中图分类号：TU198 文献标识码：A 文章编号：
引言
建设项目施工是一个复杂的人类活动过程，其一般经历的时间周期较长，消耗的资源和能源非常大，对环境产生的影响较显着，所以，全面认识和恰当评价建设项目施工给环境、资源和能源所造成的绿色风险，既是防治环境污染、减缓资源和能源耗竭速度的有效途径，也是实现人类社会可持续发展的有力保证。
一、建筑项目施工绿色风险概述
建筑项目施工绿色风险的概念风险一般指一种损失发生的不确定性。针对地球这个自组织系统而言，系统内的任何人类活动，只要超过一定程度，对人类生存的环境及所依赖的物质基础（资源和能源）都会产生正面效应与负面效应，其影响的结果也是一分为二的，可能造福，也可能为害，可能是建设性的，也可能是危害性的，所有这些负面影响出现的可能性即为风险。绿色风险区别于其它风险的地方在于绿色的概念，绿色概念是和人类实现可持续发展的最终目标息息相关，绿色概念即“3R”概念，亦即减少环境污染、减少资源消耗和减少能源消耗。所以，建筑项目施工绿色风险定义为：在建筑项目施工过程中影响人类社会可持续发展目标即“3R”目标）实现的各种因素的不确定性，亦即建筑项目施工活动对人类社会可持续发展所造成损失的可能性。
建筑项目施工绿色风险管理符合一般的风险管理程序，主要包括以下几个主要环节：绿色风险的分类、绿色风险源的识别、绿色风险分析、绿色风险控制。
1、建筑项目施工绿色风险的分类
建筑项目施工绿色风险分类是绿色风险管理的首要步骤，是人们系统地识别绿色风险存在源，并最终按类别形成一份合理的绿色风险清单的过程。建筑项目施工绿色风险分类见图1所示。
2、建筑项目施工绿色风险的识别
建筑项目施工绿色风险识别就是找出建筑项目施工绿色风险源之所在和引起绿色风险的的各种因素。建筑项目施工绿色风险识别途径有两种：
通过感性认识和经验对建筑项目施工绿色风险进行识别。
依靠对各种绿色风险事件的统计、资料经验和绿色风险记录进行分析、归纳和整理，从而发现绿色风险的损害情况，以及有规律的损害风险。绿色风险识别的一般方法有： 预计危险分析、危险及操作性分析（HAZOP）、事件树分析和事故树分析（FTA）等。本文用图表的方法列出建筑项目施工的绿色风险， 如图2所示。工程技术人员在利用此图进行建筑项目施工绿色风险的识别时，只需要对绿色风险因素进行识别后绘制成图表，有利于建筑项目施工绿色风险的动态管理。
二、建筑项目施工绿色风险的分析
在建筑项目施工中进行绿色风险的分类和识别的目的在于能够更好的进行绿色风险的分析。由于产生绿色风险的风险源不同，故对其进行分析的方法也不尽相同。建筑项目施工绿色风险的分析方法主要有层次分析法、决策树法、多目标决策法和敏感性分析法。建筑项目施工绿色风险的定性分析建筑项目施工绿色风险的定性分析是评价已识别的绿色风险影响和可能性的过程，根据绿色风险影响的大小和发生的可能性（概率）对绿色风险因素进行排序。利用随机决策树和层次分析法可对建筑项目施工绿色风险进行定性分析。
建筑项目施工绿色风险随机决策树分析方法的数学模型为式中，R为建筑项目施工绿色风险值；P为建筑项目施工绿色风险发生的概率；E为建筑项目施工绿色风险的后果。
绿色风险随机决策树分析方法的主要依据是：绿色风险管理计划；已识别的绿色风险；绿色风险事件发生的概率范围与后果；假定的条件；数据来源的可靠程度。建筑项目施工绿色风险的层次分析法主要是确定绿色风险发生的可能性，在运用层次分析法进行绿色风险的定性分析时，要注意那些对实现可持续发展目标影响较大的风险因素，并对这些绿色风险因素进行再次细化分析，以达到绿色风险分析的最佳效果。通过对图2的分析可知：由建筑材料引起的风险因子既有环境风险因子，又有资源风险因子和能源风险因子。所以，施工中所用建筑材料是引起绿色风险的一个主要风险源，应着重对其引起的绿色风险进行分析，这样就可以大大降低建筑项目施工的绿色风险。
三、建筑项目施工绿色风险的定量分析
建筑项目施工绿色风险定量分析一般是和定性分析同时进行，其主要的分析方法有模糊数学法、统计概率法和敏感性分析法。在定量分析法中找出绿色风险源，能够量化的绿色风险对其量化，不能量化的绿色风险对其分类列表，利用统计概率的方法进行分析。建筑项目施工绿色风险可以按照场地平整——分部工程——单项工程——单位工程——建筑项目的集成路线对其各步的绿色风险源列表汇总，最后找出影响整个施工项目绿色风险出现的概率及其所反映出来的趋势。
建筑项目施工绿色风险的控制绿色风险控制就是采取一定的技术管理方法使风险事件不发生或在发生时减小损失，绿色风险控制的方式有风险转移和风险自留。绿色风险转移则是将可能出现的一些绿色风险转移给其他人承担。例如在项目施工中审慎使用高耗能、高耗资和高污染的建筑材料等。
绿色风险自留就是由自己承担绿色风险所造成的后果，在项目施工中那些造成损失较小、重复性较高、通过加强管理能够避免的绿色风险是适合于自留的。例如在项目施工中建筑垃圾的处理、施工扬尘、施工扰民等。
建筑项目施工绿色风险管理体制建立的关键措施面对全世界范围内的资源、能源和环境危机，以及中国加入WTO后可能遇到的“绿色壁垒”，笔者认为在建筑项目施工过程中进行绿色风险管理非常有必要，而建立绿色风险管理体制的关键措施在于以下几点：
国家应制定一套行之有效的行政法规，并配以相应的实施和鼓励措施。例如：加强建筑企业的绿色认证工作，鼓励建筑企业走减物质化生产的道路，对实施绿色风险管理效果显着的建筑企业实行奖励等。
在建筑项目施工过程中建立起完善的绿色风险管理制度，加强绿色风险教育，增强人们的环境、资源和能源危机意识，深化可持续发展的理念鉴于绿色风险的不确定性，应建立企业内部的风险管理信息系统，借助计算机对各种数据采集、整理，分析总结出绿色风险发生的规律，并对绿色风险进行预测和评价，为绿色风险的处理提供合理的方案。
鼓励科研机构、大中院校对建筑项目施工绿色风险管理方法进行系统的研究，探索建筑项目施工绿色风险管理的有效途径，开发建筑项目施工绿色风险管理的集成软件。
四、结束语:
阐述了建筑项目施工绿色风险的概念，简述了建筑项目施工绿色风险管理的内容，给出了建筑项目施工绿色风险管理体制建立的关键措施，可为建筑项目施工绿色风险的分析提供一些借鉴。
中图分类号：C93文献标识码： A
一、新华制药五氨搬迁项目介绍
山东新华制药股份有限公司（论文以下简称新华制药），创立于1943年11月，目前是亚洲最大的解热镇痛类药物生产和出口基地，亦是国内以化学合成原料药和医药制剂为主导产品的大型企业。
五氨搬迁项目是新华制药公司十二五规划中的重点项目，对于企业以后的可持续发展有着重要的战略意义，所以公司决定在五氨系列产品搬迁项目中推行绿色工程项目管理。
二、五氨搬迁项目目标体系
五氨系列产品搬迁项目既然要实行绿色工程项目管理，必然不能仅仅满足于实现传统项目管理的质量、进度和成本的三大目标，而且要从可持续发展角度对项目的安全、对环境的影响以及人的协调等方面具体分析，构成相互影响又相互独立的项目目标体系。
1）成本目标
工程项目成本目标应综合考虑建设项目的全寿命周期的相关的成本和收益。
2）质量目标
从项目全寿命周期角度，质量目标集成包括：设计质量、施工质量、运营质量。
3）进度目标
4）安全目标
工程项目的安全目标，就是确保工程项目在整个实施过程中，能够通过管理做到人、物和环境的协调，使得工程项目始终处于安全状态，从而真正达到安全生产的目的。
5）各参与方满意目标
工程项目是各个参与方的“合作项目”，项目的成功需要项目参与者的协调一致和努力。本工程涉及各方有政府、业主、工程承包商、使用者（公司员工）、周边居民。
6）绿色（建筑与人、环境相协调）目标
绿色目标的涵义就是指做到建筑与人的和谐、建筑与环境的和谐。
三、五氨搬迁项目风险识别
五氨搬迁项目中建立风险评价指标体系要考虑的因素很多，不确定性严重，能否选择恰当合适的风险识别方法，识别出本项目的所有风险是项目能否取得成功的关键，因此选用WBS-RBS矩阵法识别五氨搬迁项目风险。通过分类合并建立五氨搬迁项目的风险指标体系。
一级因素共8个：政策风险、经济风险、社会风险、设计风险、技术风险、施工风险、管理风险、合同风险。具体指标28个，其中：
政策风险包括：环评导致项目不能审批风险，搬迁优惠政策变化风险，上级部门过多干预风险；
经济风险包括：项目融资风险，市场风险，承包商垫资风险；
社会风险包括：与民众冲突事件风险，重大社会变革风险，工程所在地村民阻挠施工风险；
技术风险包括：工艺设计错误风险，施工技术风险，设备材料选用不当风险；
设计风险包括：设计方案错误风险，绿色建筑设计风险，设计保守风险；
目标风险包括：造价失控风险，工期延误风险，质量事故风险，安全事故风险，各方满意度目标实现风险，绿色施工风险；
管理风险包括：项目战略定位不当风险，招投标风险，对各参与方协调管理失控风险，业主方自身失误风险；
合同风险包括：合同约束条款缺失或模糊不力风险，履约不力风险，工程索赔和法律纠纷风险；
四、 五氨搬迁项目风险评价
笔者选用能够与WBS-RBS矩阵法完美结合、且简洁实用的层次分析法，对五氨搬迁项目进行风险评价。
然后按照ABC分类法进行分类排队，分清重点和一般，从而有把所求出的各自因素相对危害程度值统一起来，得出分析结果：
项目战略定位不当风险、招投标风险、设计方案错误风险、履约不力风险、施工技术风险、绿色施工风险、设计过于保守风险、绿色建筑设计风险、对各参与方协调管理失控风险、融资风险、各方满意度目标实现风险这11项风险为A类风险，这些风险因素对项目的实现影响最大，应该重点关注，并做好针对这些风险因素的应对措施。
工艺设计错误风险、环评导致项目不能审批风险、市场风险、质量事故风险、合同约束条款缺失或模糊不力、工期延误风险、业主方自身失误风险这7项风险属于B类风险，是风险管理的一般项目，针对这些风险因素应做好必要的防范措施，减少损失。其余风险的风险度较小，属于C类风险，可做一般关注即可。
五、氨搬迁项目风险应对
风险应对的基本措施一般包括风险回避、风险控制、风险转移和风险自留四种。根据风险评价结果，重点对五氨搬迁项目中的A类风险做好应对措施，准备相应的预案，减少损失，从而保证项目目标的实现。下面对A类风险中排名靠前的3项风险因素进行分析，并提出应对措施。
1、项目定位风险应对措施
项目战略一旦制定，就要立即行动，充分调动人员的积极性和创造性，对企业组织结构、人力资源等进行相应调整，并注意加强人员培训；另外一方面要加速企业的信息化进程，提升企业在项目管理中的信息技术应用水平，为项目绿色战略定位做好保障。
2 招投标风险应对措施
1）合理选择招标方式：
目前，我国招标法规定的招标方式有公开招标和邀请招标两种。笔者根据新华制药的实际情况，在五氨搬迁项目中区分不同招标内容选择了不同的招标方式：
土建和安装工程招标：采用公开招标，在全省范围内招标公告，吸引更多的大型工程成本商，从而选择质优价廉服务良好的队伍；设备（材料）招标：采用邀请招标，从与新华制药有着长期合作关系，信誉良好的优质供应商目录中选择，并合理分包，从而保证能够设备的及时优质供应，不耽误按期竣工投产。
2）严把资格预审关：
资格预审中要重点审查投标者的营业执照、近三年的财务状态、人员素质、技术能力、技术装备、资质证书和业绩。对资质较大有兴趣选择但不是很熟悉的投标商，有必要去其企业所在地和已经竣工的工程实例进行实地考察。
3）关注招标文件质量：
招标文件做的好不好，细致不细致，关系到招标的成败。
①对土建和安装工程招标而言，要求对各标段交接的地方划分清楚无疑义，防止引起争议和索赔；对工程图纸和说明书要做到完整、严密、准确；对项目的技术要求、验收规范、合理的工期及延期条件要有明确说明。从而保证项目文件在合同谈判、合同签订以及实施过程中拿到主动权，最大限度地减小风险。
②对设备（材料）招标而言，关注的重点是设备技术参数、设备质量、供货期和付款方式、移交手续等要规定明确；对投标人应承担的义务要写清、写全；尽量规避一些可能引起索赔的条款以及硬性规定业主义务的条款；对不可预见事件发生时的处理要有预案，比如明确说明钢材价格上涨幅度对合同价款的调整办法，把能够预见到的价格小幅上涨风险转移到设备供货方。
4）评标方式的合理选择：
目前，在招标投标行业大多采用以下两种评标方式，即最常见的综合评标法和经评审的最低价评标法。针对五氨搬迁项目而言，对土建和安装工程招标一般选择综合评标法，设备（材料）招标选择经评审的最低价评标法。同时，在招标前要做好充分的市场调查研究，掌握项目周边地区类似工程的平均报价以及所要招标的设备市场价格，防止串标事件的发生。
3 设计风险应对措施
五氨搬迁项目建筑设计方案技术复杂程度和施工设计的质量水平是影响项目投资、质量和工期的重要因素，为减少设计风险而采取的主要措施有：
①对设计过程进行风险控制
医药化工行业的设计有着自身的难度和特点，本着利用自身拥有设计院的优势，五氨搬迁项目的设计单位选择了淄博新华医药设计院有限公司。
②将合理的设计风险转移
通过与设计方签订委托设计合同，把项目的设计任务承包给设计方，并要求设计方承担项目设计方面的一切风险，把设计方案风险、设计变动和计算失误风险等转嫁给设计方。
另外，需要指出的是，根据风险评价结果，五氨搬迁项目中还有许多风险，限于篇幅，在此不一一说明相关措施。
六、五氨搬迁项目风险监控
项目风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作。
我们设立了以业主方为主导者的项目风险集成管理小组，并建立一种适应绿色工程项目管理的网络化、虚拟化和扁平化的组织结构，以便灵活应对复杂的工程项目管理需要。另外，为实现专业管理和定向考核，对五氨搬迁项目的风险实施监控，业主方也在企业内部组建涵盖相关部门的五氨搬迁项目风险管理机构。
针对五氨搬迁项目，业主方还通过比选方式租用第三方的基于互联网的项目信息门户服务进行项目信息交流和沟通，组建本项目的信息管理平台，并将已经在用的OA、P3等信息系统以信息和知识共享为中心集成起来, 形成本企业的统一信息平台，令项目的信息流加快, 信息量和信息面扩大，必将会随时监控风险变化，更加完美地对项目风险实施管理，从而确保了项目顺利的实施。
七、结论与展望
1）由于五氨搬迁项目的绿色定位，造成项目风险较为复杂且难以把握，但是只要合理应用风险管理的相关理论和方法，项目风险不仅可以正确识别进行定性定量分析，还可以通过风险回避、风险控制、风险转移等手段加以应对；
2）风险识别是工程项目风险管理的基础，本文通过分析五氨搬迁项目风险特点的分析，在综合评定各种风险识别方法优缺点的基础上，选用WBS-RBS矩阵法对项目所面临的各种风险进行全面识别、归纳，建立了五氨搬迁项目风险评价指标体系；
3）风险评价是工程项目风险管理的关键，本文将层次分析法应用于五氨搬迁项目风险评价中，并按照ABC分类法将风险进行分类排队，从而确定各风险指标风险处于高、中、低等级的风险重要程度；
4）风险应对是工程项目风险管理的核心，根据风险管理的目标和原则，本文将属于A类风险的项目定位、招投标、设计、合同、施工技术和绿色施工等6项风险，作为风险管理的重点，分析并制定相应的风险应对措施；
5）风险监控也是工程项目风险管理的重要组成部分，为了对五氨搬迁项目实施风险监控，本文提出应以信息系统为实现手段，组织结构为组织保障，应该建立风险预警系统、制定风险应急预案，使得风险管理各阶段循环往复构成一个闭环系统，达到阶段上升，逐步改进的目的，从而保证五氨搬迁项目目标体系的实现。
参考文献
[] 沈建明.项目风险管理[M].北京:机械工业出版社.2004
一、引言
风险识别是风险管理的基础和起点，也是风险管理者首要的或许是最困难的一项工作。它是在各类风险事件发生之前运用各种方法对风险进行系统、连续地辨认和鉴定的过程，其主要任务是辫认项目所面临的风险有哪些并确定各种风险的性质。只有通过风险识别发现项目隐含的各种潜在风险，才有可能进行风险度量、评价并选择最适当的风险管理对策，避免被动自留风险而给项目带来损失。
早期的风险识别主要是依靠风险管理者个人的工作经验进行。1978年，Boehm认为依照风险源清单( Risk Checklist)，可发现项目中大多数严重的风险因素。1993年，Marcin等提出了“基于分类的风险辨识”思想。1995年，Haimes等提出了“层次全息模型(HHM)”风险辨识思想。2001年，Schmidt等认为有效的风险因素序列有助于项目管理者把握风险的本质和类型。
现有的风险识别方法大致可以划分为两类，一类是基于静态的风险识别方法，如财务报表分析法、分类结构法、风险源清单、风险档案表、条件――转换――后果(Condition- Transition- Consequence)图等；二是动态风险识别方法，如流程分析法、阶段风险报告法等。在实践中，管理者往往通过权衡风险辨识成本与收益的关系选用合适的辨识方法。
项目活动实施是一个动态的连续过程，在活动实施的不同阶段，可能存在着同一类别特征的风险，比如因人的因素引起的风险，但其质和量可能完全不同；另一方面，不同类别特征的风险在项目实施的同一阶段也可能同时存在，从而呈现出一种不同类别特征的风险与项目活动实施不同阶段动态交织的复杂局面。因此，需要寻求一种能够同时对项目活动各类风险在不同阶段的表现均能够进行系统识别的结构化方法。
二、基于实施流程与分类结构的风险识别矩阵原理
1.风险识别的分类结构法与流程分析法
分类结构法是最常用的一种风险识别方法。它是按照某种特征，运用风险源清单或风险档案表，对项目活动实施过程中的风险进行系统归类的风险识别方法。运用该方法时首先要确定风险的类别特征，并对其进行清楚的界定；然后，要制定项目风险清单或风险档案表。本方法以风险的聚类性与复合性特征为基础，符合风险识别的分类分层识别原则。
流程分析法也是最常用的一种风险识别方法。它是通过一系列的流程图展示项目活动实施的全过程，对过程的每一个阶段和环节逐一进行调查分析，运用风险源清单或风险档案表等确定项目风险的一种方法。这种风险识别方法基于风险的动态性特征，符合持续动态识别的原则。
以上两种风险识别方法易受风险源请单和风险档案表的影响，可能误导管理人员只注重风险源请单或风险档案表中的潜在问题，从而忽视了检查表以外风险的存在，使风险识别的全面性不足，以至留下隐患。
2.风险矩阵的风险识别方法
风险矩阵是在项目实施之前，对项目风险(风险集)进行系统识别并对项目风险（风险集）重要性进行评估，以便采取有效改进策略的一套系统性、预防性的结构方法。这种方法是美国空军电子系统中心(ESC. Electronic Systems Center)于1995年4 月提出的。1996年以来，ESC的大量项目都采用风险矩阵方法对项目风险进行识别与评估。为了改进风险矩阵方法的应用，美国的MITRE公司还开发了一套风险矩阵应用软件，能够自动交叉检查风险矩阵所分析出的风险等级。在ESC所提出的风险矩阵中，风险矩阵的栏目包括需求栏、技术栏、风险栏（risks）、风险影响栏、风险概率栏以及风险等级栏等。
项目风险是指某些不利事件对项目目标产生负面影响的可能性或可能遭受的损失。在风险矩阵中，风险是指采用的技术或工程过程不能满足项目需要的概率。风险矩阵识别项目风险的主要思想是通过考察项目需求与技术可能这两个方面，以此为基础来分析辨识项目是否存在风险，如果可采用技术不存在或不够成熟，从而不能满足需求则表明项目在这有方面存在风险。需求栏一般包括两个部分即高级操作要求和项目管理需求，前者如项目操作要求文件，后者如项目管理指南中所列出的需求方面。技术栏列出了根据项目具体需求可以采用的技术。
风险矩阵通过对项目需求栏与技术栏的比较来确定项目活动是否存在风险。但如何确定项目需求和项目技术，对于一个复杂的动态系统而言，却不是一件容易的事情。另外，该方法并不适用于大量的非技术类风险的识别，正因为如此，风险矩阵目前多用于工程技术类项目的管理，因为这类项目的需求与技术比较容易判断。
3．基于实施流程与分类结构法的风险识别矩阵
通过对风险识别的分类结构法、流程分析法以及风险矩阵方法的分析，根据项目实施风险的特征以及风险识别的要求，基于实施流程与分类结构的风险识别矩阵方法的原理可以这样进行描述：首先，对原始风险矩阵风险识别的部分进行重新构造，即风险矩阵中的项目需求栏作为矩阵的列向量，风险矩阵中的项目技术栏作为矩阵的行向量。然后，风险矩阵的列向量以项目实施过程的时间维度即不同实施阶段表示，风险矩阵的行向量以项目实施过程的风险类别特征表示。这样，行向量与列向量的交叉之处就是不同的风险类别特征在项目实施不同阶段产生的具体风险项。
这种风险识别矩阵主要考察项目实施的进程阶段与项目风险的类别特征两个维度，以此为基础来辩识项目实施的某阶段是否存在某种特征的风险，从而能够系统、持续地对不同类别的项目风险项进行动态识别。另外，由于项目风险识别的流程分析法与分类结构法都是比较成熟的方法，因而本方法在具体操作上也是可行的。风险识别矩阵见表1。
表1 基于流程分析与分类结构法的风险识别矩阵表
另外，利用矩阵分解的思想和方法，如果将项目实施阶段和风险特征进一步进行细分，可以深度挖掘不同层面的风险项。比如，对阶段1进一步细分为阶段11、阶段12、阶段13等，将风险特征A进一步细分为风险特征A1、风险特征A2、风险特征A3等，按照风险识别矩阵的原理，可以构造一个子矩阵，利用这个子矩阵能够对深一层次的风险项进行挖掘，这也是风险矩阵识别方法的又一大优势。风险识别子矩阵见表2。
表2 基于流程分析与分类结构法的风险识别子矩阵表
三、项目风险识别矩阵的运用
1．运用风险识别矩阵识别项目实施过程中存在的风险，应当依据下列的程序进行。
（1）成立专家小组。专家小组的任务是对项目实施过程中的风险进行识别。专家小组由管理咨询专家、项目实施单位相关人员和项目服务提供方的专业人员组成。专家小组人数一般为10人～12人，为了便于做出决策，以11人为最佳。
（2）提出初步风险清单。由专家小组成员分别单独就每一个风险类别特征在项目实施的每一个阶段可能引起的风险进行识别，然后以每个专家识别出的风险项为基础，再结合相关研究资料或其它类似项目的实践信息，按照风险项不重复的原则整理成初步风险源清单。
（3）确定项目风险源。基于初步风险源清单，按照专家意见法的原理，进一步征求各位专家的意见，当多位专家（6位）认为某风险项存在时，即确定该风险项为项目实施过程中的风险项。
2．按照上述风险识别程序，以人员特征为例，运用风险识别矩阵对人的因素在项目实施不同阶段引起的风险项进行识别，形成如下的风险源清单：
（1）项目规划阶段的风险项：决策者素质风险、管理者经验风险、信息管理能力风险等。
（2）项目合作联盟建立阶段风险项：信息收集能力风险、服务提供商选择风险、沟通风险、价格谈判风险、合同条款风险等。
（3）项目实施阶段的风险项：服务提供人员素质风险、服务接受者的素质风险、项目活动管理者的素质风险、领导支持风险、沟通风险等。
（4）项目总结评估阶段的风险项：领导重视风险、评估者的素质风险、信息收集风险、员工支持风险等。
四、结束语
项目风险管理是提升项目绩效的重要手段。目前，理论研究与实践中对项目风险识别方法研究重视不够。本文以流程分析和分类结构法为基础，对原始风险矩阵进行适当改造，提出基于项目实施进程和风险类别特征的项目风险矩阵识别思想和方法，运用该方法能够对项目风险进行系统、持续的动态识别，比较好的解决了项目风险识别的问题。
参考文献：
中图分类号：F273 文献标识码：A 文章编号：1674-098X（2017）03（a）-0148-02
1 做好10 kV配电工程项目风险规划工作
就10 kV配电工程项目而言，极易受到多种因素影响，出现一系列风险问题。电力企业必须结合新时期10 kV配电工程项目特点、性质等，结合其具体建设情况，做好风险规划工作，要全面、深入分析各方面具体情况，准确把握10 kV配电工程项目各组成要素间的关系以及投资方、设计方、施工方等之间的厉害关系，准确把握配电工程项目建设中存在的问题，比如，工程造价增加、工程项目施工周期紧张，制定合理化的项目建设方案，优化该配电工程项目流程，在施工现场科学设置安全设施，引导施工人员安全施工，避免各类安全事故频繁发生。10 kV配电工程项目施工前，施工企业必须安排相关人员做好准备工作，科学整理一系列信息数据，客观分析配电工程项目，看其是否具有可操作性，严把施工材料、施工设备质量，严格按照相关规定，对其进行全方位检测，一旦发现存在隐患问题，不得进入施工现场，及时对其进行合理化处理，质量达标后才能应用到工程项目建设中，避免配电工程项目风险系数提高。在开展10 kV配电工程项目风险规划工作中，相关人员必须客观分析当下该类型配电工程项目建设中可能遇到的各类风险，制定合理化的风险项目管理方案，采取针对性措施，科学控制各类风险，要客观分析10 kV配电工程建设中存在的一系列问题，制定针对性解决方案，尤其是各类突发状况，及时采取可行的对策动态控制，有效降低各类风险系数，确保10 kV配电工程项目施工顺利进行，动态控制工程项目施工进度以及施工质量。
2 做好10 kV配电工程项目风险管理事前计划工作
在管理10 kV配电工程项目风险过程中，施工企业必须根据10 kV配电工程项目建设现状，制定合理化的事前计划以及风险管理方案。具体来说，施工企业要结合自身各方面情况，构建配电工程项目风险管理队伍，明确各人员工作职责，准确把握项目风险类型等，优化利用风险管理方法，有效控制项目风险。在此过程中，相关人员要客观分析10 kV配电工程项目一系列影响因素，准确把控各类风险范围，进一步细化风险项目，根据风险特点、性质等，采用适宜的风险判别方法，比如，SWOT法、头脑风暴法，充分利用其多样化优势，准确识别各类风险，为有效解决风险问题做好铺垫，认真做好项目事前计划工作。
3 科学评估与处理10 kV配电工程项目风险
站在客观角度来说，要想加强10 kV配电工程项目风险管理，提高风险管理整体水平，施工企业必须做好风险识别工作，准确识别项目风险管理计划、风险种类（融资风险、技术风险、安全风险等）、重要历史资料等，提高风险识别准确率。在做好事前计划工作基础上，施工企业需要全面、准确评估各类风险，严格按照相关规定，依次排列风险，明确其中对配电工程项目影响最大的风险因素，采取针对性控制措施有效控制各类风险，避免造成严重的经济损失。就风险评估来说，风险估计、风险评价是其核心组成要素。在风险估计中，相关人员需要从不同角度入手客观评估10 kV配电工程项目各类风险性质、发生率、造成的影响等。在风险评价中，相关人员需要全面、客观评价配电工程项目各类风险以及总风险，合理量化评价结果，准确把握10 kV配电工程项目建设中各类因素对其影响程度，尤其是不确定性因素，客观权衡各类因素，优化风险管理控制方案，科学“管理、控制”各类风险。在评估配电项目风险中，施工企业必须准确把握变量数值、计量标度，准确把握各要素间关系，结合以往该地区配电工程项目出现的风险问题，准确把握影响较大的风险系数及其对工程项目造成的影响，进行合理化排序，全方位了解工程项目各类风险。在识别、评估各类风险之后，施工企业需要坚持具体问题具体分析的原则，科学处理各类风险，有效降低这方面造成的经济损失。在处理风险过程中，相关人员必须以风险管理计划为媒介，准确把握风险排序，分析自身处理各类风险水平，制定出可行的风险处理方案，采用适宜的风险处理方法，回避风险法、转移风险法等，有效处理10 kV配电工程建设中存在的一系列风险，进一步提高风险处理整体效果。
4 加大10 kV配电项目风险管理监控力度
在10 kV配电工程项目建设过程中，存在一系列不确定因素，极易出现各类新风险，必须结合配电工程项目风险类型，采用先进的技术，借助信息化手段，制定合理化的监控系统，全方位监督各类风险，提高管理水平，确保10 kV配电工程项目管理目标顺利实现。施工企业必须充分发挥监控系统多样化作用，全面、客观监测动态化的环境，客观评估风险内外部环境，动态监控风险变化情况，一旦出现风险问题，及时进行预警提示，全方位预控各类风险，有效降低各类风险系数，提高配电工程项目整体质量。
5 其他管理对策
就10 kV配电工程项目来说，风险处理形式多样化。在处理风险过程中，施工企业需要客观分析各类风险特点、性质，要采取针对性技术措施解决风险问题。施工企业要科学设置安全设施，定期对施工人员进行全面、系统化培训，对其进行再教育学习，引导他们学习最新知识与技能，规范施工，提高其处理各类突发状况能力，避免10 kV配电工程项目建设中存在各种风险问题，确保各施工各环节有序进行。同时，施工企业要优化完善已有的管理制度，有效指导10 kVP配电工程项目施工，制定可行的责任制，明确不同岗位工作人员在风险控制方面的权利与职责，有效防止出现“一人多岗、一岗多人”现象。施工企业要加强施工现场管理力度，严格控制施工材料与施工设备质量，定期安排专业人员排查施工现场各类安全与质量隐患，及时解决存在的问题，有效规避配电工程项目施工中存在的风险，确保配电工程项目按时保质顺利完成，提高配电工程项目施工质量。
6 结语
总而言之，在社会市场经济背景下，施工企业必须全方位地客观分析10 kV配电工程项目，准确把握其存在的各类风险，采取多样化的风险管理对策，做好10 kV配电工程项目风险规划工作，加大10 kV配电工程项目风险管理监控力度，科学评估与处理10 kV配电工程项目风险等。以此，在借助信息化手段，全方位动态监测各类风险，准确识别、评估基础上，科学处理出现的风险，确保10 kV配电工程项目建设有序进行，降低各类风险发生率（包括成本风险、进度风险、质量风险、技术风险），降低其建设成本，促使施工企业获取更多的经济利润，提高其整体建设效益，进一步加快社会经济建设步伐。
参考文献
[1] 张改华，王静，贺亚军.浅谈10 kV配电工程项目的风险管理措施[J].科技与企业，2015（24）：7，11.
[2] 李峰，韩长伟.10 kV配电工程项目风险管理研究与应用[J].科技视界，2013（35）：321，324.
2006年12月11日，中国入世5年保护期结束，中国金融业全面开放，这标志着中国对WTO承诺的全面兑现，必将进一步促进中国经济的全球化，必将对我国金融业的发展产生深远影响。的确，我国很多银行的业务及其风险管理框架都日趋全球化，而监管结构却依然是立足于本国情况的。在这种情况下，我国监管当局必须解决跨境信息共享和监管协调问题，明确地划分监管职责，避免重复履行职责或分散履行职责，造成缺口。同时，笔者认为，由于历史问题，我国商业银行(简称银行)必须立足本国实际，踏踏实实做好所有业务的全面风险管理。
项目管理是一门近年来兴起并获得广泛推广和应用的新学科，也是一种通用的管理方法，其实质是利用全新的管理方法和特殊的管理技术更好地监控和有效地利用现有资源。该理论方法已成为现代管理实践的理论基石，其完整的知识体系包括项目范围、进度、成本、质量、风险、沟通、采购、综合和人力资源共9大管理。其中风险管理包括4步：风险识别、风险评估、风险应对计划、风险监控。而风险是金融中介和交易活动中不可避免的因素，虽然我国银行在巴塞尔新资本协议的基础上实施全面风险管理，但无论对银行交易业务还是非交易业务都可将其视为一个个项目，甚至为项目群或项目组合。为此，笔者将项目风险管理方法引入到银行业务风险管理中，并做初步探讨。
一、银行业务项目风险识别
现代银行业务项目是一个复杂的开放系统，影响它的风险因素很多，关系非常复杂，并且各个风险因素所引起的后果的严重程度也不一样，因此需要对其进行全面识别，为决策者提供决策依据。风险识别作为项目风险管理的第一步，是指从系统的观点出发，横观银行业务项目所涉及的各个方面，纵观其发展过程，将引起风险的极为复杂的事物分解为比较简单的、容易被识别的基本单元，从错综复杂的关系中找出因素之间的最根本、最本质的联系，在众多的影响因素中抓住主要因素，并且分析它们引起风险与收益变化的程度。
项目风险识别的基础是历史数据、经验等，针对具体项目而言，主要有：项目说明书、制约因素和项目前提条件以及同类项目的历史信息等。风险识别的过程主要包括收集资料、分析不确定性、确定风险事件、编制风险识别报告等。
(一)收集相关资料。风险识别应收集包括风险管理计划、各种历史信息及其他项目计划在内的数据信息，并对其进行初步处理。商业银行业务大体上有三类：负债业务、资产业务以及中间业务和表外业务。例如：资产业务中的贷款，银行必须掌握贷款客户的资信资料，贷款担保品的变现能力、贷款数额等。
(二)分析不确定性。在基础数据或信息收集的基础上，风险识别应从两方面对银行业务项目的不确定性进行分析：不同时期的不确定性分析、不同业务目标的不确定性分析。例如：贷款业务有计划经济时期与现阶段之分、有银行上市前后之分、还有企业贷款与个人贷款之分等。再例如：分析利率在多大范围内变动会引起借款人提前偿付借款本息和存款人提前支取存款的潜在选择权的不确定性大小。
(三)确定风险事件，并将风险归纳、分类。在银行业务项目不确定性分析的基础上，风险识别应进一步分析这些不确定因素引发的风险的大小，确定出风险事件，并对这些风险进行归纳、分类。通常归为5大类：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
(四)编制风险识别报告
风险识别的最终目的是要编制出风险识别报告，将风险识别的结果，包括已识别出的风险、潜在风险和风险征兆整理出来，形成书面文件，递交给商业银行的风险管理部门。
二、银行业务项目风险评价
风险识别仅解决了项目有无风险事件的问题，而各种风险事件发生的可能性，风险事件的后果和影响范围的大小，以及所考虑的全部风险事件对项目实施的总体影响等问题还有待进一步的分析，这就需要对其进行科学评价。项目的风险评价是指运用定性或定量的评价方法对风险发生的概率、风险事件的后果和影响范围以及项目中整体风险对项目成功的总体影响进行分析、排序或衡量，以最终确定项目总体风险或其发展趋势的过程。广义上的风险评价包括收集数据、建立风险模型、风险估计和风险评价4个步骤。
(一)收集数据。通常数据的收集包括：风险管理计划，已识别的风险，潜在风险及风险征兆和项目历史信息等。例如：对于银行信用风险评价首先要测算企业或个人信用风险管理的参数，如违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限等。
(二)建立风险模型。在取得有关数据资料的基础上，建立风险模型，对风险事件发生的可能性及可能的结果给出明确的描述。风险模型又有风险概率模型和损失模型之分。在模型中，通常需要确定数据的精确性、评价指标及风险概率。如信用风险模型大体有基于历史数据途径和市场途径两大类，具体包括：KMV、CreditMetrics、CreditRisk+、PortfolioView模型等，我国银行必须消化上述国外模型，结合自身特点合理开发适合我国银行业务风险计量模型。
(三)风险计量。运用定性或定量的方法，对银行业务项目各个阶段的单个风险进行排序或衡量，内容包括：风险事件发生概率，发生时间，影响范围及后果严重程度等的估计。随着各类复杂的金融工具日益增多，一些银行风险计量系统被开发出来并逐渐普及，为金融机构评估其特定的风险敞口起到了辅助作用。同时，也使银行得以从资产组合的角度管理风险，将风险敞口结合到机构整体战略和风险概况的背景中综合考量。
对银行面临的所有主要风险都应持续、准确计量，并纳入全面风险管理体系。尽管有些风险只能近似估计，还有一些风险随经济和市场环境的不同而不断变化。但对银行的主要业务风险点还是必须基于变化的市场环境做出明确估计。健全的风险计量系统应能持续、准确地辨识那些有可能给银行带来负面冲击的事件或市场行为。
(四)风险评价。狭义的项目风险评价是分析各风险之间的联系，并确定项目的整体风险对项目成功的影响或影响趋势，内容包括：风险存在和发生的时间分析，风险的起因和可控性分析，风险发生的可能性分析，风险的影响和损失分析及风险级别。银行风险管理部门应根据风险计量的结果对其进行全面评价。例如：从1999年始，我国已经开始试行贷款五级分类管理，将贷款质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，这种分类法将贷款风险管理增加了量级并提前预警。银行可以通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值等因素的连续监测和适时分析，判断贷款的实际损失程度，并为确定和处理风险贷款提供依据。转贴于中国h三、银行业务项目风险应对
经过项目风险识别和度量确定出的银行业务项目风险一般会有两种情况：其一是项目整体风险超出了银行能够接受的水平；其二是项目整体风险在银行可接受的水平之内。对于前者，至少有两种基本的应对措施：一种是当项目整体风险超出可接受水平很高时，应该立即停止项目或取消项目；另一种是当项目整体风险超出可接受水平不多时，由于通过主观努力和采取措施能够避免或消减项目风险损失，所以应该制定相应的应对措施，并通过开展项目风险监控落实这些措施。对于银行业务项目风险应对措施主要有：
(一)风险回避。虽说银行是靠经营风险而获取收益，但风险与收益是正相关的。风险因素的存在是银行业务风险存在的必要条件，风险回避就是通过回避银行业务风险因素，从而回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是从根本上放弃有风险的银行业务项目，从而避开风险。例如：对于信用评级较低的企业或个人，银行坚决不给予贷款。但由于风险回避措施通常同时放弃了从事该项活动带来的利益，故采用风险回避措施要受到一定的限制，主要用于一些发生的可能性极大、后果极其严重、可控性比较低的风险。
(二)风险转移。风险转移是设法将银行业务风险连同对风险进行应对的权利转移给第三方。风险转移本身不能降低风险发生的概率，也不能减轻风险带来损失的大小，只是将风险损失的一部分转移给另一方。这类项目风险应对措施多数是用来对付那些概率小，但是损失大，或者项目组织很难监控的项目风险。例如：银行实行的存款保险制度，即是由经营存款业务的银行按照所吸收存款的一定比例，向特定的保险机构缴纳保险金，当银行破产倒闭，不能偿还存款人的款项时，由存款保险机构进行赔偿。
(三)风险降低。这类措施是对付无预警信息银行业务项目风险的主要应对措施之一。例如：银行对于某个企业或个人的贷款业务，通过定期或不定期对贷款对象进行资信评估、相关贷款抵押品的价值评估来决定贷款风险高低。再例如：银行定期对自身网络系统进行检测、维修也是降低自身风险的有效措施。
(四)风险自留。风险自留多数是对那些发生概率小，而且项目风险所能造成的后果较轻的风险事件所采取的一种风险应对措施。如商业银行的资产证券化的销售对提高银行的资本充足率，分散、转移银行资产的风险(也属于风险转移)，提高资产的流动性都具有积极作用。但是对其销售剩余的风险，银行通常自身承担。
(五)风险应急。这类项目风险应对措施也是对付无预警信息风险事件的一种主要的措施。例如：中央银行对商业银行实行的存款准备金制度，即要求金融机构不能将其吸收的存款全部用于发放贷款，必须保留一定的资金即存款准备金，以备客户提款的需要，因此，存款准备金制度有利于保证金融机构对客户的正常支付。
四、银行业务项目风险监控
监控部门要监管一家银行的风险，必须进行大量分析，要考虑到不同的风险类别、金融工具类型以及不同的职能和业务领域。监管人员必须深入了解机构的业务范围、全面风险管理框架、风险计量模型和内控体系；必须认真评估其风险管理系统中采用的各种定量和定性假设及其风险监控方法的有效性；必须检查机构的计算机系统、管理信息报告系统和其他信息系统能否适应其业务发展水平，准确、充分地传递信息，严格做好银行业务风险监控工作。通常银行业务项目风险监控的步骤如下：
(一)建立银行业务项目风险监控体制，明确监控责任。根据项目风险识别和度量报告所给出的项目风险信息，制订出整个项目风险监控的大政方针、项目风险监控的程序以及管理体制。这包括项目风险责任制、风险信息报告制，风险监控决策制，风险监控的沟通程序等。同时，所有需要监控的项目风险都必须落实到具体监控人员，规定其具体责任。对于项目风险监控工作必须要由专人去负责，不能分担。
银行董事会和高管人员是全面风险管理的最终责任人。建议他们做好如下方面工作：1.识别和评估风险；2.建立相关政策、流程和风险限额管理体系；3.监测和报告限额指标遵守情况；4.清晰描述资本配置和资产组合管理情况；5.制定新产品开发运作的指导原则，把随新产品而来的新增风险敞口纳入现行风险管理框架；6.对既有产品采用新的风险计量方法。此外，董事会和高管人员有责任确保交易业务的风险监控和管理得到足够的财力和人力支持。
(二)确定要监控的银行业务项目风险，明确监控时间。银行监控部门应根据银行业务项目风险识别与度量报告所列出的各种具体项目风险，确定出对哪些项目风险进行监控，对哪些风险转移并放弃对它们的监控。通常按照项目具体风险后果严重程度和风险发生概率以及项目组织的风险监控资源等情况确定，包括风险的种类及其大小，银行自身的资产和债务等。同时，监管部门还应对银行业务项目风险的监控制订相应的时间计划和安排。因为没有时间安排与限制，多数项目风险问题是不能有效地加以监控的。许多由于项目风险失控造成的损失都是因为错过了风险监控的时机造成的，例如：上世纪90年代英国巴林银行的倒闭亦可认为是监管者对其业务交易员理森过度信任，导致监管时间间隔过大，放松监控，从而错失监管时机。
(三)制订并实施银行业务项目风险的监控方案。银行监控部门根据银行业务项目风险的特性和时间计划去制订出具体项目风险的监控方案，并找出能够监控项目风险的各种备选方案，然后对方案作必要的可行性分析，以验证各项目风险监控备选方案的效果，最终选定要采用的风险监控方案或备用方案。另外还要针对风险的不同阶段制订不同的风险监控方案。此外，还必须根据项目风险的发展与变化不断地修订项目风险监控方案与办法。对于某些项目风险而言，风险监控方案的制定与实施几乎是同时的。例如：银行开发一种新产品项目，其中设计制定一条新的关键路径并计划安排各种资源去防止和解决项目拖期问题的方案就是如此。
(四)跟踪银行业务项目风险的监控结果。监控部门收集银行业务风险的监控工作信息并给予反馈，即利用跟踪去确认所采取的项目风险监控活动是否有效，项目风险的发展是否有新的变化等。这样就可以不断地提供反馈信息，从而指导项目风险监控方案的具体实施。实际上，这一步是与实施具体项目风险监控方案是同步进行的。通过跟踪而给出项目风险监控工作信息，再根据这些信息去改进具体项目风险监控方案及其实施工作，直到对风险事件的监控完结为止。
如果认定银行业务某个项目风险已经解除，则该具体项目风险的监控作业就已经完成了。若判断该项目风险仍未解除就需要重新进行项目风险识别。这需要重新使用项目风险识别的方法对项目具体活动的风险进行新一轮的识别，然后重新按本方法的全过程开展下一步的项目风险监控作业。
参考文献：
[1]邱菀华.现代项目风险管理方法与实践[M].北京：科学出版社，2003.
[2]戚安邦.项目管理学[M].天津：南开大学出版社，2003.
[3]张涛，崔浩，张飞涟.建设项目的风险管理[J].基建优化，2006，(5).
中图分类号：TS736文献标识码： A
一、前言
随着汽车制造业的蓬勃发展，企业质量意识的不断加强和质量理念的逐步建立，检测技术在现代制造业中的地位与作用发生了很大的变化，取得了较快的发展。检测设备引进项目是检测技术引进的主要组成部分，是物化技术为主的硬技术。企业通过引进检测设备，在提高产品质量和缩短新产品研发周期方面，发挥越来越重要的作用。
检测设备的引进是一项复杂的工程。它是一项国与国之间的经济活动。在设备选型、供应商选择、签订协议和合同、设备的运输和清关、设备安装和验收过程中，都存在着不同程度的风险。检测设备引进团队做好项目的风险管理，对于成功引进检测设备尤为关键。项目风险是指在项目生命周期内，由于某些不确定性而可能导致项目偏离目标，造成项目损失的风险。项目风险管理是指在项目全寿命期内可能遇到的风险进行预测、识别、分析、评估，并在此基础上采取措施，减少风险的损失，从而实现项目目标的科学管理方法。
1 建立检测设备引进项目风险管理模型
根据项目风险管理理论，检测设备引进项目风险管理模型可有以下四部分组成：风险识别、风险评估、风险分析和风险控制，如图1所示。
2 层次分析法在检测设备引进项目风险中的风险
2.1 层次分析法简介
层次分析法(AHP)是一种定性分析与定量分析相结合的系统分析方法。AHP把复杂的风险问题分解为各个组成因素，再将这些因素按支配关系分组形成有序的递阶层次结构，通过两两比较的方式确定层次中诸因素的相对重要性，然后根据分析者自身的经验进行综合分析和判断，最后决定评价诸因素相对重要性总的排序。
2.2 分析计算过程
（1）建立风险评价层次模型
现以我司W检测设备引进项目为例，如图1。最高层为项目风险管理水平，第二层为与系统有关的风险因素，第三层对风险因素进行分类。
（2）建立判断矩阵
根据上面的项目风险评价层次模型，邀请参与项目的主要人员及企业相关专家，对风险因素进行两两比较评分。经数据处理后，构成判断矩阵，包括A-B判断矩阵，B1-C、B2-C和B3-C判断矩阵。见表1和表2。
表1A-B判断矩阵
表2 B1-C判断矩阵
表3 B2-C判断矩阵
表4 B3-C判断矩阵
表5 平均随机一致性指标
(3)建立系统综合重要度的综合权重
计算各因素的综合权重，见表7。
表6评价指标综合权重
（4）风险分析
按照各风险权重从大到小进行排列，然后计算累计风险权重，用百分数表示。根据ABC分类法及统计分析，累计风险权重在65%以下的风险可定义为A类风险，累计风险权重在65%-95%的风险可定为B类风险，累计风险权重在95%以上风险可定义为C类风险，划分结果见表7。
表7风险分类表
根据分析结果，得出“合同因素C4、验收因素C7”等风险对项目目标的实现影响最大，属于A类风险，应重点管理，严加监控，做好应对措施。对于“组织因素C9、经济因素C2、安装因素C6、资金因素C8、运输因素C10”等为B类因素，应加强管理。对于“设计因素C5、政治因素C1、自然因素C3”等为C类因素，应引起足够的重视。
结语
本文通过层次分析法对检测设备引进项目进行风险管理，分析构成风险的主要因素，综合评估项目风险的整体水平。汽车行业引进的检测设备主要以非标设备为主，通过运用层次分析法进行检测设备引进项目的风险管理，对于提高项目的成功率，具有重要的意义。
参考文献
我国在开展项目类改革活动中，最为关键的指导方向便是项目风险控制，而想要实时性制定实施有助于项目可持续竞争发展的举措，就必须时刻以项目档案管理作为基础性指导媒介。由此看来，项目档案在我国项目风险管理事务中，的确发挥着重要性影响作用和价值地位。
1 项目风险管理的内涵机理
所谓项目风险，即有可能引发项目损失危机的诸多不确认因素。相比之下，项目风险管理便是借助风险识别、校验解析和评估等途径，进行相关项目风险识别，进一步凭借此类辅因素进行各类风险有效应对的行为流程，最终避免如以往般消耗过多的成本费用。
2 项目档案在项目风险管理中的重要作用和价值
项目档案主要是在项目建设和管理环节中衍生出来的，作为一类历史记录，其存在深刻保留价值和多元化形式。特别是在项目风险管理中的影响作用和价值地位，往往是不可替代的。
2.1 项目风险的有效预防和遏制
开展项目管理活动的核心动机，在于贯彻落实项目价值的最大化目标，不过其间却要经历一类漫长的探索实践路程，从某类层面上也表明实现项目价值的最大化并非项目管理的唯一目标。项目管理还有一类目的，就是针对项目建设环节中出现的各类风险问题加以协调和遏制，避免对项目落实进程造成限制。在此期间，项目档案作为一类控制意义极为深刻的行为模式，已然被赋予极为深刻的管理内涵，就是说档案是项目管理工作中不可或缺的工具。尽管说项目风险管理属于风险意识，可并不代表任何项目都会设置完善化的风险管理部门，也并非任何项目都会组织完善化的风险监督控制活动。不过对于当代专业化项目建设管理主体来讲，基础性风险意识还是必须预先树立的，只是这类意识的强弱效应存在广泛差异而已。
2.2 项目风险管理信息的收集整合
须知项目管理职务和信息原本就是不可分割的整体，唯独信息收集、整理、归纳的足够丰富完善，最终项目风险控制措施才会彰显出应有的实效性价值。因此日后在运行项目风险管理系统过程中，务必要集中注意力进行关键性数据来源、工序流程和时间选取。所以说，项目档案是项目风险控制过程中保留高等级层次凭证价值的信息资源，时刻保留辅助项目顺利进行的推广应用价值，并且此类辅助功能会直接贯穿融入于项目建设的整个风险管理流程之中。
首先，风险识别的流程。项目档案作为项目建设环节中的原始记录结果，其核心存在意义就是将项目信息予以真实、完善和精准性呈现，同时结合项目档案信息进行有关风险窥探识别，保证后期管理主体能够结合丰富实践经验采取合理化的风险衡量和控制决策。因此，不管是透过耗费成本或是产生效益角度窥探，项目档案都可以说是项目风险识别过程中最为重要的指导性信息内容。
其次，风险衡量和估计的流程。即要确保风险衡量的精准和实效性，除了注意分析数据信息之外，同时更要灵活沿用概率论和数理统计等辅器具。毕竟项目档案的真实和精准性，是其余信息资源难以比拟的。
再次，风险管理决策和实施的流程。因为项目风险管理决策的核心指导线索，便是结合风险识别和衡量途径获取的必然结果，尽管说项目档案并未直接融入到决策流程中，不过由于前两类工序流程已然发挥出项目档案应有的价值，所以说项目档案的_为项目风险管理提供丰富的指导线索。而持续到风险管理实施环节中，项目管理主体则有必要充分利用风险管理决策形成的档案，针对各方面决策结果加以解释认证，保证后续诸多执行人员都能够充分掌握，避免日后这类决策执行过程中出现任何纰漏状况。
最后，项目风险管理实施绩效的评估流程。单纯那绩效评估来讲，其可以说属于一类事后评估手段，必然要融入项目档案。所以在某类角度上窥探，项目风险管理绩效评价，原本就是结合项目在整个风险管理环节中衍生出的各类档案评估活动。需要加以强调的是，风险管理绩效评估，同样是针对风险管理过程中诸多档案进行细致化梳理和整编的行为流程，而这些被全面整合的项目档案资源，在项目今后风险控制中发挥着关键性指导服务效用。
3 结语
综上所述，项目档案在项目风险管理工作中发挥着不可小觑的引导作用，其间不管是档案的工具价值或是信息价值，都能够在项目风险管理环节中得到生动细致化呈现。所以说，项目档案对于项目风险应对管理有着重要意义，作为现代专业化项目管理主体，有必要提前认证分析各类常见风险问题并制定协调化防治方案，最终令自身项目档案和相关管理工作质量达到愈加完美的状态。
参考文献
[1]卓瑞治.浅析基本建设项目档案质量的前端控制管理[J].办公室业务，2012，20（06）：166-174.
[2]车凤.项目档案管理在项目风险控制中的价值分析[J].经营管理者，2012，17（07）：113-116.
一、前言
城市轨道交通建设项目建设周期长、施工难度大，受环境、施工人员、资金等多方面因素的影响，存在较大的不确定性。为了有效的提高城市轨道交通建设项目的建设质量和管理效果，我们应有效的分析存在的风险以及风险可能导致的不良后果，并制定有效的防治措施。这对于城市轨道交通建设项目而言至关重要。为此，我们应当认真梳理城市轨道交通建设项目经营管理与风险防控的具体内容，并制定有效的措施，保证城市轨道交通建设项目的经营管理取得积极效果，并在风险防控上达到预期目标。
二、城市轨道交通建设项目存在的主要风险
1.环境风险
城市轨道交通建设项目首先存在的就是环境风险。由于城市轨道交通项目多是地下施工，在地下施工过程当中会遇到地质因素以及诸多施工难点，同时还要防范地下施工对地上建筑造成不利影响。在整个施工过程当中，既要保证施工的安全性，同时也要保证施工的有效性，还要在具体的施工中保证不对周边环境进行污染。所有这些因素加在一起形成了环境风险的累积，如果不能够有效的解决环境风险并预防环境风险，那么城市轨道交通在建设过程当中就非常容易出现施工问题，对后续施工和整个施工的安全性和有效性都会造成不利的影响。从目前城市轨道交通项目施工来看，环境风险已经得到了足够的重视。在工程建设之前首先要进行环境评价，等环境评价达标之后才能够开工。与此同时，还要对施工地点的地质因素、地上建筑施工、周边的整个环境进行有效的评估，防止环境风险的发生。从这一点来看，环境风险是导致城市轨道交通建设项目出现问题的重要一环，只有做好环境风险的识别和防范，才能够保证城市轨道交通建设项目有序进行。
2.施工风险
城市轨道交通建设项目都处于地下施工，施工周期长，施工难度大，并且在地下施工中采用的盾构结构施工方法较为复杂，产生的施工风险也相对较大。在实际施工中，如果不能做好设备的衔接和人员的合理安排，那么地下挖掘施工和地下贯通施工等施工工序容易出现较大的施工风险。因此，我们应当对施工风险有足够的认识，在施工之前对施工风险的类别、施工风险的内容和施工风险所造成的后果都进行有效的研究并制定详细的应对策略，防止施工风险发生，并通过有效的措施来保证施工风险能够降到最低。在实际的施工中，通过施工风险的防范以及施工风险的合理管控，使整个城市轨道交通建设项目在有效的管控之下，保证施工风险能够得到降低。从目前城市轨道交通建设项目的施工过程来看，因为对施工风险的认识比较到位，在整个的施工风险管控过程当中制定了有效的应对措施，保证了施工风险有所降低，做到了施工风险的有效的管控，避免对整个施工造成不良影响。
3.资金风险
由于城市轨道交通建设项目施工难度大，施工周期长，对资金的需求量相对较大，同时由于在具体施工过程当中会出现一些意外情况，比如地下挖掘过程当中遇到特殊的土层地段，或者在地下开挖过程当中与其他的施工管线发生干扰，需要对施工管线进行改造或者在开发过程当中对地上建筑造成了不良的影响，需要采取有效的措施对地上建筑进行加固。所有这些临时增加的施工内容都会给整个轨道交通建设项目带来不利的影响。一旦工程量发生了增加，相对而言整个工程的投资就会不足，只有增加资金预算才能够保证工程有序进行。那么这些临时增加的工程内容由于存在不确定性，因此整个工程的施工资金存在一定的风险。同时由于整个资金用量较大，并且在资金需求的每个阶段对资金的需求量也存在，那么在资金拨付过程当中容易出现资金拨付不到位，或者临时资金不足的情况，导致现场停工。因此，在城市轨道交通建设项目推进过程当中，就应当提前做好预算，保证预算充足，同时根据施工的情况确保每个阶段的资金都能够准时准确拨付到位。
三、城市轨道交通建设项目经营管理与风险管控的侧重点
1.对存在风险进行有效的识别
城市轨道交通建设项目在经营管理与风险管控过程当中，首先就应当对风险进行有效的识别，我们不但要认识到存在哪些风险？还要认识到这些风险所带来的危害及后果。只有认真分析了风险的种类，并对风险进行了有效的识别，才能够保证风险管控措施合理到位。在风险管控过程当中风险的识别主要采取了以下几种方式：首先，要分析风险的具体类别，根据风险的类别进行风险程度的划分，同时还要对风险的存在位置和环节有清晰的认识；其次，还要对风险的等级进行有效的划分，在风险等级划分当中要根据风险造成的不同危害以及风险所带来的损失进行有效的划分，保证风险的等级划分能够合理准确有效，提高风险识别的有效性；最后，在风险识别过程当中，要根据每一种风险进行分类，不同风险类别所划分的风险等级是不同的，具体应当按照风险的种类进行风险识别，使整个风险识别能够准确有效。在风险识别过程当中要配套有效的措施，使风险识别之后能够采取有效的措施予以消除，保证风险识别和风险应对措施能够一一对应。
2.做好风险评估和灾害评估
风险评估和灾害评估是风险管控的重要一环，风险评估是对风险的类别和风险的程度进行有效的评估，而灾害评估是对风险可能造成的灾害进行有效的预估。通过灾害评估能够对风险的种类以及风险的程度进行更科学的评价，使整个风险评估和灾害评估能够更加科学有效。之所以要进行风险评估和灾害评估，主要是因为城市轨道交通建设项目的复杂性。由于城市轨道交通建设项目整个施工过程和施工流程相对复杂，在具体的施工过程当中可能出现的意外因素也比较多，整个施工的资金管控、环境评价、灾害预防和经营管理都是必不可少的组成部分。只有认识到风险评估的重要性和灾害评估的重要性，才能够根据风险的类别进行有效的灾害评估。那么在风险评估和灾害评估过程当中，首先就应当参照其他城市的经验以及城市轨道交通建设项目的损失情况进行风险预估，使风险评估和灾害评估能够贴近工程实际，避免风险评估和灾害评估与实际的工程不符造成风险评估和灾害评估脱离实际；其次根据灾害评估制定相应的措施满足施工需要。
3.找准主要风险点
在城市轨道交通建设项目经营管理和风险管控过程当中，主要风险点的识别至关重要。因为风险管控不可能对所有的施工环节以及经营管理环节进行细致的管控，虽然在整体的层面上能够进行覆盖，但是在管理重点上还是有所区分。那么，主要风险点就成为了城市轨道交通建设项目经营管理和风险管控过程当中的重要一环。那么在实际的管控过程当中就应当根据城市轨道交通建设项目的实际情况，对存在风险的环节和部位进行有效的评估，并且按照风险点的类别以及风险点所造成的灾害情况进行有效的评估。使整个的风险评估能够更加科学有效，整个的风险预估达到预期目标，从整个风险评估过程来看，主要的风险集中在环境风险、施工风险和资金风险这几个方面。只有保证这几个方面的风险评估不存在问题，那么城市轨道交通建设项目的经营管理和风险管控才能够取得积极效果，在管理过程当中才能够更加科学有效。
四、城市轨道交通建设项目经营管理与风险管控的具体措施
1.结合工程实际，对风险种类进行归类
在实际的风险管控过程当中，我们应当根据工程实际对空间种类进行归类，例如环境风险存在地上风险和地下风险。在地下风险中存在盾构施工风险和支撑施工风险以及贯通施工风险多个种类。通过对这些风险种类的划分和归类，我们才能够保证风险管控措施能够落实到位，并且达到预期目标。与此同时，在施工风险当中，我们还应当对每一个施工细节进行有效的把控，保证施工细节能够达到预期目标，同时解决施工工序与风险种类划分的问题，使整个风险划分能够更加科学有效。在具体的施工过程当中，使风险种类划分与施工工序进行有效的结合，解决施工工序的风险，使整个工程的施工风险得到有效的降低。按照目前城市轨道交通进行程度来看，风险种类的归类至关重要，在风险种类的划分中，主要存在以下几类：第一，可识别的风险，第二，隐藏的风险，第三，可控的风险。只有做好这些风险种类的划分，才能保证风险管控过程准确到位，最终在风险管控过程当中才能够达到最佳效果。所以，风险种类的归类是做好风险管控的重要措施。
2.根据风险类别，做好风险辨识
基于城市轨道交通建设项目的特殊性，对风险进行有效的分类之后，我们就应当对每一种风险进行有效的风险辨识。风险辨识不但要认清楚风险存在的部位，也是对风险所造成危害的一种有效的认定，通过风险辨识，能够保证风险管控到位，同时也能够提高风险管控的整体效果。那么在风险辨识过程当中，我们要按照风险的类别、风险存在的部位以及风险可能发生的环节进行有效的评估。风险辨识过程当中，我们要根据成熟的风险辨识经验，在了解城市轨道交通施工特点的基础上进行有效的风险辨识。主要包含几种因素：风险辨识应当对风险的整体情况进行有效的辨识，风险辨识应当对风险可能出现和造成的危害进行风险辨识，应当根据风险的具体情况以及风险出现的概率有效的辨识，使辨识能够符合城市轨道交通建设项目的实际，保证辨识能够准确有效。只有做到以上这些措施，才能够保证风险辨识达到预期目标，提高风险辨识的有效性，保证风险辨识能够具有较强的针对性，有效的解决城市轨道交通施工的风险问题。
3.制定有针对性的风险防控措施，做到防患于未然
1 引言
随着经济的发展，社会的进步，我国的电力需求出现了大幅增长，传统电网工程已经不能满足当前社会和人们的需求，为保障社会的快速发展、人们生活水平的不断提高、电网的不断完善和提高，一批批新的变电项目得以立项和展开。然而变电项目工程由于其自身投资较高、技术工艺复杂、施工难度较大、工期时间较长、质量要求严格，导致其在建设过程中的实际管理和控制过程汇总存在大量的影响因素，极易导致各类风险的发生，造成重大经济损失甚至人员伤亡。因此做好变电项目建设的风险管理控制至关重要.
2 变电项目建设风险管理概述
变电项目建设风险管理是指以变电项目为风险管理对象，对项目的设计、施工、控制、竣工等一系列项目管理过程的风险从认识到分析、从防范到采取措施，并处理由风险所引起的不利后果和事故，以实现预定的目标的一系列的管理行为。只有通过对变电项目进行积极有效的风险管理控制，消除和减少风险，降低风险的产生，保障建设项目的安全和质量。变电项目风险管理是一个完整的、系统的工作，是一个贯穿项目生命周期的管理行为。同其他项目的风险管理一样，其管理流程主要有风险的识别、分析、控制和监控，不同的是，变电项目在传统风险管理的同时还有电力行业的特殊性，由于电力行业属于敏感行业，在风险管理上需要特殊对待。
3 变电项目建设风险分析
变电项目建设风险分析是风险管理控制的重要内容，通过对识别出的风险因素进行量化，对其发生概率进行估算、对其风险发生的大小进行预判、对其影响的空间范围进行确认、对风险处理和控制进行预算等等，通过对主客观两方面继续分析确保风险分析的准确性，以此来实现对风险的积极认识，为风险的精细管控提供保障。变电项目投资大、前期准备时间长、技术含量很高、项目参与主体多、投资收益慢、受外界自然环境影响大、配套设施和匹配度要求高等特点导致其风险的多样性，同时其分析应从几个方面进行。
3.1 自然风险分析
变电项目建设工程施工地点根据电网布设需求进行施工，由于线路覆盖范围的要求，受到各类地形、地质、水文等条件的影响。一方面特殊的自然地理条件导致施工过程中各类危险的产生，影响了施工的进度、质量。另一方面，特殊的地质条件还会影响其他问题，导致工作人员对生活方面出现问题。此外，自然气候风险等因素也制约着变电项目的开展、建设和质量。
3.2 技术风险分析
技术风险主要包含项目设计方案对风险的辨识、分析是否全面，其设计方案的安全性和可行性是否有效。设计方案是否是相关资质单位编制设计，其可行性条件是否具备，项目选用工艺是否存在风险，施工难度是否可以控制，供电方案是否存在论证风险，技术参数的选择是否正确，不完善的设计方案是否能够得到有效的改善和变更等都极大的影响着影响着项目的立项、开展、落实和控制，直接影响着项目建设的可行性和质量。
3.3 社会政治经济风险分析
由于变电项目工程生产环节多，建设周期长，项目投资高，因此在项目生命周期中，可能会出现各类财务、融资风险，由于经济环境的变化所导致的利率上涨风险也极大的影响着项目施工开展的资金以及成本。同时，原材料价格的上涨风险也在一定程度上直接影响着变电项目的发展。加上项目一次性投入大、回收周期长等一系列问题导致的经济风险极大的影响着企业的发展。此外，社会风险也在一定程度上影响着变电建设项目的发展。土地规划是否合理、周边环境影响评价是否合格、项目征地、拆迁等行为是否如期完成等这类问题在一定程度上大大影响了项目的开展。
3.4 项目管理风险分析
项目管理是变电项目风险管理控制的重中之重，其涉及内容复杂，涉及环节多，导致了其风险也相对较高，影响较大。项目招投标风险、合同管理风险、设计方案管理风险、质量控制风险、设备风险、施工进度风险、职业健康和环境保护风险等，都是项目管理过程中的重要风险，且普遍的存在于变电项目的生命周期中。
4 控制变电项目建设风险的措施
4.1 加强学习教育，提高全体人员风险管理能力
积极开展变电项目建设风险管控学习、教育研讨会，不断提高项目全体人员的专业技能和风险管理能力，提高其对项目建设过程中存在的风险的辨识、分析和处理能力，在人的因素上保障风险管理得以有效的进行。
4.2 建立安全风险管理体系，采用先进方法
为落实安全管理控制，积极、主动地根据项目实际选择建立安全风险管理体系，先进的风险管理方法，落实5S现场管理方法，通过对变电项目全程全程进行优化和提高。同时，在风险管理过程中积极采用先进方法。在风险识别过程中，通过采用德菲尔法、头脑风暴法、情景分析法、核对表法等各类方法开展高效的、全面的风险识别工作；采用决策树法、主管评分法、网络计划技术、层次分析法等方法，提高风险分析的准确度，为风险管控后续工作提供基础和保障。
4.3 采取综合措施，积极应对各类风险
首先，加强变电项目自然环境的调研，通过对自然环境进行完备的调研，将自然风险降低甚至消除。其次，积极召开技术研讨会，主动邀请相关技术专家对技术方案的确定和变更等重要内容进行研讨和协商，保障技术实施的风险管控。再次，加强环境风险的监测，通过对政策、经济、社会、成本等多方面信息的掌控，将环境风险降到最低。最后，加强制度化管理，建立和完善风险管理制度，将风险管理提升至企业发展的高度，将风险管理工作制度化开展和执行。降低和消除各类风险，保障剩余风险处在可控范围内。实现风险处理效率和质量的最大化，提高风险管控的效率。
5 结语
变电项目建设风险管理控制是变电项目管理工作的重要内容，是变电项目得以良好开展的基础，是实现经济效益、社会效益等各方效益的前提。只有做好变现项目建设风险管理控制，才能保障我国变电项目的良好发展和巨大进步。
中图书分类号：F832.48
文献标识码：A
文章编号：1672-3309(2009)08-0049-03
1930年，所罗门，许布纳在美国管理学会发起的一次保险会议上首次提出风险管理(Risk Manage-ment)的概念。尔后风险管理迅速成为一门涵盖面甚广的综合管理科学。从上世纪六、七十年代至今，其几乎涉及到经济、工程和金融等各个领域。在美国项目管理学院的经典理论著作《项目管理知识体系》中，也将风险管理列为项目管理九大知识分支之一。可见其重要性。
一、项目风险和风险管理的内涵
英国皇家特许工料测量师学会(RICS)对风险的定义是：一种事件发生的不确定性，该不确定性发生后将对项目的目标成果获得产生影响：一种风险可以按照其发生的可能性和后果进行估量。风险管理具有以下特征：(1)风险是对事务发展未来状态的看法，时间是形成风险的基本因素之一；(2)风险的产生根源在于事物发展未来状态所具有的不确定性，不确定性也是形成风险的基本因素之一；(3)风险和不确定性在很大程度上涉及到经济主体对相关信息的掌握，信息是影响风险的重要因素之一；(4)风险使事物发展的未来状态必然包含不利状态的成分，如损失或低于期望值的回报，损失也是风险的基本因素之一。
根据不同的划分标准，可以将风险分为不同种类：根据是否涉及决策者的主观感受，可以分为主观风险和客观风险：根据是否可能给风险承担者带来收益。可以分为纯粹风险和投机风险：根据风险的影响范围。可以分为系统风险和非系统风险：根据风险的诱发因素，可以分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。
一般认为，风险管理是指为了项目团队所有成员的利益，致力于控制和消除项目存在的不确定的结构性分析和控制过程。它包括一系列项目风险识别、分析、回应的系统过程。它要最大化对项目有利的不确定性和积极的效果，并且最小化对项目目标损害的不利条件和后果。
二、项目风险管理的一般程序
(一)风险识别
风险识别(Risk identification)是指通过对大量来源可靠的信息资料进行系统的了解和分析，对潜在的或存在的各种风险因素进行系统地归类和全面的分析研究，进而确定对交付目标的不确定性的性质。并把握其发展趋势的过程。风险识别是整个风险管理的基础，其主要解决的问题是：应予以考虑的因素、引起风险的原因，风险类型、性质和后果。
(二)风险分析
风险分析(Risk Analysis)是指对于项目的成功交付所识别风险的单独或联合效果的全面和有效的评估。在风险识别的基础上，通过对由风险识别获得的资料和数据进行处理，得到关于损失发生的概率及其程度的有关信息，对风险发生的可能性和风险发生后对经济目标的影响程度进行估计和衡量。风险分析为选择风险回应方法和进行正确风险管理决策提供依据，其要解决的问题是：风险究竟有多大，会带来何种程度的损失和概率。
(三)风险回应
风险回应(Risk Response)是在风险分析的基础上，根据风险管理的目标，寻找和选择各种避免和控制损失的措施，选择适当的风险管理工具。确定最佳的风险处理方案。风险回应是风险管理的核心环节。
1、方法。选择适当的措施，这一原则是根据已知的信息来选择正确的回应手段。当更多的信息得知后，风险回应的措施可能会随着时间的推移而产生变化。通常，风险回应措施有如下几类：(1)风险避免；(2)风险转嫁；(3)风险减小；(4)风险控制。在此，要注意风险回应措施可能会带来副作用(次要风险的产生)。当提议一种风险回应措施后，必须对它的全面应用进行评估，确保是否由于使用这个风险回应措施而导致副作用(次要风险)的产生。如果次要风险与减少的原有风险的总和大于原有风险，则意味着没有找到正确的回应手段，应另找其他方法。
2、工具和技术。可用的技术通常是与项目管理流程相联系的，例如：合同采购规划、应急意外事件管理、项目控制等。通常这些可以得到的工具不是纯粹与风险管理相关的。这些工具包括：保险、保函、担保，应急备用金规划，合同类型的选择。意外降低模型，特殊的费用列项，挣值分析，资源平衡等。
(四)风险回应实施的事后评估
风险回应与事后评估是指根据所选风险对策的要求。制定具体计划；并在其后的执行过程中，对实施情况进行监控，及时反馈，并在必要时调整风险管理对策。对实施效果和差异进行评估。实质上，是在于协调和配合使用各种风险管理工具，并进行总结归纳。
三、项目融资相关的风险管理
(一)项目融资风险管理的主要特点
项目融资作为一种金融活动，也必然包含“风险”这一基本属性。近年来国内外不少失败的项目融资案例都是由于风险分析、评价与处理失当导致的。随着项目融资应用范围的推广、融资规模的扩大，项目融资的风险管理已经成为一个不容忽视的问题。
第一，项目融资风险管理是项目风险管理和金融风险管理的结合。项目融资活动实际上可以分解为两个方面：项目经营和融资安排。从而，项目融资的风险管理实际上包括了项目风险管理和金融(融资)风险管理两个相互联系的方面。据此。项目融资风险管理可以定义为：通过对项目融资的风险识别及风险评估。采用合理的经济与技术手段。对项目经营活动和融资活动所涉及的风险加以控制和处理，已最大限度地避免或减少风险事件导致的项目实际效益和预期效益的偏差，从而保证项目投资人和参与者的预期收益，以及在发生风险损失的情况下项目贷款人的追索权得以顺利实现的一种管理活动。
第二，项目融资风险管理要求知识结构复杂、涉及范围广。项目融资风险涉及到项目东道国政策、金融、法律、工程、设计、产品营销等诸多方面。需要诸多方面专业领域人才参与。通常，对东道国政策要求的把握和对当地法律法规的遵守是融资风险管理的一大瓶颈。这是因为。在西方普遍认为合理合法的事情，在一些国家就变得不可行。其中也包括中国。另外，这样会导致项目融资结构设计出现更多的复杂性，需要变通处理。在工程设计阶段，也会因为项目要求的复杂性和工程设计规范标准的不同，从而导致工程成本估价的不准确和信息的不对称。造成融资成本估计失误，导致项目融资风险管理失败。这在中东地区体现得非常明显。该地区的地域文化是“不愿付钱”，而这一地区却在建设世界上最多的项目，而且普遍采用英
美规范。采用新材料、新工艺和创新设计。由于目前项目建筑设计(建筑、结构、设备、装饰等)技术日新月异，对业主和项目管理咨询公司和承包商而言，做出准确的建设费用估价和建设时间估计变得越来越难，会经常导致项目预算和时间超支，进而引发项目风险管理失败，也会导致融资风险管理失败。
(二)项目融资风险管理研究综述
风险管理的基础和首要环节是风险识别。正确识别风险，首先要清楚地认知其表现形式，这就需要一个较为有效的分类方法。从不同的视角。可以对项目融资中的风险因素进行不同分类。项目风险是指项目本身存在收益的不确定性或损失的可能性，而不管其是否运用项目融资的方式获取资金。项目融资风险是指项目融资过程对于项目融资各方带来损失的可能性或不确定性。这两个概念既有区别又相互联系。
首先，项目本身的风险是项目融资风险的重要组成部分，对项目融资风险分析和评估离不开对项目本身风险的分析和评估。因此，对项目融资风险的分析，不能脱离项目可行性研究这一基础，必须对其投资的可行性和风险进行全面分析。对项目本身风险的全面分析和评价以及全过程的监控，就成为项目融资风险管理的一个有机组成部分。
其次，项目本身风险不是项目融资风险的全部，不能以对项目本身风险的分析和评估来替代对项目融资风险的评估。除了项目本身的风险外，项目融资中的风险还有一部分是融资行为引起的风险暴露(如利率、汇率等与资金成本密切相关的风险因素)，因此，对项目融资风险因素的考量要充分考虑到传统项目以外的风险因素。
第三，还有一些是项目本身和项目融资行为共同面对的风险，其作用过程却不同。比如，两者都可能面临法律风险，但具体涉及来源不相一致。因此，对一些风险因素而言。必须清楚它们是项目本身可能导致的，还是融资过程可能导致的，以便更有效地处理风险。
有效的风险分担是项目融资可行的关键所在，有效地分配风险与减少风险对于项目融资的完成和推进、建设和经营是非常重要的。只有当风险由适合于管理它的一方承担时。才会有效的分配风险。违反此原则，虽然项目融资仍然有可能实现，但会导致更高的融资成本。风险分担的一般原则是按照政府与投资者各自控制风险的大小，承担相应的风险责任。由于风险分担直接涉及到私人投资者的利益。因此，应当对风险进行分析和鉴别的基础上加强对风险的管理。
处理项目融资风险的经常性手段有3种：一是通过谈判，用协议和合同的方式，界定当事人各自在风险中的责任：二是用担保和保证等手段，将风险转移到承担风险的人身上：三是用保险方法，把风险转移到保险公司。实践证明。解决风险的问题没有固定方法，每个国家的特定项目发起人要经过磋商才能够达到一致。影响风险分担的因素包括：当前的政治和经济环境、项目参与人的讨价还价能力、对外国发起人在东道国所担风险的认识等，很难决定哪一种风险管理方法最好。
为了降低和减少项目融资的各种风险因素，国际上参与项目融资的主要银行在实践中逐渐建立了一系列的方法和技巧，其核心是通过各种类型的法律契约与合同，将项目参与各方的利益结合起来共同承担风险。下表列出了项目融资过程中的主要风险和解决方案。
