供应链信息风险篇（1）

供应链管理是对整个供应链中各个参与组织、部门之间的物流、信息流与资金流进行计划、协调和控制，主要体现为如何加强合作、加强对资源协调运作和提高管理水平。因此，信息作为供应链上各个环节的沟通载体，对企业间的合作、资源的有效利用起着十分重要的作用。然而，在供应链管理环境下，企业间由于信息的不对称和信息的不完全会产生一些信息风险，这是无法避免的。因而研究信息风险的形成机理及其防范对策就显得尤为重要。

一、供应链中的信息风险形成机理分析

风险，在这里是属于商业范畴之内的概念。它是指一个事件或一个行动对一个组织实现其商业目标或成功实施其战略的能力产生的负面影响。信息风险实际上就是信息的不对称或不完全对组织实现其商业目标或成功实施其战略的能力产生的负面影响，其特征实际上是信息原因导致的不确定性。下面从两个方面简单分析供应链管理中存在的信息风险问题。

（一）委托—机制所带来的信息风险

众所周知，供应链管理环境下的企业间是以动态联盟的形式加入供应链，企业间是一种亲密的合作伙伴关系，但由于各企业的目标不尽相同，各自的工作方法可能因组织管理方式、思维模式以及组织文化等方面存在的差异而有所不同，供应链中的企业都会从各自的自身利益出发，展开合作对策研究，在委托与承包企业间形成一个合作协商机制和委托机制。那么，“委托—”关系就成了供应链企业之间合作关系的一种体现。

“委托—”在现代市场经济中普遍存在。一般而言，由于信息的不对称，委托人往往比人处于一个更不利的位置。在整个供应链管理环境中，企业往往会通过增加信息的不对称，从合作伙伴那儿得到最大的收益。

信息的不对称可从两个角度划分：一是不对称发生的时间，二是不对称信息的内容。从不对称发生的时间看，不对称可能发生在当事人签约之前，也可能发生在签约之后，分别称为事前不对称与事后不对称。从不对称信息的内容看，非对称信息可能是某些参与人的行动，也可能是指某些人的知识，分别称为隐藏行为与隐藏信息。根据这一模型框架，我们假设供应链上有一家供应商和一家制造商。制造商委托经过挑选的供应商来完成一部分业务，自己则集中力量完成市场调查、产品设计、销售及服务和本企业的生产管理。但由于企业都是独立的利益主体，相互之间缺乏信任，那么在“委托—”关系中，就会引起两种问题：一是逆向选择，就是制造商（委托人）在选择供应商（人）时，供应商掌握了一些制造商所不知道的信息，而这些信息可能是对制造商是不利的，供应商因此与制造商签订了对自己有利的契约，致使制造商受到损害，可能表现在供应商内部管理存在问题，这种信息的不对称的决策导致了“逆向选择”——制造商误选了不适合自身实际情况的供应商。二是败德行为。假设供应商与制造商在签订契约时各自拥有的信息是对称的，但签成契约后，制造商无法观察到供应商的某些行为，或者是由于外部环境的变化仅为供应商所观察到。在这种情况下，供应商在有契约保障之后，可能采取不利于制造商的一些行为，进而损害制造商的利益。当制造商集中精力对内部的生产管理、销售与服务、产品设计、市场调查控制时，它就不可能像原先那样全面、细致的了解供应商的运作全过程，那么供应商就可能给企业带来不确定性，表现在供应商供货的推后或者产品质量的降低上。这种隐藏行为导致了“败德行为”——供应商降低了服务水准、增加了潜在费用。

基于“委托—”理论，我们发现选择合适的企业作为供应链中的合作伙伴，是加强供应链管理中最重要的一个基础。如果企业选择合作伙伴不当，不仅会减少企业的利润，还会使企业失去与其他企业合作的机会，从而无形中抑制了企业竞争力的提高，增加了整条供应链的运行成本。

（二）牛鞭效应导致的信息风险

牛鞭效应指的是供应链上最终用户的需求在向供应链上游前进的过程中逐级变大的现象。在供应链管理模式下，信息是各个环节的沟通载体，对节点企业间的合作、资源有效利用起着十分重要的作用。但是，牛鞭效应使供应链节点企业之间的信息传递发生失真，导致了一些信息风险，对供应链实现其商业目标或成功实施其战略的能力产生了负面影响，造成了其运行效率的低下。具体来说，牛鞭效应带来的信息风险主要包括：

1．牛鞭效应会导致供应链中产生过多库存的风险。研究表明，从产品离开生产商的生产线至其到达零售商的货架，产品的平均库存时间超过100天。供应链中由于牛鞭效应产生扭曲的需求信息，使物流在供应链上游节点向下游节点转移过程中出现逐级缩小现象，导致每个成员都相应增加了库存，但这些库存并不能起到缓冲作用，却会造成生产资金的积压，随着市场需求不断变化而面临库存产品过时或退役的风险。

2．牛鞭效应会导致扰乱产品市场秩序的风险。牛鞭效应使企业的市场化反应变慢，客户满意程度下降，造成收益减少。而且，当生产出来的产品相对过剩时，产品价格也会随着发生变化，这样也会反过来影响下游企业。

3．牛鞭效应会产生误导生产计划预测的风险。反应过度的生产预测，增加了生产计划的不确定性，节点企业如果没有足够库存或无法及时处理积压的订单会失掉信誉，进而丢失客户。各节点企业不得不频繁地修改生产计划，这无疑增加了补救措施的费用、加班费用以及加快运输的费用等，进而导致企业生产成本和运输成本的上升。

4．牛鞭效应会造成制造商投资浪费的风险。牛鞭效应造成的信息失真给人们带来供求量增加的假象，导致制造商在设计企业生产能力时大于真实需求量。制造商盲目扩大生产规模，造成生产能力利用率不高，导致投资的浪费。

综上所述，供应链管理中产生的信息风险是理性成员所运用的优化行为的结果。每一个成员都是理性人，为了保证自己的利益最大化，就会隐藏一些敏感信息，涉及商业秘密的信息不外泄；为了满足消费者的需求，就会夸大一些公用信息（例如消费者的订货量），使信息失真，造成信息风险。

二、供应链中的信息风险防范对策分析

（一）建立有效的激励机制

在集成化供应链中，增加供应链节点企业间的联系与合作，提高信息共享程度，用覆盖整个供应链的决策系统代替缺乏柔性和集成度差的决策体系，使整个供应链能更好的协调物流、资金流、信息流和工作流，并消除信息扭曲的不良效应。然而，在我们前面分析中指出，由于企业是独立的利益主体，相互间缺乏信任，在这种信息不对称的条件下，就带来了“逆向选择”——制造商误选了不适合自身实际情况的供应商，以及供应商的“败德行为”——供应商降低了服务水准，增加了潜在费用。在供应链管理中，由于制造商无法全面、细致的了解供应商的运作全过程，供应商对制造商服务的不确定性必将对制造商带来风险。假设供应商与制造商都是完全理性的，那么在非对称信息条件下，最优的激励机制应是一方面能对供应商产生激励，另一方面又能分担制造商的风险。

（二）加强信息的共享和交流

供应链上各个企业之间的信息共享，在供应链战略形成过程中起着举足轻重的作用。减少或消除牛鞭效应的最有效途径是通过集中需求信息来降低整个供应链的不确定性。一方面提高了供应链运作的协同性和运作效率，另一方面有利于及时掌握供应链上潜在的风险，为规避风险、及时采取措施赢得时间。

（三）建立供应链战略合作伙伴关系

供应链信息风险篇（2）

中图分类号：F273.7 文献标识码：A

Abstract： The influence of the rise aversion is analyzed on the retailer's order quantity and the member's profits under buyback contract. Then， the member's profits and the information value for manufacturer are discussed considering the retailer's risk aversion in both symmetric and asymmetric risk preference information situation. The result shows that the member's profits are decreasing with the risk aversion level and the member's profits under symmetric information situation are better than asymmetric situation.

Key words： risk aversion； buyback contract； asymmetric information

0 引 言

从20世纪90年代开始，随着经济全球化的发展以及交通、通讯等技术的发展，市场竞争开始变得越来越激烈，在这些竞争中，各个企业开始意识到如果单靠自身力量很难立足取得长远发展，尤其以中小企业为代表，他们开始将自己的上下游企业链接起来，组成长期合作的供应链联盟关系，以获取竞争优势和长期利益。而供应链上成员之间利润如何分配，如何才能达到供应链的协调这一问题也随之产生。大部分情况下，供应链上成员会选择通过订立合同或契约的方式来协调利润分配，于是供应链契约理论一直以来都是学术界普遍研究的热点。

回购契约作为经典契约，一直以来被学术界广泛研究讨论，最早如Pasternak[1]对多种不同形式的回购契约进行分析比较，并揭示出了各自适用范围。随后，Padmanabhan和Png[2]，Donohue[3]，Emmons[4]，Taylor[5]，Mostard和Teunter[6]也都陆续从不同角度研究了回购契约对供应商、零售商的影响，以及对整体供应链绩效提高的贡献。但他们都是以风险中性的假设为前提，而现实经济活动中，决策主体中的大多数都是中小企业，他们由于资金实力薄弱，往往更加厌恶损失，根据前景理论[7]，决策者应当都是损失厌恶的。所以，结合风险规避信息来研究回购契约具有更加现实的意义。基于此，Tsay[8]研究了风险敏感性对供应商和零售商双方的影响，并运用回购策略进行调整。Zhang等[9]研究了零售商是损失厌恶型的一般报童模型，得出回购契约可以达到协调该供应链的结论。但综合上述研究发现风险规避信息都是对称的，因此对风险规避信息非对称下的回购契约进行研究，并找出一种有效方法揭示风险偏好信息，就可以使供应链主体在回购契约下的决策能够得到更好的理论指导。

本文在现有研究的基础上，分析了回购契约下，一个风险中性生产商和一个风险规避零售商的二级供应链，揭示了零售商风险规避程度对零售商订货量以及供应链上成员利润的影响。考虑了在风险规避信息对称与不对称情况下，风险规避程度对供应链上成员利润的影响，以及风险规避度信息对供应商的价值。

1 符号说明

假设该供应链为一个生产商和一个零售商组成的简单二级供应链，生产商生产唯一产品，通过零售商的销售渠道，将产品销售给消费者。该产品的市场需求为x，其概率密度为fx，分布函数为Fx，x≥0。

c为生产商的生产成本，w为批发价格，SQ为该产品的期望销售量。b为生产商的回购价格。假定p为零售商的销售价格，在每一销售期前，零售商必须确定订货量Q，而且零售商在一个销售期内只有一次订货机会。如果需求x

在集中控制情况下，整个供应链的利润函数为：π=pSQ-CQ+VIQ

其中SQ表示期望销售额，pQ表示期望剩余库存，则：

SQ=minQ，D=Q-Fxdx IQ=Q-SQ=Fxdx

由于：

=p-pFQ-c+vFQ =v-pfQ

可知，供应链系统利润是最优订货量Q的凹函数，存在唯一帕累托最优解Q，且Q满足：FQ=

即：Q=Fp-c/p-v

2 回购契约构建

回购契约下，风险中性零售商的期望利润为：π=psQ-wQ+bQ-SQ

风险中性的生产商的期望利润为：π=w-cQ-b-vQ-SQ

零售商从其期望利润最大化的角度来选择最优的订货量Q，因为：

=p1-FQ-w+bFQ

所以，零售商的期望利润是订货量的凹函数，其最优订货量为：Qb=Fw-p/b-p

考虑到零售商可能因为资金有限，更加厌恶损失，为损失规避型零售商。采用管理科学与经济学广泛采用的分段效用函

数[12]来表示零售商的损失厌恶程度，令W表示零售商的初始财富，则：

UW=

其中，W为利润值，λ为损失规避程度，通常有λ≥0。若λ=1，则表示为风险中性。λ越大，越厌恶损失。为方便分析，假设零售商的初始财富为0，即W=0。

令θQ，b=，损失规避零售商的效用函数为：

U=λPX-Wq+bQ-xfxdx+px-wQ+bQ-xfxdx+p-wQfxdx=λ-1px-wQ+bQ-xfxdx+π

命题一：

（1）损失规避零售商有且仅有唯一最优订货量Q，满足方程：

λ-1b-wFθ+p-w+b-pFQ=0

（2）Q是λ的减函数，生产商、零售商的利润是λ的减函数：

=-

3 不对称的风险偏好信息研究

当零售商知道自己的风险偏好信息，而生产商没有考虑零售商的风险偏好信息时，生产商在制定回购价格决策时，一般是基于零售商是风险中性的假设。

基于零售商风险中性的假设，由最优订货量Q，可以得到零售商最优订货量和回购价格之间的对应关系，解得：

b=

把上式带入生产商利润函数，则生产商的利润函数用Q表示为：

π=w-cQ-b-vQ-SQ=w-cQ--vFxdx

同理，零售商的利润为：

π=psQ-wQ+bQ-SQ=p-bsQ-w-bQ=Fxdx-Q

可证得，生产商的利润函数为Q的凹函数，因此生产商偏爱最优订货量Q=argmaxπ。基于b=，生产商选择回购价格为bQ。

如果零售商为损失规避型零售商，当供应商给定回购价格时，零售商则从给定的回购价格和其损失规避程度出发，基于命题一的（1）式λ-1b-wFθ+p-w+b-pFQ=0选择最优订购量，而不是按照Qb=Fw-p/b-p。

表1中对比了当零售商损失规避信息为对称和非对称情况下，供应商、零售商及整个供应链的利润。对称信息下，零售商的利润要优于非对称信息；对称信息下，供应商选择的回购价格高于非对称信息，但对称信息下供应商的利润仍高于非对称信息。因此，对于供应链整体，对称信息下，供应链的利润要高于非对称信息情况。设销售价格为15，生产成本为3，批发价格6，残值是4，市场需求为0，20上的均匀分布，即x∈U0，20。图1为对供应商而言，零售商风险偏好的信息价值，即阴影区域。

4 结 论

本文分析了回购契约下，零售商损失规避程度对供应链中订货量及各成员利润的影响。进一步分析了零售商损失规避信息为对称和非对称情况下，供应链上各成员的利润对比情况。

研究表明，供应链中零售商的订货量，以及各成员的利润均为零售商损失规避程度的减函数。当零售商损失规避信息为对称信息时，供应链的整体利润要优于非对称信息；虽然生产商在对称信息下选择的批发价格要高于非对称信息，但对称信息下零售商的利润仍要高于非对称信息下的利润；对零售商而言，其利润在对称信息时也要优于非对称信息时。所以，要使供应链的整体实现Parrot改进，供应链上的主体要积极共享自己的风险偏好信息。

本文仅考虑了批发价格由外部市场价格决定的情况，即作为外生变量，进一步的研究中可以将批发价格作为供应商的决策变量来进行分析。其次，还可以放宽对零售商只有一次订货机会的限制，允许零售商二次订货，这些方面有待进一步分析。

参考文献：

[1] Pasternak B A. Optimal pricing and return policies for perishable commodities[J]. Marketing science， 1985，27（1）：133-140.

[2] Padmanabhan V， Png I P L. Returns policies： Make money by making good[J]. Sloan Management Review， 1995，37：65.

[3] Donohue K L. Efficient supply contracts for fashion goods with forecast updating and two production modes[J]. Management science， 2000，46（11）：1397-1411.

[4] Emmons H， Gilbert S M. Note. The role of returns policies in pricing and inventory decisions for catalogue goods[J]. Management science， 1998，44（2）：276-283.

[5] Taylor T A. Supply chain coordination under channel rebates with sales effort effects[J]. Management science， 2002，48（8）：992

-1007.

[6] Mostard J， Teunter R. The newsboy problem with resalable returns： A single period model and case study[J]. European Journal of Operational Research， 2006，169（1）：81-96.

供应链信息风险篇（3）

中图分类号：f224.9 文献标识码：a 文章编号：0439-8114（2013）07-1712-03

长株潭城市群于2007年12月经国务院批准成为国家“两型社会”综合配套改革试验区，“十一五”期间长株潭经济一体化（基础设施一体化、产业一体化、市场一体化）全面推进，与此同时，“3+5”城市群建设成为带动周边城市发展的契机。

2011年3月17日湖南省被正式纳入国家农村信息化科技示范省建设试点，是继山东省之后的第二个农村信息化科技示范省。农村农业信息化建设将使农产品供应链管理面临新的机遇和风险。随着湖南省农村农业信息化建设的推进，长株潭区域作为湖南省的中心位置，农业信息化程度、农村信息化水平、市场信息化发展都走在全省的前列。研究信息化环境下长株潭农产品供应链管理风险及其防范策略，可为长株潭及相近地区农产品供应链管理提供参考。

1 信息化环境下长株潭农产品供应链管理风险概述

信息化环境下长株潭农产品供应链管理风险主要有三个来源：信息化风险、组织协调风险和质量安全风险。

1.1 信息化风险

信息技术的目标就是为了改善市场运作机制、提升市场运作效率，信息化的本质就是市场化。农产品供应链管理中的信息化风险突出表现在计划经济下行政机制推进信息化，传统的政府体制决定了其人员的知识结构、市场化理念、推进的困难程度，行政体制下的信息化推进可能会产生两种问题，一种是传统的内部阻力，不理解、不明白、不接受信息化事务，抵制信息化；一种是热衷于信息化建设，其意图却在信息化本身之外，寻求信息化“权力寻租”。除了政府参与所特有的风险外，信息化过程中的技术性风险是必然存在的[1]。

1.2 组织协调风险

组织协调风险是指供应链节点企业间因缺乏信任存在“牛鞭效应”、道德风险及逆向选择等问题，加大了供应链风险管理的难度。农产品在“种子-食品”过程中存在诸多导致污染、不安全的风险因素，以签约农户为主体的生产经营方式在生产和流通环节中难以从根本上保证农产品安全，致使产品供应链节点成员间缺乏信任与合作，给组织协调带来风险。

1.3 质量安全风险

农产品质量安全风险管理是农产品供应链风险管理中最为重要的环节。产品质量关系到企业、组织等各节点单元的信誉和发展，一次安全事故会毁掉一个企业，可能给供应链各节点企业造成致命打击。三鹿的破产、双汇的危机、金浩茶油风波等因产品质量风险给企业带来的沉痛打击，给供应链上游企业带来的影响也是显而易见的。

2 信息化环境下农产品供应链管理风险防范

农村农业信息化的目的是利用现代信息技术让农民、加工企业、批发商、零售商以及消费者之间建立组织协同关系，共同提高整个供应链抵御风险的能力。供应链各节点要素间的互动都是通过信息传递来完成的。从经济学角度分析，信息不完全和信息的不对称都会导致市场风险，降低市场运作效率，提高交易成本。信息的不对称促使供应链主体行为发生变化，而处于弱势的农户承受的风险更为突出。农业生产过程中的信息不对称已经成为农民增收的一大障碍，影响着农业战略结构调整。

2.1 政府要积极作为

现阶段湖南省农村信息化正在紧张有序地推进，作为政府主导的农业信息化建设，政府在农业信息化过程中的角色定位十分重要。政府需承担管制、管理、服务三大角色。管制的目的是采取管制或者其他措施限制或控制农业信息化过程中主体承担风险，不能转嫁风险。管理的目的是政府行使职能，提供服务，从各个层面如战略、政策、规划、项目以及运作层面实施风险管理，充分考虑到风险的因素和风险的后果，进行决策；同时，规范政府行为，做到廉洁行政，不出现类似 “天价内存条”、“天价u盘”、“政府采购特供”等腐败采购，不出现项目实施中大规模腐败事件。

政府作为信息化推进方，在规范行政、廉洁行政、纪检跟进的环境下，通过宣传

教育计划提升社会公民、法人和其他组织的风险意识和安全意识；通过专门的教育和培训计划，有力推进公务员信息化培训、信息化讲座，培养风险管理、安全管理的专门人才以满足信息化发展的需要，定期开展电子政务技能竞赛，规范信息化办事流程，杜绝“权力寻租”。鼓励企业、社会组织开展风险管理、安全管理的专业人员培训和资格认证。让风险管理充分地整合到组织管理的过程之中，努力使涉及农村农业的各级公务员知农业、懂政策、精业务，成为推进农业农村信息化的有力推动力[2]。

政府作为信息化规则的制定方，对农产品供应链管理风险规避具有标杆性作用。制定可行的农产品标准化体系，确立各级农产品标准制定责任方，制定检测检验标准，制定信息化交易安全、信息服务标准化流程体系、交易担保机构、相关的支付安全法律法规、电子交易法和电子商务法；建立省、市、县、乡（镇）、村一级的信息化技术安全平台，确保农产品供应链各节点单元技术可靠、信息可信、交易安全。

政府积极作为是农村农业信息化得以顺利实施、有效管理、层层推进的有力保障。也是信息化环境下规避农产品供应链管理风险的重要要素。有效的政府行为、廉洁的公务员队伍将是信息化环境下农产品供应链管理十分有利的外部环境。

2.2 防范组织协调风险

农产品供应链管理在国外已经通过实践证明是一种有效的运作方式。在湖南省农村农业信息化过程中，逐步把农产品供应链管理搭建到信息化进程中来，并逐渐形成规模。目前，长株潭农产品市场从“种子-食品”还没有形成规模化的供应链管理模式，没有较为核心的农产品企业建立强有力的组织协调信息网络。企业和经济组织之间、企业和农户之间的关系还是典型的市场交易行为，没有达成一定规模的战略合作、签约合作关系。农户在遇到市场疲软时无法有效地寻求企业渡过难关；在遇到市场强势时，农户和经济组织为寻求更多的利润而放弃合作企业，导致企业和经济组织个体没有形成有效的供应链，还停留在松散的合作关系上。 在有效的封闭农产品供应链下（图1），各供应链节点按签约要求组织订单式农产品生产、包装、规范，最后到消费者手中，在信息资源共享、各供应链节点之间信任合同，组织协调成本较低，农产品交易成本就会降低。但事实上因为各节点彼此之间的利益分配机制、各自的利益导向、市场价格、自然灾害等因素影响，供应链各节点之间组织协调存在预知的风险[3]。

防范组织协调风险的最有效机制是农产品企业或农业龙头企业在整个过程中应处于核心地位。为保证农产品质量，需要跟踪、调查、检测，严格按签约农产品质量标准和要求，各节点之间需要把共同利益的分配机制尽量完善，企业在逐渐发展过程中可以不断完善“企业+经济组织”的合作机制，逐步实现共同的战略目标，达成战略合作关系。在实施过程中，企业诚信行为将不断强化这种战略合作关系[4]。

2.3 产品质量安全控制

产品质量安全控制是整个农产品供应链管理最终能否实现战略目标的关键环节。在信息化快速发展的今天，对农产品“种子-食品”跟踪逐步可行。食品供应链逐步运用射频识别（radio frequency identification，rfid）技术，俗称电子标签，进行食品追溯。建立有效的农产品安全质量检测、跟踪、追溯制度，以农产品电子化身份卡的方式进入农产品质量安全管理信息平台，提供质量安全检测与跟踪可查[5]。

农产品可追溯性是解决农产品安全的一种方式，一方面可以对发现有安全隐患的食品实行召回；另一方面可以对责任企业追究责任。可追溯制度可以规范农产品食品安全管理，减少或杜绝不安全食品、假商标、假标识、假包装等，尽可能地减少其对消费者权益的损害。在源头上对农产品实行上市准入制度，在上市后实行可追溯制度，对农产品质量安全实施严格的安全检测制度和抽检制度是有效保证农产品质量安全的方法。

3 小结

信息化环境下农产品供应链管理风险集中体现政府在推进信息化的过程中能否担当起重要的管制、管理、服务角色；农产品交易主体能否有效地进行组织协调沟通；农产品质量安全监管体系及可追溯制度及信息化系统能否实现监管。预知农产品供应链管理风险是有效推进湖南省农村农业信息化、湖南省农产品电子商务的前提。面对社会诚信缺失、道德偏离、政府服务角色缺失的问题，对信息化环境下农产品供应链

管理风险进行分析，并对其提出防范措施，以期对推进湖南省农村农业信息化建设提供参考。

参考文献：

[1] 夏 英，宋伯生. 食品安全保障：从质量标准体系到供应链综合管理[j].农业经济问题，2010（11）：60-63.

[2] 方为辉.基于封闭供应链管理的北京市农产品物流模式研究[d].北京：北京物资学院，2010.

供应链信息风险篇（4）

一、引言

随着经济的全球化与一体化，企业与企业之间正走向集团化、连锁化与网络化运营。由于供应链是环环相扣的，任何一个部分出现问题，都会影响到整条供应链的正常运作，从而产生供应链风险。石油石化企业掌握着国家的国民经济命脉，关系到我国经济发展的成败兴衰，而且石油石化企业从原材料采购、到石油石化产品的储存、销售、运输往往都是以供应链的模式运行的，因此有必要展开对石油石化企业供应链风险的研究。

二、供应链风险的概念及特点

供应链风险是指某种不确定的损失在供应链领域中产生的可能性。这种不确定性包括所有影响供应链正常安全运行的因素，并对供应链企业产生危害。供应链风险具有以下一些特点：

1　动态传递性

供应链风险会伴随内部外环境和资源的变化而产生风险，供应链风险是与供应链的运作动态存在的，而且这种风险会传递给整个供应链企业。

2　效益背反性

效益背反指的是供应链某一节点企业利益发生的同时，必然会存在另一个或另几个节点企业的利益损失，因此供应链体系的构建往往会产生由于利益分配不均衡而导致的供应链不稳定的风险。

三、石油石化企业的供应链风险来源

1　信息传递风险

石油石化企业往往供应链体系比较庞大复杂，涉及的供应链环节较多，因此容易在供应链信息传递的过程中产生信息不对称或信息反馈不及时的风险，并进而导致石油石化企业产品积压。生产物料供应断档，市场销售竞争力减弱等危害，从而降低整条供应链的运营效率。

2　企业间的利益分配风险

供应链体系的建立，是为了使整个供应链体系获得效益最大化，但这并不是代表这一体系上所有的成员的利益也都是最大化，有时候供应链体系的构建会减少这一体系中某些企业的利益，当利益损失一旦加大，就可能导致企业间利益的风险产生。对于石油石化企业而言，也同样存在着利益分配风险，由于利益分配不均衡而进一步导致供应链联盟的瓦解。

3　企业库存风险

在石油石化企业的供应链中，各级企业都是按照其供应的生产和零售商来进行决策的，而这种方式有可能造成不真实的信息在供应链内部进行传递，并且在传递过程中被逐级放大，等到达最上级的供应商时，信息已经和实际情况产生了很大的偏差。由于这种信息不真实的影响，以及应对需求不确定性的需要，上游的石油石化企业往往保持着比下游零售商需求水平高许多的库存供应，从而会加大石油石化企业面临的风险。

四、石油石化企业供应链风险控制的措施

1　加强信息沟通与共享，建立战略联盟

石油石化企业要注意加强整个供应链上下游企业之间的信息沟通与共享，降低信息传递带来的风险。首先，石油石化企业要加大供应链信息化建设的投入。在整个供应链体系之中，运用现代供应链管理信息系统，在石油石化产品原材料供应商、物流服务供应商、企业内部采购部门、生产部门、销售部门之间实现联网，通过供应链管理信息系统实现实时的信息传递与共享，防止发生信息传递不对称的情况。其次，石油石化企业要与整个供应链体系上下游企业之间构建战略联盟关系，做到与供应链企业充分的分享信息，并及时的了解供应链上其他企业的信息情况，并根据所获得的信息进行反馈和调整，为更好满足市场需求和降低信息风险打好基础。

2　完善供应链体系的激励与约束机制

供应链信息风险篇（5）

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1 供应链管理的内生风险分析

风险是指由于环境的不确定性，客体的复杂性，主体的能力与实力的有限性，而导致某一事项或活动偏离预期目标的可能性。它包含以下两个方面的涵义：一是指风险是由不确定性引起的，由于事物的复杂性和可变性，加上人们受自身认识能力和科技水平限制而无法熟知事物未来发展的确切状态，使得采取行动的预期结果与真实情况产生了偏差；二是指风险的双向性，风险既是威胁也是机会。风险与收益是“二律悖反”的，如何权衡风险机会与风险损失对于投资者和管理者是个两难选择，很难界定风险不利结果的概率。供应链管理处于全球一体化的商业模式的大环境中，它面临的风险分为内生风险和外生风险。外生风险是指由于不可控因素如自然灾害，金融危机等引起的风险，所以外生风险具有偶然性、不确定性，难以预测，而内生风险是由于供应链管理在运作过程中人为的产生的风险，具有必然性和确定性，因此研究内生风险更具有实践意义。

供应链管理的内生风险分为以下几种：

1.1 信息风险

供应链管理的成功完全依赖于各节点企业间的有效合作，而这种合作更深层次的依赖于各节点企业间的相互信任与信息共享。在实践中，一方面由于供应链节点上的某些成员企业信息化程度不高，信息处理能力有限；另一方面，由于供应链管理本身并没有改变各节点企业在市场中的独立法人的性质，它们都有各自不同的背景和不同的利益要求，都致力于追求自身利益的最大化，因此在供应链管理实施的过程中存在很多风险。其中最主要的是与系统内信息不对称和信息阻滞相关的风险，它主要包括以下几个方面：

（1）信息的不对称。

作为独立的市场主体，供应链各节点企业的生存和获利在一定程度上依赖于信息不对称。供应链节点成员间的信息不对称的确是一种普遍存在的现象，这既有客观方面的原因，也有主观方面的原因。从客观上说，由于各节点企业间的密切分工，使得处于某一节点上的企业拥有相应信息的占有权与控制权，因而其上下游企业所能获得的信息量完全取决于该节点企业的信息共享程度。信息不对称的普遍存在以及供应链系统本身缺乏有效的监督和控制机制，必然会出现某些节点企业冒道德风险，隐匿信息，通过损害上下游企业的利益来达到自身利益的最大化的现象。

（2）信息的不确定性。

如果信息流在供应链节点企业间的传递过程中出现阻滞或失真，那么整条供应链的不确定性就会增加。在这种情况下，供应商不能确定采购商的商品销售状况、销售速度以及订货时间，在组织生产和准备货源时只能凭借供应商企业自身信息进行片面的判断与决策，这会导致存货成本或缺货成本的上升。同样，采购商不能准确获得供应商的库存信息，不能确认供应商能否保证及时供货，因此在确定订货数量时只能依据采购企业自身单方面的数据进行决策。信息的不能完全共享增加了整条供应链的不确定性，使得各成员企业面临的风险加大。

（3）牛鞭效应。

牛鞭效应指的是供应链中企业对最终用户需求信息的曲解沿着下游信息向上游的前进逐步放大的现象。产生这种现象的根源在于链中企业对顾客的需求信息无法实现真正的共享，信息在传递过程中发生扭曲。例如，零售商为了保证能够满足顾客的需求和应付各种不确定性，其订单的变动性一般明显大于顾客需求的变动性。为了满足零售商同样的服务水平，批发商必须持有比零售商更多的库存，以此类推，结果导致整条供应链上的成员企业都维持更高的库存水平，从而发生了更高的成本。因此，牛鞭效应导致了整条供应链管理的显著无效率。

1.2 道德风险

供应链管理中的道德风险主要表现在委托问题和节点企业利益与总体利益不一致带来的问题。

信息不对称会给委托-机制带来很多风险，主要表现为：人主动隐藏应共享的信息、人为了自身利益被动隐藏需共享的信息、以及由于信息沟通不畅带来的人被动隐藏应共享的信息。人主动隐藏应共享的信息的行为，委托人只能观察到结果，而不能直接对人的行为进行监督，人可以利用这一隐藏行为，对委托人隐藏需要共享的信息，从中得益，导致道德风险的发生；人被动隐藏应共享的信息的行为，尽管委托人与人进行信息共享可以获得额外利润，但是由于一些信息属于企业的商业机密，企业信息泄露会给企业的正常的运转带来经营风险，在这种情况下，该节点企业将迫不得已隐藏企业自身的真实信息，导致道德风险的产生。

1.3 投机风险

由于各合作企业没有上下级的控制关系，它们之间的联盟是平等的、临时性的，随合同产生，随着业务完成而解体。合作企业可以选择这一次合作，也可以选择下一次不再合作。因此，合作伙伴之间是等同于一次博弈的有限次重复博弈，投机现象时有发生。由于供应链的控制机制的松散性，每个节点企业都会在同类型的其它供应链中同时出现，当一个企业在其中一个供应链中获得利益远小于在其它链条中获得的利润时，它从自身利益出发会选择退出利润小的供应链，那么该供应链就会出现动态变化，必须寻求新的合作企业，而供应链联盟的额外的总体利益就在于其资源与信息的充分有效的利用与共享，稳定性决定了其价值与利润增加的幅度，这势必给供应链带来不确定性的投机风险，因此，投机风险对供应链本身来讲是由其自身的动态性决定的，是不可避免的。

1.4 知识产权风险

由于知识产权的外部性、外溢性，供应链成员既竞争又合作，在密切合作、共享资源的同时，容易外泄企业的核心技术，使企业丧失核心竞争力，减少市场份额，最终被迫退出供应链。知识产权是一个企业能在供应链中获得利润分配的基础和前提，也是企业赖以生存的核心技术，失去了这种屏障，企业在供应链中将失去其存在的意义。因此，供应链中各节点企业都把知识产权当作是商业机密，供应链管理是对整个供应链中所有企业进行的整体的优化和控制，对各节点企业的知识产权构成威胁，加大了供应链管理的操作难度。

1.5 库存风险

由于市场需求的不确定性，保持库存就成为对抗这种不确定性的一项措施，因此，几乎所有的生产者都拥有一定的库存。库存能提高市场反应速度和客户服务质量，但同时也意味着对宝贵资金的挤占，增加了厂商的成本和经营风险，降低了产品的竞争力。要使成本和服务保持均衡必须优化库存策略，包括对适当的库存量和库存地点的优化，减少库存风险。但是，由于不确定性，客户的的需求不能确定，导致零售商的订货时间和订货量都不能确定，分销商就必须维持比零售商实际需求要多的库存，以此类推，制造商必须保持比分销商多的库存，供应商必须拥有多于制造商的库存，库存依次的增多导致库存风险的增加。

2 供应链管理内生风险控制

2.1 健全信息共享机制，提高信息沟通效率

供应链管理的协调运行建立在各个节点企业高质量的信息传递和共享的基础之上。当前信息技术的飞速发展为加强企业间信息的沟通与共享建立了坚实的基础，因此，企业建立良好的信息系统对于有效的供应链管理至关重要。企业通过信息化的管理节省了与外界沟通的时间，提高了信息的准确性，减少了在复杂、重复工作中的人为错误，进而提高可以供应链的运行效率。

利用信息技术实现信息共享， 可以减少由于信息不对称和不完全所带来的风险。要求供应链上各个企业加大信息共享的深度，加快信息流通的速度；信息甄别可以有效地降低信息不对称带来的逆向选择风险和败德行为，从而改善供应链中的信息传递风险。

2.2 建立健全收益合理分配机制和激励机制

加强同供应链合作伙伴的沟通和激励，建立长期稳定的、互相信任的合作关系，构筑利益共同体，增加供应链可视度和成员之间的信任度以及忠诚度，利用动态合同和“敏捷信任”来规避风险，增强供应链的强度和协同性，通过合理的收益分配机制调动各节点企业的努力程度和合作积极性。

每个节点企业都是独立的利益个体，其经营目标都是企业收益的最大化，合理的收益分配队各企业都是一种激励，这其中包括针对隐藏行为的道德风险的激励机制。根据合作伙伴的行为结果确定其收益，参考外生变量对行为结果的影响确定合作伙伴的收益，并且，外生变量所引起的风险应在各个合作伙伴之间进行分摊。

2.3 建立战略合作伙伴关系，保证供应链的长期稳定

供应链信息风险篇（6）

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1 供应链管理的内生风险分析?

风险是指由于环境的不确定性，客体的复杂性，主体的能力与实力的有限性，而导致某一事项或活动偏离预期目标的可能性。它包含以下两个方面的涵义：一是指风险是由不确定性引起的，由于事物的复杂性和可变性，加上人们受自身认识能力和科技水平限制而无法熟知事物未来发展的确切状态，使得采取行动的预期结果与真实情况产生了偏差；二是指风险的双向性，风险既是威胁也是机会。风险与收益是“二律悖反”的，如何权衡风险机会与风险损失对于投资者和管理者是个两难选择，很难界定风险不利结果的概率。供应链管理处于全球一体化的商业模式的大环境中，它面临的风险分为内生风险和外生风险。外生风险是指由于不可控因素如自然灾害，金融危机等引起的风险，所以外生风险具有偶然性、不确定性，难以预测，而内生风险是由于供应链管理在运作过程中人为的产生的风险，具有必然性和确定性，因此研究内生风险更具有实践意义。?

供应链管理的内生风险分为以下几种：?

1.1 信息风险?

供应链管理的成功完全依赖于各节点企业间的有效合作，而这种合作更深层次的依赖于各节点企业间的相互信任与信息共享。在实践中，一方面由于供应链节点上的某些成员企业信息化程度不高，信息处理能力有限；另一方面，由于供应链管理本身并没有改变各节点企业在市场中的独立法人的性质，它们都有各自不同的背景和不同的利益要求，都致力于追求自身利益的最大化，因此在供应链管理实施的过程中存在很多风险。其中最主要的是与系统内信息不对称和信息阻滞相关的风险，它主要包括以下几个方面：?

（1）信息的不对称。?

作为独立的市场主体，供应链各节点企业的生存和获利在一定程度上依赖于信息不对称。供应链节点成员间的信息不对称的确是一种普遍存在的现象，这既有客观方面的原因，也有主观方面的原因。从客观上说，由于各节点企业间的密切分工，使得处于某一节点上的企业拥有相应信息的占有权与控制权，因而其上下游企业所能获得的信息量完全取决于该节点企业的信息共享程度。信息不对称的普遍存在以及供应链系统本身缺乏有效的监督和控制机制，必然会出现某些节点企业冒道德风险，隐匿信息，通过损害上下游企业的利益来达到自身利益的最大化的现象。?

（2）信息的不确定性。?

如果信息流在供应链节点企业间的传递过程中出现阻滞或失真，那么整条供应链的不确定性就会增加。在这种情况下，供应商不能确定采购商的商品销售状况、销售速度以及订货时间，在组织生产和准备货源时只能凭借供应商企业自身信息进行片面的判断与决策，这会导致存货成本或缺货成本的上升。同样，采购商不能准确获得供应商的库存信息，不能确认供应商能否保证及时供货，因此在确定订货数量时只能依据采购企业自身单方面的数据进行决策。信息的不能完全共享增加了整条供应链的不确定性，使得各成员企业面临的风险加大。?

（3）牛鞭效应。?

牛鞭效应指的是供应链中企业对最终用户需求信息的曲解沿着下游信息向上游的前进逐步放大的现象。产生这种现象的根源在于链中企业对顾客的需求信息无法实现真正的共享，信息在传递过程中发生扭曲。例如，零售商为了保证能够满足顾客的需求和应付各种不确定性，其订单的变动性一般明显大于顾客需求的变动性。为了满足零售商同样的服务水平，批发商必须持有比零售商更多的库存，以此类推，结果导致整条供应链上的成员企业都维持更高的库存水平，从而发生了更高的成本。因此，牛鞭效应导致了整条供应链管理的显著无效率。

1.2 道德风险?

供应链管理中的道德风险主要表现在委托问题和节点企业利益与总体利益不一致带来的问题。?

信息不对称会给委托-机制带来很多风险，主要表现为：人主动隐藏应共享的信息、人为了自身利益被动隐藏需共享的信息、以及由于信息沟通不畅带来的人被动隐藏应共享的信息。人主动隐藏应共享的信息的行为，委托人只能观察到结果，而不能直接对人的行为进行监督，人可以利用这一隐藏行为，对委托人隐藏需要共享的信息，从中得益，导致道德风险的发生；人被动隐藏应共享的信息的行为，尽管委托人与人进行信息共享可以获得额外利润，但是由于一些信息属于企业的商业机密，企业信息泄露会给企业的正常的运转带来经营风险，在这种情况下，该节点企业将迫不得已隐藏企业自身的真实信息，导致道德风险的产生。?

1.3 投机风险?

由于各合作企业没有上下级的控制关系，它们之间的联盟是平等的、临时性的，随合同产生，随着业务完成而解体。合作企业可以选择这一次合作，也可以选择下一次不再合作。因此，合作伙伴之间是等同于一次博弈的有限次重复博弈，投机现象时有发生。由于供应链的控制机制的松散性，每个节点企业都会在同类型的其它供应链中同时出现，当一个企业在其中一个供应链中获得利益远小于在其它链条中获得的利润时，它从自身利益出发会选择退出利润小的供应链，那么该供应链就会出现动态变化，必须寻求新的合作企业，而供应链联盟的额外的总体利益就在于其资源与信息的充分有效的利用与共享，稳定性决定了其价值与利润增加的幅度，这势必给供应链带来不确定性的投机风险，因此，投机风险对供应链本身来讲是由其自身的动态性决定的，是不可避免的。?

1.4 知识产权风险?

由于知识产权的外部性、外溢性，供应链成员既竞争又合作，在密切合作、共享资源的同时，容易外泄企业的核心技术，使企业丧失核心竞争力，减少市场份额，最终被迫退出供应链。知识产权是一个企业能在供应链中获得利润分配的基础和前提，也是企业赖以生存的核心技术，失去了这种屏障，企业在供应链中将失去其存在的意义。因此，供应链中各节点企业都把知识产权当作是商业机密，供应链管理是对整个供应链中所有企业进行的整体的优化和控制，对各节点企业的知识产权构成威胁，加大了供应链管理的操作难度。?

1.5 库存风险?

由于市场需求的不确定性，保持库存就成为对抗这种不确定性的一项措施，因此，几乎所有的生产者都拥有一定的库存。库存能提高市场反应速度和客户服务质量，但同时也意味着对宝贵资金的挤占，增加了厂商的成本和经营风险，降低了产品的竞争力。要使成本和服务保持均衡必须优化库存策略，包括对适当的库存量和库存地点的优化，减少库存风险。但是，由于不确定性，客户的的需求不能确定，导致零售商的订货时间和订货量都不能确定，分销商就必须维持比零售商实际需求要多的库存，以此类推，制造商必须保持比分销商多的库存，供应商必须拥有多于制造商的库存，库存依次的增多导致库存风险的增加。?

2 供应链管理内生风险控制?

2.1 健全信息共享机制，提高信息沟通效率?

供应链管理的协调运行建立在各个节点企业高质量的信息传递和共享的基础之上。当前信息技术的飞速发展为加强企业间信息的沟通与共享建立了坚实的基础，因此，企业建立良好的信息系统对于有效的供应链管理至关重要。企业通过信息化的管理节省了与外界沟通的时间，提高了信息的准确性，减少了在复杂、重复工作中的人为错误，进而提高可以供应链的运行效率。

利用信息技术实现信息共享， 可以减少由于信息不对称和不完全所带来的风险。要求供应链上各个企业加大信息共享的深度，加快信息流通的速度；信息甄别可以有效地降低信息不对称带来的逆向选择风险和败德行为，从而改善供应链中的信息传递风险。

2.2 建立健全收益合理分配机制和激励机制?

加强同供应链合作伙伴的沟通和激励，建立长期稳定的、互相信任的合作关系，构筑利益共同体，增加供应链可视度和成员之间的信任度以及忠诚度，利用动态合同和“敏捷信任”来规避风险，增强供应链的强度和协同性，通过合理的收益分配机制调动各节点企业的努力程度和合作积极性。?

每个节点企业都是独立的利益个体，其经营目标都是企业收益的最大化，合理的收益分配队各企业都是一种激励，这其中包括针对隐藏行为的道德风险的激励机制。根据合作伙伴的行为结果确定其收益，参考外生变量对行为结果的影响确定合作伙伴的收益，并且，外生变量所引起的风险应在各个合作伙伴之间进行分摊。?

2.3 建立战略合作伙伴关系，保证供应链的长期稳定?

供应链信息风险篇（7）

引言

全球化背景下，复杂的经济社会环境导致了供应链系统的不断变化和管理的巨大风险性。在全球著名咨询公司Accenture对151个供职于收益超过1亿美元的美国企业的供应链专员开展的调查中，超过一半的被访者认为突发事件导致的供应链风险在不断增加，并且使供应链从突发事件导致的失效中恢复的难度日益加大（王世雄、徐琪、郑兴旺，2010）。因此，对基于突发事件的供应链风险管理进行研究迫在眉睫。

供应链风险识别是进行供应链风险管理的第一个阶段，是发现潜在风险并且伴随着整个供应链风险管理的关键过程，许多学者对此进行了研究。如Kleindorfer（2005）将影响供应链的设计和协调的风险划分为两类：供应和需求协调的风险和正常活动中断的风险；Barbara Gaudenzi（2006）运用模糊综合评价方法，以顾客价值为目标分两阶段对供应链风险进行了分析，为供应链风险的识别提供了帮助。但却很少有人从突发事件这个角度来研究供应链风险识别。基于此，本文以突发事件为基点，研究在这一特殊情境下的供应链风险识别问题，对其风险因素进行分析，并运用模糊熵法定量地识别关键风险，从而为基于突发事件的供应链风险评估和控制研究打下基础。

基于突发事件的供应链风险识别指标体系构建

供应链风险识别是有效进行供应链风险管理的首要阶段，辨识供应链的风险因素、建立风险识别指标体系是风险识别中最为关键的一个过程。马士华（2003）把供应链风险因素总结为两大类：内生风险和外生风险；Bailey（2004）把供应链风险分为外部环境风险、自然灾害风险和运作风险三大类，在这三大类风险的基础上又划分出21种风险；张以彬、陈俊芳（2008）通过从供应风险、协调风险、需求风险建立一种识别框架来识别供应链风险；金妮（2011）运用SCOR模型从需求风险、供应风险、运作过程风险、环境风险及制度风险建立供应链风险识别指标体系。本文研究的是突发事件这一特殊情境下的供应链风险，但并不能完全脱离一般供应链风险的研究，所以在研究过程中，既要借鉴以前的研究，同时还要考虑突发事件下供应链风险的特点：突发事件常常孕育于供应链的外部环境，供应链系统与外部环境之间的互动是外部风险的主要来源；供应链在供应、需求及合作关系上存在极大的不确定性，突发事件的发生可能导致供应链的运营障碍乃至崩溃；突发事件发生时，供应链的信息系统面临巨大的考验，关键信息的外流、信息流的断裂等都严重威胁着供应链。因此，本文从环境风险、供应需求风险、合作风险、资金风险和信息风险五个方面，来构建包含20个风险指标的基于突发事件的供应链风险识别指标体系，具体内容为：

（一）环境风险

突发的政治风险I1、突如其来的地震、海啸、洪水、 暴风雪等导致的自然环境风险I2、经济领域中的突发事件导致供应链受损的经济风险I3、不可预料的国家或全球金融市场的波动性I4。

（二）供应需求风险

供应商的不可选择性I5、供应链系统的脆弱性I6、信息扭曲的牛鞭效应风险I7、突发事件发生前后的需求预测风险I8、关键客户的不稳定性I9、突变的竞争因素等造成的市场需求变动风险I10。

（三）合作风险

合作伙伴的信用风险I11、合作伙伴泄露核心能力的可能性I12、合作关系的不稳定性（如中途退出等）I13、合作伙伴之间发生重大冲突的可能性I14。

（四）资金风险

企业融资的不确定性I15、资金周转不及时导致的风险I16、合作伙伴不能按时投资或提前撤资的可能性I17。

（五）信息风险

信息安全风险I18、信息系统的不稳定带来的风险I19、信息共享机制不健全风险I20。

基于突发事件的供应链风险识别模型构建

（一）指标的量化处理

由于基于突发事件的供应链风险可供参考的历史数据非常有限，所以采用专家打分的方法对指标进行量化。考虑到突发事件的特殊性，专家对每个指标的量化值可能处于一个区间内，而非一个确切的值，所以要求专家对每个指标的重要程度给出三个量化值：下限值、最可能值、上限值，从而得到初始数据矩阵S，其中，第j个专家对第i个指标的量化值为[aij，bij，cij]，i=1，2，…，20，j=1，2，…，m。并确定m位专家的权重集V=[ν1， ν2，…，νm]。

供应链信息风险篇（8）

一、供应链风险的来源分析

1.外部风险。(1)自然环境和恐怖威胁。一些突发的人为不可抗拒的事件，都会对供应链的正常运转产生巨大的影响。(2)政策和法律风险。供应链运营管理中所发生或可能发生的一切与法律相关的风险。(3)经济波动风险。指在经济领域中各种导致供应链的经营遭受损失的风险。市场经济环境的周期性变化，使准确预测的难度加大，从而增加了整条供应链的风险。

2.内部风险。(1)企业文化风险。在供应链管理中，由于涉及多个不同的企业，无法实施单个文化的管理，不同企业、不同国别的文化差异常常带来沟通的障碍甚至冲突，而大部分的管理都需要有一定程度的沟通。在跨文化的背景下，个体的文化、组织的环境、管理的风格和技巧都有可能造成沟通和协调的障碍。这种障碍在某种程度上阻碍了不同企业之间的沟通和协调，也会给企业带来风险。(2)库存风险。库存能提高市场反应速度和客户服务质量，但同时也意味着对宝贵资金的挤占，增加了厂商的成本和经营风险，降低了产品的竞争力。要使成本和服务保持均衡必须优化库存策略(包括适当的库存量和库存地点)，减少库存风险。

3.关系风险。(1)投机风险。由于各合作企业没有上下级的控制关系，合作伙伴之间是等同于一次博弈的有限次重复博弈，投机现象时有发生，从而增加供应链的风险。(2)信任风险。供应链是个动态战略联盟，企业之间是合作伙伴也是竞争对手，彼此之间既存在信息的公开共享，也存在着企业本身机密的安全问题，供应链伙伴企业间容易出现相互不信任、不规范行为，因此带来企业之间的信任风险。(3)道德风险。道德风险是指供应链企业之间由于信息不对称，供应链成员为谋取短期利益而伤害供应链长期共同利益的风险，导致的道德败坏行为造成损失的风险。(4)契约风险。从概念上讲，供应链契约是指通过提供合适的信息和激励措施，保证买卖双方协调，协调销售渠道绩效获益的有关条款；即使供应链达不到最好的协调，也可能存在Pareto最优解，保证每一方的利益至少不比原来差。而供应链契约风险是指由于信息的不对称，契约的一方从另一方那儿得到剩余的收益，使契约破裂，导致供应链的危机。

4.资源流风险。(1)物流风险。物流风险是指与供应链上的运输、搬运、仓储、加工、制造等活动相关的风险，如运输时间的改变或中断、商品的损坏或灭失、生产物流的间断等。(2)资金流风险。资金流风险是指与投资、现金的流动和结算等活动相关的风险，如投资失误、电子支付系统的安全和供应链上的成本透明度等。供应链中的上下游企业之间互相提供信用，各企业都需要在反应速度和效率之间进行权衡，一旦哪一家企业出现资金危机，这就导致链条某一环的断裂。(3)信息流和知识流风险。如何对供应链中的信息流进行计划、组织、协调与控制，实现供应链整体效率与效益最优化，是供应链管理的一个重要内容。由于信息的不确定，以及信息在供应链传递过程中的扭曲失真引起供应链的效率下降、成本增加，称之为供应链中的信息风险。

二、供应链风险的控制

1.采用延迟战略、增加市场柔性来改进响应能力。通过产品设计和工艺的标准化、通用性和模块化来延迟产品的差异化，为减少风险提供杠杆，以防原材料和零部件的供应中断。另一方面，通过市场柔性，用定制来同客户建立密切关系，可以在供应链中建立柔性、实行快速交付。在正常情况下，通过延迟柔性来应对通常的需求波动；而在出现中断时，延迟柔性可以为恢复供应提供有效的应急计划。

2.制定发生供应链风险的应急措施。在供应链风险管理中，首先通过各种风险控制工具，在风险发生之前，尽量消除各种风险隐患，减少风险发生。但供应链是多环节、多通道的一种复杂的系统，往往难以避免发生一些风险事件，所以供应链企业要对风险事件的发生有充分的准备，提早预测各种风险的损失程度，制订应变措施和应对风险事件的工作流程，建立应变事件的领导小组，以便在风险难以避免和转嫁的情况下，企业有能力承担最坏的后果，将损失有效地控制在企业自身可接受的范围内。在风险事件出现后，要运用各种风险控制工具，对损失的后果及时进行补偿，促使其尽快恢复。

3.供应链再造。(1)对于供应风险，核心企业应该从战略的角度选择供应商，并与主要供应商建立战略合作伙伴关系，同时还应开发后备供应商。(2)对于需求风险，核心企业可以采用接近客户的网上直销方法，这不仅有利于缩短上市时间而且可以直接获取需求信息，降低供应链风险。(3)对于流程风险，核心企业应尽量简化供应链，即节点企业应按照供应链流程需要进行组织流程重组， 建立跨越企业和职能边界的团队，合作制定日常生产计划和战略规划，同时应使产品的零部件标准化。(4)对于网络风险，核心企业有必要建立一种利益协调机制，对为了实现系统目标而使个体利润受损的企业给予一定的补偿。(5)对于供应链上的物流风险、资金流风险、信息流风险和知识流风险，可以利用现代化的通讯和信息手段管理并优化整个供应链体系，通过实现信息共享使供应链成员能够进行协同工作。供应链上各企业之间的信息共享一方面提高了供应链运作的协同性和运作效率；另一方面有利于及时发现供应链上潜在的风险，为规避风险和及时采取补救措施赢得宝贵时间。(6)对于供应链内部成员企业之间存在的关系风险，核心企业必须在供应链上建立供应链远景，从而防止供应链成员短期机会主义行为的发生。另外，核心企业必须在供应链上建立这样一种理念，即任何成员企业的风险都是整个供应链的风险。

参考文献：

[1]Jiang, B., et al., An analysis of job dissatisfaction and turnover to reduce global supply chain risk: Evidence from China[J].J Operations Manage.2007: 1-16

[2]Schoenherr, T., et al. Assessing supply chain risks with the analytic hierarchy process: Providing decision support for the offshoring decision by a US manufacturing company[J].Journal of Purchasing and Supply Management.2008:1-12

供应链信息风险篇（9）

中图分类号：F253 文献标识码：A

Establishing of Guarding Risk mechanism in Financial Supply Chain

Zhang Hua1 Yu Mengxi2 Chen Dan1

(1.LanZhou University of Technology, School of International Economy and Business;2.Finance Department, Dongbei University of Finance and Economics)

Abstract: As the new research area in supply chain management, financial supply chain focuses that cash flow should correspond with information and logistic. Due to the goal, this paper establishes the guarding risk mechanism in financial supply chain. It is hoped that what the author presented in this paper will stimulate the development of supply chain management in China.

Key words: Supply Chain Management; Financial Supply Chain; Risk Management

为适应现代市场竞争，带来规模效益，供应链这一企业经营运作模式应运而生。它将供应商、制造商、分销商、零售商以及终端用户连成一个功能性网络，通过对信息流、物流和资金流的控制与整合，供应链上企业联结成一个紧密的利益共同体，实现了产品库存和商业交易时间的最小化。实践证明，加强供应链管理是其增强竞争力的一个有效途径。因而，对供应链的构成、运作与协调等方面的研究和实践得到了国内外学术界和企业界的广泛关注。在已有的研究成果中，供应链管理侧重于对供应链物流和信息流管理机制的设计和优化，通过整合物流与信息流以降低运作成本、提高效率，而较少将研究视角集中在伴随物流、信息流的资金流之中。

强调资金流在物流、信息流中整合和协调的供应链即金融供应链。在供应链的运营过程中，资金流的循环与增值是由现金转化为储备资金、生产资金、成品资金、结算资金，最终又转化为现金的过程。通过对资金流、物流与信息流的协调整合，可以保证供应链运营的顺畅以及资金的增值。与单个企业资金流的管理相比，金融供应链管理的范围更宽，面临的不确定性因素更加复杂，影响也更加深刻。因此，要实施金融供应链的风险防范，应将金融风险与供应链风险结合考虑。

一、对金融供应链风险的界定

企业经营中面临的风险是指企业实际收益与预期收益的偏离程度，并且更强调引起经济损失的可能性。金融供应链风险则是指在供应链运营过程中，由于各种事先无法预测的不确定因素而带来的影响，使得资金流与物流的协调性下降，供应链金融成本上升，资金供给不足而导致供应链延滞或者中断的风险。

按照金融供应链风险的来源，可将其分为两类：外生风险和内生风险。

外生风险主要是外部经济、金融环境变化影响供应链资金流与物流协调顺畅的可能性。主要来源于市场利率、汇率变动而导致的供应链上企业融资成本上升；或者宏观经济政策调整、法律修订等因素导致产品需求中断、供应链增值难于实现，由此引起资金循环迟缓甚至中断的风险。

内生风险主要是供应链上企业之间的不完全协作或信息不对称带来的金融信用风险、贸易信用风险以及信息风险，如由于企业的违约而导致银行终止贷款，顾客信用等级评价失实而导致应收账款难以回笼，以及有关资金信息传递扭曲等问题。

对金融供应链风险的认识有助于全面防范和控制风险。强化对不可抗性较小的内生风险的预警机制和对外生风险感应的灵敏度，是金融供应链风险防范机制的任务所在。为此，必须增强资金流与信息流、物流的协调性、提升供应链的协作效应。

二、金融供应链风险防范机制的构建

1、金融供应链风险防范机制的构建思路

如上所述，金融供应链突出了资金流在供应链中的“血液”功能，强调资金流与物流、信息流的协调。如何实现协调，并在此基础上提高供应链在持续变化、不可预测的市场环境中的生存能力、增强灵活性，防止资金循环的迟缓或中断，确保资金安全、实现保值增值是构建金融供应链风险防范机制的目标。

所以，增强金融供应链的风险防范能力，必将以提高资金流与物流、信息流的协调性为出发点和落脚点。

在由原材料及中间产品的供应商、掌握核心制造技术的产品制造商、分销商、零售商以及第三方物流企业构成的供应链网络中，仓储、运输及配送等物流服务由第三方物流企业提供。此外，它还将在供应链网络中起到信息中枢等重要作用，而其他企业则集中精力做好生产、销售等核心业务。

在原材料的供应、产品的制造与销售过程中，第三方物流企业能够在提供仓储、运输和配送服务的同时及时获取原材料、产品的供需信息。即以联结消费者的零售商为起点，将有关产品需求的信息以及库存信息及时反馈于制造企业和供应商，以便制造企业适时调整生产以及对原材料、中间产品的需求。实时、可靠的产品需求及库存信息，能够有效较低贸易信用风险，适应市场需求的变化。并且这种物流与信息流的集成交互状态，实现了物流与信息流的协调。

在此基础上，第三方物流企业为其他供应链上企业提供融通仓服务，将金融业务与物流业务实施整合。例如，物流企业可以为供应商、制造商和销售商提供贸易，代办销售、采购合同的签订和收付款项的管理，并在此过程中对有关资金数据资料进行系统分析，实施企业信用等级评价，在分析财务状况的基础上识别风险，并分析风险对供应链造成的影响，及时反馈于其他链上企业；此外，根据对供应链上企业金融信用等级评价的状况，建立供应链综合金融信用体系，为其他企业提供委托贷款、担保等金融服务。这样既可避免链上企业单独建立金融信用体系的不必要重复和较高的金融物流成本，又能够克服单个企业在与银行的金融服务谈判中只考虑自身利益，缺乏全局意识的弊端。这种物流服务与金融服务的集成式管理，以为供应、制造、销售架设的物流、信息流桥梁为纽带，实现了物流、资金流与信息流的协调，对降低供应链运营成本和金融信用风险、信息风险，并提高供应链对外生风险的敏感度大有裨益。

2、实现风险防范机制亟待解决的问题

第三方物流企业业务能力的提高。在上述风险防范机制中，第三方物流企业扮演着“物流服务商”、“金融服务商”、“信息提供者”等多重重要角色，这对于物流企业的业务能力提出了相当高的要求。这些业务的实施状况也将直接决定供应链运营的成败和风险防范机制的奏效。

信息传输的及时准确性。信息流的传输覆盖了供应链运营的各个环节，在第三方物流企业这个信息中心汇集，经过分析、加工与整理，再反馈给各链上企业。若包含了资金状况的信息在传递过程中发生扭曲而带来“牛鞭效应”，不仅不能防范风险，还会形成更多损失。由此，信息传输的及时准确是风险防范机制实施的前提。

收益的公平分配。供应链是企业结成的利益共同体，但并不排斥个体利益的实现，否则就会出现因缺乏激励而带来个别企业的“败德行为”，甚至供应链的解体。链上企业公平分配收益，是实现共赢的最直观表现，也是确保金融供应链风险防范机制顺利实施的根本保障。通过谈判确定收益分配原则并在运营中合理调整收益分配方案是实现收益公平分配的有效途径。

三、相关保障机制的建立

防范金融供应链风险、形成供应链上企业风险共担、利益共享的共赢格局，链上企业应当保持高度信任的状态，这可以通过订立契约，建立信息技术平台等措施加以保障。

1、通过订立各项契约保证信任

市场经济条件下，维系平等利益主体之间合作关系的基本形式就是契约，它将为供应链运营提供强制性的实施规则，保证各方提供完全信息。因此在供应链组建之初，就应本着平等互利的原则，通过协商、合作性谈判等形式订立各项契约。而在运营过程中，供应链上企业应严格遵照契约，保证信息的高度共享，提高协调性。为此，在核心企业选择成员企业的过程中，应将信用度的评价作为一项重要标准，对各拟加盟企业进行严格筛选，将企业间原有的关联交易外化为契约交易，尽量避免摩擦，提高供应链的运营效率。

2、建立信息技术平台促进信任

为保证信息传输的及时准确，实现信息共享，促进成员间的信任，供应链上企业可依托互联网技术，通过ERP系统平台，利用EDI等信息处理技术，建立物料与资金数据高度共享的信息网络，以此保证物流、资金流与信息流的协调性，实现供应链金融服务与物流、信息流活动的无缝隙整合。这要求供应链企业加大对信息管理硬件的投入和相关专业人员的培训，以加速交易处理过程、降低信息风险和成本，实现信息传递及沟通方式质的飞跃。

作者单位：张华，兰州理工大学国际经济管理学院；俞梦曦，东北财经大学金融学院；陈丹，兰州理工大学国际经济管理学院

参考文献

供应链信息风险篇（10）

在全球化的背景下，供应链环境变得越来越复杂，某个国家的一次偶然事件可能会对某个产业带来巨大的影响，各种突发状况使各大公司供应链的脆弱性暴露无遗，“精益生产”、全球采购、业务外包、集中化等策略， 使供应链面临着比过去更多的风险与危机，企业必须高度重视供应链的风险管理，采取必要的措施，尽量降低风险给供应链带来的损失。

一、基于核心企业的供应链风险分析

供应链风险可以由各种各样的的因素引起，既包括对整个社会造成影响的地震、洪涝、泥石流、突发疫情、恐怖袭击，也包括企业生产经营过程中的重大交通事故、生产事故以及重要的人事变动。根据风险产生的环境的影响，供应链中的风险主要分为供应链企业外部风险、供应链企业内部风险和供应链相关网络风险。

（一）供应链企业内部风险

供应链企业内部风险主要指来源于企业内部的各种风险，如组织风险，采购与库存风险、配送风险、财务风险等。①企业组织风险具体表现在对职位和部门、组织的分工和协作方式、控制过程及计划和预测等方面。现代企业生产组织强调集成、敏捷、效率，通流效率低的组织结构己成为企业竞争的瓶颈。②采购与库存风险具体表现在供应链的即时化生产和柔性化制造，需要供应链各成员之间实现信息共享与存货统一管理。但在实际运行中是很难做到这一点的，导致在原料供应、原料运输、原料缓存、产品生产、产品缓存和产品销售等过程中可能出现供应链物流不畅通而产生风险。③财务风险具体表现在供应链内部单个企业内部的财务风险可以通过资金、信息、采购合同等载体而传导扩散到另一个供应链成员企业，并使之财务状况发生恶化。

（二）供应链相关网络风险。

供应链相关网络风险是指来源于供应链节点企业间的风险，如合作伙伴关系风险和信息风险。①信息风险表现为供应链上各节点企业信息的不对称，信息的传递延迟，隐藏敏感信息等现象，使供应链各节点企业的需求和供应信息不能及时有效对接，不能把握供需变化和不确定性，导致供应链的危机。②合作伙伴关系风险主要表现为供应链节点企业间存在一定的利益冲突，出于自身利益的考虑相互间不愿共享相关信息，从而影响供应链的效率最大化。

（三）供应链企业外部风险

供应链企业外部风险主要包括政治经济风险、自然风险和市场风险。①市场风险主要表现在市场竞争的激化，消费者需求偏好的不确定性，使准确预测的难度加大，不能获得正确的市场信息，供应链无法反映出不断变化的市场趋势和顾客偏好。②政治经济风险表现在政治的动荡、意外的战争及国家经济政策发生变化时，往往会对供应链的资金筹集、投资及其他经营管理活动产生极大影响，使供应链的经营风险增加。③自然风险主要表现在地震、火灾、海啸等突发事件，都会引起非常规性的破坏，影响到供应链的某个节点企业，使供应链中企业资金运动过程受阻或中断，进而影响整个供应链网络。

二、基于核心企业供应链风险的识别与评估

供应链风险的识别是供应链风险管理的首要步骤，是对供应链所面临及潜在的风险加以判断、归类和鉴定性质的过程。供应链风险识别的程序：定义整体供应链流程；将整体流程细化为一系列彼此独立有相关的运作活动；系统地审视每一项运作活动的细节，识别存在于每一项运作活动中的风险及其特点，编制风险项目检查列表，风险列表中列出大量的事无巨细的潜在风险项目，描述出最终影响的风险。

为了在进行供应链的风险管理时能有的放矢，利于企业实施有效的风险管理。在各级风险进行定性的描述的基础上对风险发生的概率进行定量的计算，对其造成的危害性进行评估。供应链风险识别和评估不能局限于某一个企业、某一个环节或某一个方面，而要研究识别及评估整个供应链系统的全部风险，具体包括供应商、供应商的供应商、制造商、用户及用户的用户他们所有的风险。要以系统的观点评估风险对整个供应链造成的危害，不仅要考虑风险到来的直接损失，也要考虑风险带来的间接损失。

三、基于核心企业供应链风险应急策略

（一）完善的供应链风险防范体系和应急处理机制

建立一整套风险预警评价指标体系和一套完善的供应链风险应急机制，是供应链风险管理的重点。科学设计和评估各级评价指标，预先制订应变措施，制定应对突发事件的工作流程，组建应对突发事件的领导小组，提早预测各种风险的损失程度，当其中一项以上的指标偏离正常水平并超过某一“临界值”时，发出预警信号，及时采取相应的风险控制工具，尽量消除各种隐患，减少风险或应急事件的发生，以避免给供应链企业之间带来严重后果。

（二）增强企业供应链弹性，应对随时出现的危机

增强企业供应链弹性，应对随时出现的危机，是供应链风险管理的关键。供应链成员企业建立适合各自特点的预警机制和危机信号指示系统，并依风险评估的程度召开不同等级的危机应对联盟会议。设计和明确经销商、制造商、供应商，第三方物流的危机处理程序、接口、对应责任人和责任范围。由制造商发起并建立供应链危机处理指挥中心，安排人员及确定职责，进行危机，计划并制定相应对策，指挥和协调供应链的危机反应和控制。通过贯穿于经销商、制造商、供应商、第三方物流的动态系统，可以随时监控库存周转、配送状态和需求变化，一旦发生危情，可以在第一时间作出协调反应。

（三）激励基于核心企业的供应链信息共享

供应链成员间的信息共享是供应链风险管理的核心因素之一，当信息共享时，突发事件对于供应链稳定性的影响较小，实现信息共享，各节点企业才能互相信任，才能在第一时间获取准确的信息，提供正确的引导方案，提高整个供应链的响应度。然而独特的信息资源是企业的重要竞争优势，将信息共享会使企业遭受信息泄漏的可能，甚至会使企业丧失竞争优势。因此必须采取一定的激励机制吸引各节点企业到供应链网络信息共享中，核心企业给予合作企业明显的利益，采取一定的批量折扣方式或合理的利润分配方式增加上下游企业的利润空间，也可采取向合作企业提供一定的技术支持来诱导其信息共享，核心企业必须发挥其主导作用，努力提高自身的信息集成和服务能力，强化各节点企业间的协作水平，努力促进供应链网络中信息共享，并尽可能降低供应链网络整体风险。

（四）建立基于核心企业的战略合作伙伴关系

供应链中的其他成员企业建立紧密的合作伙伴关系，是供应链风险防范的先决条件。建立长期的战略合作伙伴关系，首先要求供应链的成员加强信任，应该加强成员间信息的交流与共享。其次要求核心企业和合作伙伴之间在明确各自的责任和共同利益的基础上，制订相关的合作制度和签订完备的合作合同，并团结一致，全面履行各自的义务，确保合作顺利进行。第三，建立相应的监督机制，企业必须密切关注对方的发展及决策动态，通过有效的监督机制，及早发现合作中存在的问题，充分利用各自的互补性以发挥合作竞争优势，在供应链成员间实现利益分享和风险分担。