及人脉资源，并与国内外多家投资银行、资产管理公司、行业投资机构、律师事务所及会计事务所等专业服务机构拥有战略合作伙伴关系，在帮助高净值群体进行资产的全球配置以及提供海外高端增值服务等领域具有明显优势，致力于为高净值客户群体提供全球一体化资产配置理财规划方案。

展腾能做什么

投资银行团队服务内容

展腾投资集团将在您上市过程中担任上市总顾问角色，协助您进行从上市准备、过程执行以及上市后的一系列工作。内容包括：业务规划、财务管理、法务规范、构架设计、澳大利亚境内的监管与合规、投资者关系、本土团队搭建、承销工作、路演活动及当地媒体关系等多方面。

上市前，展腾团队将帮您进行周密筹划，包括评估您的公司是否具备上市的条件，结合中澳两地监管机构的要求及市场上的案例，关注未来可能影响上市过程的潜在问题，包括拟上市主题的股权构架、资产所有权的明晰及独立性、财务规范性、是否存在重大关联交易问题以及公司的持续盈利能力等问题。评估这些问题对上市过程的重要程度，与公司共同制定上市流程的可行策略，制作上市可行性方案和上市时间表。

在上市过程中，展腾团队会在方提供全程顾问服务：

业务顾问

发现企业对投资人的价值

评估所处行业的成长性

评估公司在现有行业的市场地位

评估企业发展的优势与劣势

结合企业的上市愿景出具企业未来的发展策略建议书

编制切实可行的当地市场的业务发展建议书

财务顾问

合乎准则的良好财务记录

根据对企业财务报表和内控的审计编制一系列特别报告

合理的财务预测

合理的资产价值评估

评估现有的融资结构

经过充分论证的资金投向

指导招股说明书中的最终披露信息

审计顾问

境内账目的审计及合规

通过审计过程发现并解决可能对上市过程产生潜在影响的问题

满足监管部门对历史财务报表的独立审计要求

编制审计的独立详尽调研报告

评估财务预测的充分性和准确性

编制招股说明书中所需的审计报告

法律顾问

历史沿革的合规性

重组及架构的合法性

评估业务重组对上市的影响

评估公司运作的法律环境及保护公司的合法权利

就交易所上市规则问题和公司要求提供建议

参与或负责尽职调查过程和招股说明书的拟定

拟定和审查公司章程、员工股份方案、红利再投资计划、承销协议书等重大合同的拟定和评估等文件

交易所上市申请的管理

股票经纪顾问

筹划发行（IPO）的结构、规模、时间点并结合市场状况进行公司估值

完成IPO尽职调查流程

通过本地的网络关系，从潜在的机构客户和零售客户群众确定投资者

通过已建立的渠道进行IPO营销

协助上市时有积极且稳定的市场环境

协助进行IPO首发的后续发行（再融资）

公司治理及其他专业顾问

评估企业公司治理现状

根据相关的监管要求完善企业公司治理结构根据对上市公司高管及独立董事的配置及资格要求，协助企业建立上市公司的高管团队

根据企业所处行业，协助推荐相关行业专家出任公司的独立董事

协助公司通过谨慎的识别和计量进行风险管理

协助企业完成当地的税务筹划、薪酬筹划

投资者关系顾问

组织投资者路演

潜在机构投资者和散户投资者关系的建立和维护

公司的流通股发行引起投资者的注意和吸引媒体的报道

当地媒体顾问

公司上市挂牌日的媒体新闻会

公司上市后后续市场活动的本地新闻，增加企业在本地市场的活跃性

展腾投资银行团队全程服务

全面统筹

根据公司的特定情况，全程指派及统筹专业第三方服务团队，包括会计师、审计师、律师、资产评估师、股份过户登记处、承销商、印刷商及公关公司等

制定上市流程的可行策略，建议上市工作的方案及时间，包括筹划放行的机构、规模、时间及公司估值建议

具体执行

协助制定上市重组方案

进行IPO尽职调查的流程

撰写《上市商业计划书》

在合适的时间点任命及统筹第三方专业机构进场

公司治理结构建议

证券交易所申请建议及拟定招股说明书

推广和承销

根据资本市场情况，建议及参与制定股份发行价格范围

建立并维护投资者关系

制作投资价值分析报告

组织发行路演及新闻会等

展腾投资银行团队的核心价值

参与海外上市的决策、上市地点的论证与选择，帮助企业设计上市方案，进行深层次改制与重组，帮助企业建立内控制度，进行财务调整，使企业全面符合上市条件。

按照当地监管政策，全面制作包括上市可行性计划书、财务及审计尽职调查报告、法律尽职调查报告等，并以此为依据制作招股说明或信息披露书。

金融团队经理工作计划篇（2）

一、制定精确、全面的融资计划

在项目立项阶段，依类似项目或已结算项目数据，对项目成本进行初步测算；在施工图设计完成后，按照施工图预算，计算出工程建造成本，综合土地交易、设计、营销及其他开发费用成本、费用，编制出工程整体资金需求计划。按照工程整体开发进度，时间上以月为单位，对资金计划进行分解，形成资金时间需求计划。经公司相关部门和领导审阅批准后，作为全项目资金工作计划，指导开发项目的融资工作。

二、充分利用项目承建商的资源优势，减少开发商资金压力

信誉好的承建商在长期经营过程中，积累了较多的客户资源，施工中消耗的人工费、材料费、机械费均可以短期赊欠。具体情况是建筑用工工资，各工地每月均发给工人生活费，到年底一次性结清全年工资；建筑材料，水泥、钢材、线缆等均是在供应过程中支付部分款项，等工程竣工验收合格后结清。因此，在工程招标时，可以要求承建商发挥自身优势，先行组织施工，按工程形象进度分段结算支付其工程款，大部分房屋建筑工程主体结构付款节点为地下室、裙房、标准层每五层（或主体结构）完工；二次结构和装修工程一般为每一至两个月付一次工程款，每次付款额为所完成工程造价的50%～80%，余款在工程竣工验收合格时付至95%，尾款于保修期满后付清。工程建造费用是房地产项目成本的主要部分，发挥好承建商在融资方面的优势，可有效缓解开发商的资金压力。

三、实行切实有效的房地产销售政策

营销工作是房地产开发项目的重中之重。项目销售政策的制定要考虑到项目收益目标、市场行情、项目具体情况等多个因素。在充分调研、分析这些因素后，制定切实可行的营销计划、销售政策，销售政策一定要保证提高营销效率，快速回收资金，最保守也要做到与工程建设资金计划相同步，保障工程建设按计划顺利进行。主要的销售方法可采用促销、团购、内部认购等。制定销售政策时，应有平衡思维，切不可片面追求高房价和利润最大化，否则可能事与愿违，欲速而不达。在目前的行业形势下，坚持薄利多销，早日达到项目盈亏平衡点，加快资金周转和保障资金安全，才是一种可行的销售策略。

四、多方拓展融资渠道，保障资金供应

面对项目开发巨额的资金需求，有效拓展融资渠道是项目开发成功的重要保证。

一种方法是向银行、投资公司等金融机构申请贷款。这种情况下，一般是需要抵押的，需将开发项目评估后，抵押给债权人，才能得到资金支持。其负面作用是放大了项目的经营风险，一旦无法履行贷款合同，项目有可能拍卖变现、偿还债权人，造成巨大经济损失。因此，要客观把握项目盈利能力、仔细评审贷款合同，将其风险降至可控范围之内。对于前景清晰，预期盈利能力强的项目，可优先考虑此方案。

另一种方法是发展有实力的合伙人，共同开发项目。其优点是降低了筹集资金的难度，同独立经营相比，也降低了预期收益。对于销售情况一般的项目，合作开发还是有考虑价值的。

用房产抵顶项目开发、建设费用，也是融资方式的一种变通。例如，工程款、设计费、监理费等，均可同承揽方协商，以建成后的房产抵顶全部或部分款项。这样，可有效降低融资数量和难度，还可有效保障工程建设进度。

五、委托专业营销团队销售房产

房产销售是一项复杂的工作，最好由专业营销团队来做。

对于连续不间断开发项目的房企，要打造自己的专业团队，即建立核心销售团队，维持稳定的销售工作人员，定期专业培训、考核。此举立足长远，有利于公司战略上的长远规划和发展。其不足之处是，工作水平的培养、提高有一个积累学习的过程，不一定能与当前项目同步发展，会影响当前项目的销售工作。在不急于提高销售效率的情况下，可优先按此思路开展工作。

从加快回收开发资金的角度规划销售工作，可与专业营销团队合作，将销售工作整体外包，是行之有效的方法。专业营销团队具备营销经验丰富、人员充足、管理专业、销售资源广等优点，对项目潜在市场客户有较深刻的研究，可提高营销效率。需要与营销公司签订委托合同，佣金与销售业绩挂钩，同自有销售团队相比，营销费用支出要大一些。同营销公司的合作，要实施有效监管，对其销售计划进行审批，销售方法进行规范，避免追求短期利益和不守诚信的行为。

六、诚信融资是做好资金保障的基础

客观市场环境不景气，在时间紧、任务重的形势下融资，对融资工作提出了更高的要求。正确评估自身公司实力，结合项目建设营销统筹规划，诚信融资是有效的工作方法。

有一些小公司，在资金压力下，对借贷期限、利率、融资条件考虑不足，仓促签约。随着时间的推移，到期不能及时、足额履约，造成违约。有的公司甚至履约率极低，对企业形象的损害极大。连续应诉，官司不断，甚至进入银行黑名单。信用等级降低会造成融资难度越来越大。直至影响项目的开发建设。

经商要讲诚信，融资时难以履行的义务，一定不能承诺，要在维护签约双方的合法利益的条件下想法变通。尊重对方，信守承诺，全面履约，才能在市场上赢得好的口碑，做好融资工作。

七、杜绝非法融资

非法融资的风险时刻存在，一定要注意以下事项：第一，签约对方要有合法的工商营业执照、经营资质。第二，对签约对方进行详细调查，并评估其有关文件，确保信誉良好。第三，不搞任何形式的非法集资。第四，远离黑恶势力，不与高利贷者合作。第五，清楚对方资金来源，避免涉嫌洗钱犯罪。

融资工作不遵章守法，就失去法律保护，时刻处在法律打击之下，危害社会，给项目开发造成严重后果，甚至是毁灭性的。故从领导到员工都要规避此风险。

金融团队经理工作计划篇（3）

民生银行小微金融组织架构根据业务发展态势，不断进行优化，2013年民生银行开始全面推进零售转型，以“做强分行、做大支行”为目标，对分支行小微金融的相关职能进行彻底改造。

1．小微业务流程再造。围绕分行零售转型，民生银行实施小微金融业务的流程再造，围绕小微风险、规划、销售、作业、资管、售后等六大模块，着力实现“标准化管理、模块化生产、规模化开发”。

2．建设强大的分行。民生重点强化了分行的集中业务规划、集中营销策划、集中销售管理等职能。分行“软实力”强大，改变了过去依赖支行或者个人能力“跑马圈地”式分散拓展市场的状况，而是集中力量、统筹部署，对重点目标客户群提供强有力的服务。

(二)流程设计

由于小微金融特点是客户众多、单笔金额小、提款频繁，其流程设计就显得至关重要。

1．产品设置标准化。配合工厂化模式运作，民生银行基本形成了“标准产品”快速处理、“非标准产品”专家受理的运营机制，在时效性方面最大限度地满足了客户需求。而在传统的抵押产品上，民生通过建立“押品价值库”的方式来解决抵押评估周期长的问题，保障效率优先，受到小微客户的青睐。

2．贷款作业流程化。贷款审批阶段，通过“审查岗作业软件”，实现了审查意见的系统自动合成，提高了贷款审查工作的自动化程度，加强了审查岗位的品质管理。

3．系统支持全面化。通过“人工监测+审查岗作业软件”方式建立的半自动任务分配引擎，初步解决了贷款任务池的分配问题。开发功能强大的软件，实现了第三方信息的快速自动搜索与核实。

4．团队建设专业化。操作岗位的员工接受培训，持证上岗;定期开展技能培训和实战实习;制定严格的操作流程与制度规范，严格规范员工行为。

二、完善民生银行小微金融风险管理

(一)创新风险管理理念

笔者认为，现阶段小微风险集中体现在产品风险和道德风险，其中最核心的风险体现在小微客户和银行员工的道德风险方面，因此加强“人”的风险管理工作至关重要。要加强小微全面服务，加强结算产品使用率，通过梳理客户经营流水，可以及时了解客户经营风险。

(二)完善风险管理制度

首先，小微信贷产品设计方面，民生银行要加快退出联保互保产品，同时，风险补偿基金具备风险分散、互不传染等特点，加之有补偿基金作为备偿，民生银行需要加快向风险补偿基金产品转换。其次，民生银行已经提出优化管理模式，将小微业务模块化、标准化和规模化，进一步发挥规划先行的风险控制作用。

(三)完善风险管理流程

经过几年发展，民生银行已经具备比较合理的风险管理流程，但是，随着小微风险的不断暴露，如何处置小微不良资产，成为现实的障碍。

(四)创新小微产品设计

笔者认为，各类产品是具有生命周期的，小微产品需要不断与时俱进，符合小微金融发展趋势。民生银行除了大力发展风险补偿基金这一创新产品，还应积极借鉴互联网金融特点，加快设计互联网模式下的小微产品。

(五)提升团队风控能力

经过几年发展，民生银行已经打造一支优秀小微团队，包括一线客户经理团队、一线小微管理团队、中后台的规划、评审、售后团队等等。下一步如何稳固团队、提升能力，成为现实考虑。

三、主要结论及展望

展望未来，笔者认为，各家银行将从原来的中小企业金融服务转向真正的小微企业金融服务，不断创新小微企业金融服务的商业模式，并借助互联网和移动互联网技术持续改进小微企业金融服务，这些举措将推动小微企业金融服务进入跨越式发展的新时代。

(一)空前重视，持续创新

2013年，中国金融改革加速推进，贷款利率下限取消，利率市场化改革只剩下“存款利率全面放开”最后一步，银行传统的“垒大户、傍大款”商业模式遭遇严峻挑战，面对挑战，银行必须进行客户下沉，寻找新的目标客户群体。

(二)挤掉水分，潜心小微

很多人认为，银行的小微企业贷款商业模式有缺陷，在经济下行期贷款收益难以覆盖风险。笔者想说的是，这恰恰表明真正的小微企业金融服务具有强劲的生命力，促使各家银行挤掉所谓“小微企业贷款”中的“中小企业贷款”水分，潜心开展小微企业金融服务。

金融团队经理工作计划篇（4）

职工职业工作计划安排1一、加强内控制度建设，防范风险的发生

1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。

2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;

组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。

二、加强会计核算工作，提高工作质量

1、继续执行柜员绩效考核机制，绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。

2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。

促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。

3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。

4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力

1、制定出培训计划，我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。

及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。

2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。

3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。

4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。

职工职业工作计划安排2一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍：

1、把好进人用人关。

银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

职工职业工作计划安排3一、指导思想

认真贯彻党的精神，以重要思想和科学发展观为指导，紧紧围绕金融改革、发展，深入开展金融法制教育，为维护全辖金融业发展创造良好的.法制环境。

二、目标要求

(一)通过普法学习宣传教育，培养广大干部职工树立权利义务对等的现代法制观信念，法律意识与法律素质进一步提高。

(二)领导干部、金融监管部门和其他金融执法部门工作人员依法监管、依法行政意识和水平有较大提高，能熟练掌握和运用与本职工作相关的法律、法规和规章，逐步实现金融管理由注重行政手段向注重法律的规范化、程序化转变。

三、主要内容

(一)深入学习《宪法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《行政诉讼法》、《合同法》、《公司法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《网上银行业务管理暂行办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章。其中，《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《金融违法行为处罚办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章是普法学习的重点。

(二)以《中国人民银行干部法律知识读本》、《中国人民银行行政执法指南》为基本教材，重点学习金融监管法律制度、中国人民银行依法行政等内容。

四、组织实施

(一)明确职责分工。学教活动由办公室负责督促、检查和指导，组织征订有关普法教材。各业务部门负责有关金融规章的普及学习和宣传教育。

(二)明确普法重点对象。今年普法的重点对象是各部门负责人、监管部门工作人员。要抓好重点对象金融法律知识的培训，结合人民银行系统岗位任职资格培训，建立学法考核登记制度。

(三)充分发挥大众传媒作用。利用电视、报纸、广播等向社会各界广泛宣传《中国人民银行法》等有关金融法律法规，增强社会公众的金融意识和金融法制意识。

(四)开展“12?4”全国法制宣传日活动，利用多种形式向干部职工宣传宪法及有关与职工工作、生活密切相关的基本法律制度，增强遵纪守法、维护自身合法权益和民主参与、民主监督的意识。

(五)开展金融法律知识培训，包括以会代训，提高监管职能部门的依法监管水平。

(六)开辟金融法律宣传专栏，分析和探讨金融热点法律问题。

(七)完善行政处罚法律审核制度，组织开展金融执法监督大检查，进一步规范行政执法行为。

职工职业工作计划安排4一、总体目标

通过去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动，一是扩大汽车销售市场，从城区扩展到乡镇，使乡镇具备购车能力的客户，可以在家门口买到称心满意的汽车，从而增加公司经济效益。二是扩大公司声誉，不仅使城区客户知道我们公司，也使乡镇客户知道我们公司，在扩大公司声誉的同时，提升公司经济效益。三切实提高自己与整个销售团队的服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，从而助推我们公司汽车销售业务平稳较快发展，为公司创造良好经济效益。

二、汽车销售巡展

去乡镇汽车销售巡展时间定为个月，即从月起至月止，做到每个乡镇开展一次汽车销售巡展，大的乡镇汽车销售巡展时间为7-10天，小的乡镇汽车销售巡展时间为3-5天。积极与当地政府和相关部门联系，确保汽车销售巡展顺利进行。在汽车销售巡展中，挂横幅、树彩旗，营造一定声势，吸引众多客户前来观看、洽谈、购买，突出我们公司“方便、快捷、优质”的经营服务理念，让广大乡镇客户对我们公司有更为直观的认识，真正把公司品牌驶入广大乡镇客户的心中。

三、发宣传单活动

在去乡镇汽车销售巡展中，要抓住一切场合和有利时机，开展发宣传单活动，把宣传单发放给广大乡镇客户，做到边发放边宣传。在发宣传单活动中，着重提高客户认知度，扩大我们公司的汽车消费群体，增强公司品牌影响力。同时树立优良服务意识，认真细致为客户做好全方位服务，积极向客户讲解汽车相关知识以及使用特点，使越来越多的客户了解我们公司，愿意到我们公司购买汽车，成为我们公司的合作伙伴。

四、树立信心，排除万难，全面完成任务

当前国内汽车市场竞争激烈，充满机遇和挑战。去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动肯定会遇到许多困难，我要树立信心，坚决执行公司的各项工作决定与工作措施，想方设法，排除万难，争取完成汽车销售巡展和发宣传单活动任务，力争取得优异成绩。

五、加强团队建设，确保活动顺利

搞好汽车销售巡展和发宣传单活动，团队建设是根本。在实际工作中，我要牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取大家的意见与建议，充分调动每个人的工作积极性，做到全体人员同呼吸，共命运，团结一致，齐心协力，认真努力做好汽车销售巡展和发宣传单活动。在活动中，健全完善各项规章制度，加强管理，规范工作，强化措施，不出现以外事故，确保活动顺利开展，圆满完成，取得实际成效。

职工职业工作计划安排5一、销售工作策略、方针和重点

为确保销售工作具有明确的行动方向，保证销售工作计划的顺利开展和进行，销售部门特制定了相应策略和方针，用以指导全年销售工作的开展。

1.销售部门工作策略：

要事为先，步步为营;优势合作，机制推动。

要事为先：分清问题轻重缓急，首先解决目前销售工作中最重要、最紧急的事情;

步步为营：在解决重要问题的同时，充分考虑到公司的战略规划，在解决目前迫在眉睫的问题同时，做好长远规划和安排，做到有计划的层层推进。

优势合作：充分发挥每个销售人员的能力，利用每个销售人员的能力优势为团队做贡献;

机制推动：逐步建立解决问题和日常工作的常态机制，通过机制推动能力养成、管理改善和绩效提高。

2.销售部门工作方针：

以提高销售人员综合能力为基础，逐渐形成销售工作常态机制，并最终提高销售人员和部门门的工作绩效。

3.销售部门工作重点：

1)规划和实施销售技能培训：强化销售人员培训，并逐步形成销售人员成长机制。

2)强化销售规划和策略能力：注重销售的策略性和销售的针对性(每接待一个客户都需要策略、。

3)规范日常销售管理：强化销售日常管理，帮助销售人员进行时间管理，提高员工销售积极性和效率。

4)完善激励与考核：制定销售部门日常行为流程绩效考核。

5)强化人才和队伍建设：将团队分组，组长固定化，垂直管理，并通过组长的形式逐步发觉团队中的管理人才。

二、销售部门工作计划

1.建立一支熟悉业务而相对稳定的销售团队

一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本呢，在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。

2.完善销售制度，建立一套明确的业务管理办法。

完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。因此不能单凭业绩来考核为尺度，应该从以下几方面：

(1)(出勤率、展厅5S点检处罚率、客户投诉率、工装统一等。

(2)业务熟练程度和完成度，销售出错率。业务熟练程度能反映销售人员知识水平，以此为考核能促进员工学习，创新，把销售部门打造成一支学习型的团队。

(3)工作态度，“态度决定一切”如果一个人能力越强，太对不正确，那么能力越强危险就越大。有再大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。

(4)KPI指标的完成度。例如留档率，试乘试驾率，成交率等

3.培养销售人员发现问题，总结问题。

不断自我提高的习惯

培养销售人员发现问题，总结问题目的`在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题，总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次

4.建立新的销售模式与渠道。

把握好制定好保险与装潢的销售模式，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好店内销售与电话销售、邀约销售、车展销售等之间的配合

金融团队经理工作计划篇（5）

创业计划一般包括：执行总结，产业背景，市场调查和分析，公司战略，营销策略，经营管理，管理团队，融资与资金运营计划，财务分析与预测，关键的风险和问题等十个方面。

（1）执行总结。包括公司及提供的产品、技术、概念产品或服务的概述，面临的市场机会和目标市场定位与预测，市场环境和竞争优势，经济状况和盈利能力预测，团队概述，所需资源，提供的利益等。

（2）产业背景和市场竞争。包括本创业计划的产业背景和市场竞争环境，详细的产品、技术、概念产品或服务说明，以及如何满足关键的顾客需求等内容。

（3）市场调查和分析。包括目标市场的定位与分析，市场容量估算和趋势预测，竞争分析和竞争优势，估计的市场份额和销售额，市场发展的趋势等。

（4）公司战略。阐释公司的发展战略，分阶段制定公司的发展计划与目标，包括商业模式，总体进度安排、分阶段制定公司的发展计划与市场目标，公司的研发方向和产品线扩张策略，主要的合作伙伴与竞争对手等。

（5）营销策略。制定有效的营销策略，确保产品顺利进入市场，并保持和提高市场占有率，包括定义产品、技术、概念产品或服务面对的顾客群，所提供的核心价值、附加利益等，制定符合本项目市场特点的价格策略，构建通畅合理的营销渠道，提出新颖而富于吸引力的推广策略等内容。

（6）经营管理。包括生产工艺/服务流程，设备购置和改建、人员配备、生产周期，产品/服务质量控制与管理等。

（7）管理团队。包括公司的管理团队，组织架构以及团队能力；各成员与管理公司有关的教育和工作背景，团队成员的分工和互补；领导层成员，创业顾问以及主要的投资人和持股情况等。

（8）融资与资金运营计划。包括资金需求和来源、融资计划、股本结构与规模、资金运营计划、退出策略（方式、时间）。

（9）财务分析与预测。包括关键的财务假设、会计报表（包括资产负债表、收益表、现金流量表，前两年为季报、前五年为年报）、财务分析（IRR、NPV、投资回收期、敏感性分析等）

金融团队经理工作计划篇（6）

要低头拉车，更要抬头看路。行业现在有一些误区，陷进去，企业将疲于奔命。

误区一，重短期战术，弃长远战略

2015年下半年，开鑫金服启动了新一轮战略规划编制工作，期间也有外部交流，有人说“行业变化太快，还5年规划？3年都太久了！做不起来，做了也没用，过半年就废了。”

目前，互联网金融行业的定位并不清晰，其细分业态也没有最终定型，因此监管政策也存在不确定性。但企业的资源、能力和品牌积累要可延续，至少做到产品趋势早行业一年、企业布局早行业两年，看得远、重长期战略、明方向，才能避免忙于战术、疲于应对。

误区二，重人才引进，轻骨干培养

经常有人说CEO最重要的工作就是“人”，“三分理事，七分理人”。F实中有不少同行将其理解为“挖人”。公司的业务升级对员工能力提出了更高的要求，也促使人才队伍转型升级，笔者认为，这种升级更应让员工与企业共同成长。

一方面是老员工的能力提升。互联网金融发展迅速，如果原有员工的知识能力不能快速提升，将无法跟上形势变化。因此我们制订了中层和业务骨干的提升计划，通过内外部培训提升管理能力和业务能力；要求分管领导和部门负责人多花时间带领和培养团队，让能够适应经营环境变化的骨干员工脱颖而出，充实公司的中层队伍。

另一方面，对公司发展紧缺的关键岗位不能犹豫，加大引进专业人才的力度。也经常有人说“互联网金融行业太新，很难在互联网或金融企业找到技能完全匹配的人才”。我们的经验是梳理岗位所需的关键能力，针对能力找人。同时需要帮助新进人员迅速融入公司业务，有效搭建新的业务团队。

误区三，重业绩考核，疏团队管理

管理不仅仅是考核，KPI只是工具。从二三十人到100多人，人员的增加，对管理的要求也日益提升。

金融团队经理工作计划篇（7）

在会客室，记者见到了公司计划财务部总经理杨国兵、副总经理裴云华及他们领导的统计组成员。说到中国华融对统计工作的重视程度，董事长赖小民对本次采访亲自批示便可见一斑。“数说华融”——这是赖小民交给大家的任务。而企业发展所走过的数字轨迹也足以令它的每位见证者倍感骄傲。

中国华融自1999年成立以来，历经13年发展，已初步搭建起以公司总部为主体、以全国32家分公司(及营业部)和10家平台公司为两翼的国有大型金融控股集团，业务范围覆盖除保险外的全部金融领域。特别是随着“五年三步走”战略的实施，公司在商业化转型发展中乘风破浪，2012年公司拨备前利润首次突破百亿元，达到120.6亿元。集团利润总额90.6亿元，较2009年增长6倍多。2012年集团总资产超3100亿元，比2010年增长了近一倍，资产规模为国内同行业之最。

当下，数据是金融企业重要资源的理念已得到业界广泛认同，特别对一家拥有资产管理、银行、证券、信托、租赁、基金、期货、投资等庞大业务群的金融集团来说，几乎每时每刻都在生成数据，数据的重要性更是不言而喻。“没有完备数据系统的金融机构不是一家合格的金融机构。目前我们已经积累了十余年的数据资料，初步形成了具备一定规模和连贯性的数据库。公司通过程序接口等手段将统计、财务等系统相连，不但提高了数据采集效率，且有效保证了数据的一致性，杜绝了人为干预的可能。”杨国兵强调说。

目前全公司共有统计人员90余人，由公司总部的计划财务部统计组提供专业指导。数据除报送给统计部门外，中国华融还承担着向财政部、人民银行、银监会等监管部门报送数据的职责。在杨国兵看来，金融企业数据的特点在于覆盖面广、信息量大，公司对信息的及时性、有效性的要求也非常高。他详解道：“这些信息不仅要服务于公司的管理决策，从更高的层面而言，公司的数据对监管部门的宏观经济决策也会起到重要的参考作用。这也就凸显了数据深度加工分析的重要。我们部门既有统计、会计数据，也包含一些业务数据，将多种信息进行整合分析就容易发现一些新的情况。可以说，现在公司领导已经须臾离不开这些数据了。”

应对转型的挑战

2012年10月12日，经国务院批准，中国华融资产管理股份有限公司正式挂牌成立，迈出了向市场化金融机构转变具有里程碑意义的一步。伴随着中国华融的第二次创业，企业统计工作也迎来了新挑战。

边征宇，计划财务部统计组组长，自2003年起便一直负责统计工作。她回忆道：“我刚接手时，统计工作主要是围绕着政策性不良资产处置相关业务展开的。当时大家最关心的就是资产处置回收现金的情况，因为这是向财政部立了军令状的。”据悉，中国华融在过去13年中共计处理了6800多亿元的政策性不良资产。

在完成国家赋予的政策性资产处置任务后，商业化转型就成了公司求生存求发展的必然选择。2007年开始，随着公司业务范围逐渐扩大，统计范围从单纯的政策性业务扩展至商业化业务领域，统计指标也从单纯的政策性不良资产处置情况拓展到商业化资产收购处置、委托、股权投资、子公司平台业务等领域。

在资产管理公司商业化改革的浪潮中，华融统计人亦彰显了独特的价值。2012年5月，银监会了《金融资产管理公司非现场监管报表指标体系(试行)》，此举对于有效引导资产管理公司强化资本约束机制，加强风险管控意义重大。作为该套指标体系的主要设计者之一，中国华融的统计工作团队在其中做了大量创造性工作。

企业成功改制后，面临新的监管和信息披露要求，裴云华认为，统计工作模式也需更大突破。“现在，统计工作既要满足内部经营管理的需求，满足监管部门监管的需求，还要满足面向社会公众的信息披露需求。为此，我们正在着手构建一套更完善的信息搜集、处理系统和更成熟的统计数据分析体系。”

据介绍，围绕转型改制、并表监管和非现场监管的工作要求，中国华融投入大量资金，于2012年2月启动了数据统一整合运用工作，目前一套以财务为核心、符合公司发展实际的新信息系统即将投入使用。从系统中指标口径、数据采集、报表生成、流程的确立，到对数据安全管理进行测试，统计团队付出了大量心血。

该系统运行后，将形成集团统一的信息平台，实现信息资源的共享，进一步提高数据的一致性和工作效率，同时满足公司风险管理的需要。“多维度、多角度综合反映企业经营状况的统计指标体系也嵌入其中，将能更好地为公司领导决策提供准确高效的综合统计服务。”裴云华表示。

统计要做业务的合作伙伴

“好班子才能带出好队伍，好队伍才能干出好事业”、“培养一支想干事、能干事、会干事、干成事、不出事的员工队伍”……在这些企业发展理念的激励下，统计工作同样注重团队建设。杨国兵用“合作伙伴”来定位计划财务部与公司业务部门的关系。正是基于这样的设想，他提出统计人员要起到“智囊”的作用，为业务部门服好务。

金融团队经理工作计划篇（8）

二、高职国际金融专业核心课程教学团队建设的对策

(一)完善国际金融专业核心课程教学团队建设制度

在高职院校国际金融专业核心课程教学团队的建设实践工作中，团队建设工作的开展需要高职院校能够从制度方面给予全面的支持，从而为高职院校国际金融专业核心课程教学团队建设工作能够获得需要的各类资源，并获得长期稳定的发展。在此过程中，高职院校有必要做到以下两点:一是高职院校需要将构建优秀的教学团队当作国际金融专业教学改革规划中重要的构成部分，并在构建合理科学的短期目标、中期目标和长期目标基础上来将教学团队建设工作当做高职院校建设与发展规划中重要的内容。另外，高职院校有必要针对国际金融专业教师队伍制定长期且规范的培训计划，不仅要重视给予教师更多在校内开展交流和学习的机会，同时有必要针对教师的专业发展问题制定激励政策，通过在物质待遇或者职称评聘方面给予教师更多的鼓励和支持，来让国际金融专业教师团队具有更加积极地自我提升心态与需求;二是高职院校在国际金融专业核心课程教学团队的建设中要重视条例教学团队专业化发展与教育环境所具有的关系。在此方面，需要承认的是，国际金融专业核心课程教学团队往往都是由优秀的教师队伍组成的，无论是国际金融核心课程的教学还是科研方面，这些教师都具有着一定特长与优势。而通过促进国际金融专业核心课程教学团队与其他专业教学团队之间的沟通以及国际金融专业核心课程教学团队与高职院校职能部门之间的交流，有利于让教学团队的发展与教学环境实现结合，并在此过程中可以通过取长补短来推动自身发展，从而有效构建可以推动国际金融学科与教育发展的师资力量。

金融团队经理工作计划篇（9）

成员张耀辉、朱佳捷、方德兴。汇丰银行有限公司，个人金融部。每个团队成员有相同的目标和爱好，拥有大量实际财富管理经验。

理财格言：理财，一半科学，一半艺术。

候选编号：202

E财师

成员杨媛蕾，顾婷婷、陈洁，上海浦东发展银行第一营业部会计部门。善于从理财产品中整理出与客户需求最为贴切方案。

理财格言：理财是一种对生活的态度。E财师，助你实现财富自由。

候选编号：203

OTO工作室

成员章、曹佳颖、陈伟，交通银行上海分行个金部。以团队服务，专业服务、跟随服务等一对一服务作为核心理念。

理财格言：ONE TO ONE，FOCUS MAKESMORE，关注、关怀，带来更多收益，更多舒适，更多信任。

候选编号：204

伴你成长

成员陶亮，高静静、张虹霞，中国农业银行青浦支行客户二部。所有成员都拥有中国理财标准委员会AFP考试认证。

理财格言：理财是教给我们一种科学、有效的管理金钱的理念，使我们的生活一天天变好，带给我们安全感和成就感，让理财伴你一起成长。

候选编号：205

恒生银行创智队

成员郑勇、林玲、顾文姬，恒生银行有限公司上海分行个人理财部。

理财格言：如果说急速赚钱是“百米冲刺”，那么理财就是“马拉松”比的是耐力，需要的是有计划、耐心和原则性。

候选编号：206

嘉盈理财室

成员赵静蓉，主丽、陈蔼璇，建设银行嘉定支行个人金融部。成员均有AFP金融理财师、保险从业资格认证，有丰富的个人客户营销经验。

理财格言：我们会做得更好。

候选编号：207

建行金领理财工作室

成员李中伟、吴晓燕、孙玮，建设银行上海市奉贤支行个人客户部。三人均为大学本科学历，并都取得AFP金融理财师专业资格。

理财格言：开源与节流并进，理想与财富齐飞。

候选编号：208

理财嘉定

成员朱健健、郁挺、朱福元，上海证券有限责任公司嘉定营业部。此团队的定义是：团结，努力，希望。

理财格言：学会生活，学会理财。体验人生，体验理财。

候选编号：209

梦之队

成员胡佳、屈露娟、李雅，上海银行静安支行个人金融部。她们有积累财富的激情，又有平衡理财的理念，在为客户打造理财方案的同时，也在体验别样人生。

理财格富：平衡财富，主宰人生。

候选编号：210

蜜蜂理财工作室

成员顾静雯、胡宏费、贺卿，中国工商银行股份有限公司电子银行部。她们曾担任95588理财金专家座席客户经理及组长，擅长全方位理财规划。

理财格言：像蜜蜂一样辛勤地打理好每一分钱。

候选编号：211

农商徐汇

成员杨欣蔚、王仲贤、朱俊斐，上海农村商业银行徐汇支行理财部。他们是一个术业有专攻的专业理财团队。

理财格言：只有最对的，没有最好的。

候选编号：212

星吉北队

成员穆红玫，戴佳芸、林杰，浦东发展银行古北支行。在工作中不但提高个人语言沟通能力，同时学习理财的技巧，拥有“笃守诚信，创造卓越”的信念。

理财格言：人性化服务，个性化理财。

候选编号：213

幸福理财

成员施俪琼、顾颖杰、杨娴琦，中国工商银行田林路支行。团队平均年龄23岁，虚心好学，不断开拓，为客户创造价值，实现自我价值。

理财格言：客户的微笑是我们最大的满足!

候选编号：214

炫之队

成员丁佳、陈杰、严伟芝，中国银行上海闸北支行理财中心。这是一支年轻的队伍，却拥有无限的能量。

理财格富：秉承服务创造价值的理念，全方位满足客户不断增长的金融需求，与广大客户携手其创美好明天。

候选编号：215

渣打优先理财团队

成员冯博，钟海冬、金毅，渣打银行有限公司上海分行零售银行部。三人均拥有较高学历和专业认证，在个人银行财富管理业务方面有着多年服务的经验。

理财格言：你全情关注，我们用心呵护。

候选编号：216

智膏理财精英团

成员郑伟刚、庄一琦、徐峰，东亚银行有限公司浦西支行个人财务及财富管理部。他们为客户制订合适的理财计划，实现客户的理财目标。

理财格言：理财是一种生活习惯。是一种人生态度。它不仅能为人们创造财富，更能提升人们的生活品质。

候选编号：217

卓誉理财团队

成员何炜、牛建斌，谈锷巍，汇丰晋信基金管理有限公司贵宾理财部。成员拥有一流服务资质和从业经验，为客户提供专业而有效的投资解决方案。

理财格言：投资专家值得信赖!

候选编号：218

卓越理财中心

成员潘勇、王兆群、朱敏，上海证券有限责任公司莘庄营业部。

理财格言：每天思考，让你的财务生活自动化。

候选编号：219

自然人生理财工作室成员连洁、倪颖、潘磷毅，兴业银行上海分行个人业务部。他们拥有良好的专业背景，缜密的思维方式，严谨的工作态度，创新的理财理念。

理财格言：自然人生，轻松理财。

候选编号：220

金融团队经理工作计划篇（10）

准确的市场定位与先进的执业理念是取得成功的前提。陕西融德律师事务所秉承“大度、诚信、细心、沉稳、积极、担当”的执业理念，坚持“高端、专业、精深”的法律服务理念，以企业商事、投融资法律服务为主要业务发展方向。重点为客户提供商事运营、上市、投融资、高科技成果研发及转化方面的各类法律服务。该所始终执着于专业化分工，坚持各专业的纵深发展，立志将各专业团队的律师打造为该方面的专家，成为该方面的行家里手。

人才是专业化法律服务的基石，陕西融德律师事务所自成立之初就确定了广纳有识之士，不断吸引海内外专业法律人才的团队建设理念，现有执业律师26人，其中有商事法律知识背景的博士3人，硕士5人，全部律师均具备法学专业本科以上学历及学士学位，其中多位律师长期在上市公司、金融机构、跨国公司及国有大型企业的法务部门工作，在相关方面具备丰富的工作经验。高素质、高效率、勤奋踏实、充满活力是这支律师团队的最大特点。

在律师团队建设方面，该所恪守专注企业投融资及技术创新法律服务的建所理念，精心打造了金融证券、公司企业、建筑地产及知识产权与涉外四个律师团队。

第一，从事银行、保险、证券与公司上市法律服务的金融证券团队。

该团队在银行信贷、企业上市、债券发行及境内外企业投资并购等方面积累了扎实的专业知识和实际操作经验，曾为多家企业提供融资、担保、上市和证券法律服务。先后编写了国内企业境内外上市法律与操作流程、新类型银行业务与担保类书籍数十册。已与香港薛冯邝岑律师行、香港南华投资集团有限公司、香港正立会计师事务所有限公司和美国Crowe Horwath(国富浩华)等多家境外投资服务机构建立了长期的合作关系，在内地企业境外上市，投融资等方面具有独特优势。

第二，从事企业投资、并购、股权与企业清算法律服务的公司企业团队。

该团队己成功处理了中国化工集团第六设计院的股份制改造，西安交大产业集团重组，西安交大与美国劳瑞德公司企业投资并购，明大企业集团投资并购及内部整合等一系列企业投资并购法律事务，前述工作均取得圆满效果，受到了客户的广泛好评，部分案例已汇编成册，成为投融资律师实务规程和模版。

第三，从事土地流转、房产开发、规划设计与建筑施工等建筑地产团队。

该团队长期从事土地流转、规划设计、融资开发、建筑施工、金融按揭等法律事务，擅长房地产开发的全程法律服务。先后为北京万通股份、香港和记黄埔、明大集团(纳斯达克上市)和西部投资集团等海内外大中型房地产企业提供房地产开发法律服务。其中，对和记黄埔的专项服务，开创了西部地区商品房开发律师全程服务的先河。

第四，从事专利、商标、版权和商业秘密与涉外的知识产权与涉外团队。

该团队已成功处理了轰动海内外的化工六院、西北化工设计院与美国通用集团专利和商业秘密侵权纠纷案，收藏杂志社著作权纠纷案(经最高人民法院判决胜诉)，美国格林派克公司与南京空气净化设备公司中外合资纠纷等一系列知识产权及涉外法律事务。以上成功案例在为客户挽回巨额损失的同时，也使本所成为西部地区在知识产权及涉外法律服务方面有较大影响力的律师事务所。 　规范化、公司化的管理体系是业务发展的保障，该所自成立以来始终坚持推进规范化、公司化的管理体系建设，并以主任为领导核心，建立了三个职能机构：法律业务部、事业拓展部及行政事务部。事业拓展部负责业务开拓、企业发展和企业文化建设等事务；行政事务部负责全所日常后勤管理、财务账目及预决算、人力资源与劳动保障等事务。法律业务部为本所核心业务机构，设有金融证券部、公司企业部、建筑地产部、知识产权涉外部等四个业务团队。

在业务团队的管理与建设方面，该所突破本地律师事务所的传统运作模式，创建了一整套新型团队管理模式，即全所律师为一个整体，四个专业团队分工不分家，按照既有分工又有组合的原则，最大限度满足客户需求。四个专业律师团队在主任统一领导下，即可按照不同的业务类型独立运行，又可根据客户需求或具体法律事务的特殊要求，由不同团队的人员组成专项业务小组，这种创新的团队管理模式优势明显，已经取得了客户及市场的高度好评。

二、专业精准的商事法律服务产品

准确的市场定位，先进的执业理念，优秀的律师团队，给陕西融德律师事务所带来了丰硕的职业成果与众多优质的客户，本所全体成员也用不长的时间向广大客户交上了一份满意的答卷。先后成功处理了数十件社会影响或诉讼标的巨大的诉讼与非诉商事案件，并由此形成了一系列商事法律服务产品。

第一，以金融证券保险案件为内容的法律服务包。如中信银行西安分行与恒通集团借款担保纠纷案、建行陕西省分行与海南证券公司巨额资金拆借纠纷、交大产业集团与西安银行存款侵权纠纷等：

第二，以公司企业类案件为内容的法律服务包。主要案例有西安华陆集团(化工六院)股份制改造，交大药业集团重组，浙江慈源市、延安市、西安市等数家BOT投资项目的法律运作，陕西太昌房地产开发公司股东出资纠纷等；

第三，以建筑地产类案件为内容的法律服务包。主要案件有北京万通实业公司房地产开发纠纷、陕西省五建与富平电力局建筑施工纠纷、西安雁塔建设集团房地产开发建设纠纷等：

第四，以知识产权类案件为内容的法律服务包。如轰动全国的贾平凹著作权纠纷、陕西电视台“开坛栏目”著作权纠纷、收藏杂志社著作权纠纷案(经最高人民法院判决胜诉)等；

第五，以涉外类案件为内容的法律服务包。美国格林派克公司与南京空气净化设备公司中外合资纠纷案，轰动海内外的化工六院、西北化工设计院与美国通用集团专利和商业秘密侵权纠纷案，交大产业集团与美国劳瑞德公司企业并购案等。

融德律师并没有满足于已经取得的成绩，他们已将目光盯紧了转变经济发展模式及科技自主创新方面的法律服务。经过与有关客户的充分沟通和对行业的深入了解，在大量前期知识储备工作已经完成的基础上，本所律师团队已经为省内大中型项目的开发建设，各类型新区、开发区的运行，光伏发电、航空制造等特殊制造业建设生产拟定了一整套完善的法律服务方案。以光伏发电行业为例，律师团队已为其制定了包括国家行业政策指引，政府优惠措施的申请及享受，金融资金的获取，技术成果的研发转化，专利申报，产品销售等在内一整套详细而完备的法律服务方案，前述方案已经得到客户的高度评价，现正在逐步推进实施。可以预见，上述法律方案的实施一定会为相关产业及客户的发展代来巨大的支持与帮助。