防范电信网络诈骗的建议篇（1）

一是全面清理整顿“400”等重点电信业务，涉案“400”号码数量从前期月均791个大幅降至6月份的89个，降幅达84%；

二是持续健全完善工作联动机制，依法配合相关部门关停涉案号码14万余个，查处案件近万起；

三是强化考核问责机制，查处企业违规143起，处理违规人员231人。

会议强调，尽管防范打击通讯信息诈骗专项行动取得了一定成效，但形势依然复杂严峻。会议重点围绕进一步加强防范打击通讯信息诈骗技术能力建设，对加快构建涵盖部省、政府和企业的多层次立体式技术防范体系提出工作要求。

一是部抓紧制定出台总体工作指导意见及相关标准规范，指导行业规范手段建设；

二是各省通信管理局要主动适应公安机关打击治理工作需要，加快技术手段建设和规范管理，为属地防范打击治理工作提供更有力支撑；

三是基础电信企业要按照相关工作部署要求，做好本企业各类技术手段规划建设和使用管理，全面提升企业技术管理管控能力。

防范电信网络诈骗的建议篇（2）

以科学发展观为统领，以民意为导向，紧紧围绕建设“平安”的目标，通过开展全方位、多层次、大覆盖的宣传防范，切实增强人民群众防范电信与网络诈骗犯罪的意识和能力，努力遏制此类犯罪案件的高发态势。力争使广大群众对电信与网络诈骗犯罪的防范知晓率达到100%，发案数同比下降20%，电信诈骗案件堵截成功率90%以上。

二、工作职责

（一）县公安局：充分发挥牵头作用，认真研究电信与网络诈骗犯罪活动的特点和规律，加强与电信、金融等部门的协作配合，共同研究防范对策。要以“三评三访”大走访推进警务广场联民心活动为契机，通过宣传活动“进机关、进企业、进社区、进村居、进学校、进家庭”等载体，力争使广大群众对该两类案件的防范知晓率达到100%。要充分发挥侦查破案主力军作用，及时侦破一批案件，提高打击效率。要进一步加强与各职能部门和单位间的沟通联系，建立健全打击电信与网络诈骗犯罪快速反应和协作机制，努力完成既定的各项任务。

（二）县教育局：在中小学校、幼儿园组织开展“小手拉大手，共同防诈骗”宣传活动，通过发放防范诈骗宣传资料，以家庭作业形式让家长认知各种电信与网络诈骗手段，提高防范意识，扩大宣传工作覆盖面和社会传播效果。

（三）县传媒集团：根据公安机关提供的相关素材，采取报道典型案例、揭示电信诈骗犯罪手段等多种形式，对防范电信与网络诈骗犯罪进行广泛宣传报道，提高群众防骗能力。

（四）各金融单位：通过各营业网点的LED显示屏、大堂的大幅宣传招贴、值班经理的询问提醒、临柜人员的“四问”(汇款到哪里？收款人认识吗？汇款作什么用途？你是否收到陌生人电话或短信汇款的？)等方式，以及对ATM机和自助终端机等汇款数额设限、向客户群发防范短信、将防范堵截工作纳入网点安全员的绩效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

（五）各通讯单位：不断加大宣传力度，完善防诈骗反制平台建设，进一步研究解决通信网络的诈骗电话、短信息，以及互联网诈骗信息的监测、封堵、跟踪提示和反制等问题，健全系统内部防范机制，堵塞漏洞。

三、工作要求

（一）加强组织领导，强化工作保障。各部门、各单位要深刻认识当前电信与网络诈骗犯罪的严重危害性，进一步增强开展宣传防范工作的危机感与紧迫感，切实把宣传防范工作作为保平安、保稳定、促和谐的一项重要举措来抓。为此，县政府专门成立宣传防范电信与网络诈骗专项行动工作领导小组，并在县公安局设立办公室，负责对全县宣传防范工作的组织领导、协调和部署。各部门、各单位也要及时成立相应机构，切实加强本部门、本单位宣传防范工作的组织领导。

防范电信网络诈骗的建议篇（3）

本文采用自编的调查问卷主要面向广东培正学院、华南理工大学广州学院、中山大学南方学院、广东白云学院、广州大学华软软件学院共5所广州民办高校的大学生。发放问卷共1008份，回收1008份，有效问卷共931份，有效问卷率为92. 4%。基于对广州市5所民办高校931价有效样本分析，寻找出高校大学生遭受网络诈骗的原因，从而为预防网络诈骗寻找相应的对策并更好地保障他人的财产安全及权利。

表1显示，在有效样本931名大学生中14. 29%表示对网络安全以及网络诈骗手段应对措施非常了解，71. 43%表示一般了解，14. 29%表示不了解，100%的大学生表示有接收过关于网络诈骗方面的信息。2.2遭受网络诈骗后的反应

在931份有效样本中，575名大学生表示自己或自己身边的亲朋好友遭受过网络诈骗，占了61. 76%。针对这61. 76%的大学生再次调查他或他身边的亲朋好友遭受网络诈骗后的反应。575名大学生表示自己或自己身边的亲朋好友遭受网络诈骗后的反应，保持沉默，花钱买教训的占了将近一半的人，并不懂利用自身教训更好地向他人宣传，不懂寻求帮助更好地维护自己的权利以及他人的权利。故积极向大学生宣传预防网络诈骗方面相关信息为当下之急。2.3高校大学生遭受网络诈骗的主要原因分析

本次调查归纳总结出5项引起网络诈骗的主要原因。通过下面的频率分析，归纳总结出网络诈骗频发的主要原因。

如图1所示，在931份有效样本中网络诈骗频发的主要原因中大学生自身防范意识不足占了38. 36%，大学生贪图便宜、存在侥幸心理占了24. 33%，网络系统的不安全占了8. 83%，诈骗手段形式多样且周密占了25. 33%，数据网络的不断发展占了3.75%，法律制度的不完善占了3.00%。

其中网络诈骗频繁原因中网民自身防范意识薄弱占比最高，因此我们要从根源出发寻求解决问题的方法，积极向他们宣传预防网络诈骗的相关知识从而有初步以及更深入的了解，提高自身的防范意识和养成良好的网络习惯。诈骗手段形式多样且周密占比也很大，因此要在宣传网络安全的同时也宣传各种新型的网络诈骗手段，让大学生在面对网络诈骗形式的轰炸之前足以让这些普及的知识建立一道属于自己的坚固防御体系，此时自身的防范意识也在不断地提高。2.4网络诈骗的主要类型特点及预防对策

针对上述网络诈骗手段形式多样且周密的情况，根据一些官方数据统计和调查情况，总结出五种主要的网络诈骗类型及特点，为人们更好地保障自己的权利提供帮助。目前网络诈骗类型主要的有：兼职刷单诈骗、冒充亲朋好友借钱、网络购物诈骗、伪造中奖信息进行诈骗、积分兑换诈骗。2.4.1兼职刷单诈骗

诈骗分子以代刷票数、网络兼职等幌子欺骗受害人，谎称有巨额奖励，让受害人加入如QQ，微信等社交群，以兼职刷单赚返等借口实施诈骗。

对策：不轻信网络上的“先垫付后返还”、“巨额奖励”等兼职工作；寻求工作交流过程中注意提高警惕保护隐私，不透露任何个人身份信息、各类账号密码及短信验证码，以防违法分子利用你的个人信息。2.4.2 冒充亲朋好友借钱

诈骗分子利用木马程序病毒盗取QQ，微信等聊天软件的账号及密码，冒充成亲朋好友借钱或要求汇款转账，达到骗取钱款的目的。

对策：转账前一定要跟对方电话联系或当面亲自确认准确无误后方可进行汇款；同意添加亲朋好友推荐的QQ、微信之前，切记辨清事情的真伪；手机和电脑都安装安全级别高的安全软件；QQ、微信等聊天软件要及时开启设备锁及账号保护。2.4.3 网络购物诈骗

诈骗分子建立虚假购物网址或创立淘宝店铺，一旦你下单购买就会出现订单有若干问题、系统故障等借口表明需要重新激活。借此发送虚假链接，只要填写好身份证号码、银行卡号、密码及验证码等相关个人信息后，支付软件及银行卡上的资金即将被清空。

对策：当别人称订单出现问题、系统故障需重新激活等类似这些话时，记得不要放松警惕，及时保护个人信息以免遭受诈骗，从不轻易向他人泄露任何个人相关信息；手机和电脑进行定期杀毒。2.4.4伪造中奖信息进行诈骗

诈骗分子以热播节目组的名义借助网络、短信、邮件、电话等媒介向受害人发送虚假的中奖信息，利用人们投机致富的虚荣侥幸心理，谎称被抽选为节目幸运观众并有高额奖励，诱导受害人转账汇款到指定的银行账号。

对策：提高保护个人信息的安全意识，不轻易点开不明链接；勿轻易楣信中奖信息，尽管内容多么逼真诱人；严格保密自己的个人隐私，遇到事情保持淡定的心态去分析，可向有关机构求证，当不能确认时可立即报警。2.4.5积分兑换诈骗

犯罪分子冒用运营商、银行等客服电话号码发送短信给被害人，以积分兑换奖品、现金、智能手机等为理由，诱骗被害人点击木马链接。若点击，犯罪分子可在后台获取用户的银行账户及密码等相关信息，进而盗取其账户资金。

对策：个人资料严格保密，不明来电多警惕；收到“银行卡密码升级”、“积分兑换”等方面含有链接的短信时，要通过银行、运营商的官方网站或客服电话进行核实，不轻易点击短信中的链接。3打击网络诈骗最有效的对策

如图2所示，在931份有效样本中，大学生认为打击网络诈骗最有效的方式中网民自己警惕、注意个人信息不外泄占了31%，学校相关教育媒体多宣传网络诈骗的形式及预防对策占了26.%，完善网络监管体系占了10%，有关安全软件的技术升级占了21%，国家加强法律法规提出新律例，从严处理占了10%，其他占了2%。

由此可知，被调查的大学生认为打击网络诈骗最有效的方式中，网民自己警惕、注意个人信息不外泄的占比最高，其次，学校相关教育媒体多宣传网络诈骗的形式及预防对策与有关安全软件的技术升级的占比较高。因此，在注意个人信息不外泄，提高自身防范意识之外，学校等相关教育媒体在高校大学生打击网络诈骗中也扮演着很重要的角色，学校更应大力加强预防网络诈骗的宣传力度，开设多种网络安全教育课程旨在不断提高高校大学生自身防范意识，也可创立网络安全教育社团等第二课堂活动不断地去吸引更多的学生去了解相关的网络安全知识。4打击网络诈骗的重要性以及意义

(l)对高校大学生而言，打击网络诈骗不仅让大学生学会如何保密个人信息，更是对高校大学生预防网路诈骗提供宝贵的建议与对策。打击网络诈骗有利于引导高校大学生培养良好的网络行为习惯，培育良好的网络道德风尚，让大学生正确地认识到网络诈骗的主要手段，从而采取相应的预防措施，更好地保障大学生的财产安全以及自身权利。

(2)对高校而言，高校安全教育不可缺少的一部分是网络安全教育，高校更应与时俱进，在网络安全教育的内容上不断更新及改进推广，加大宣传预防网络诈骗的相关知识，联系社会实际，实事求是，积极打击网络诈骗，为构建和谐、安全、稳定的高校网络环境做准备。大学生是高校的主要群体，而积极打击网络诈骗对于高校构建和谐校园具有密切的关系。因此高校要积极宣传预防网络诈骗，从而提升大学生自身防范意识及防骗能力。

防范电信网络诈骗的建议篇（4）

一、组织部署

成立由副局长郝占雄任组长、机关科室和下属单位负责人为成员的打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，制定详细实施方案，明确职责分工，列出工作清单，细化落实措施。深入开展宣传打击治理电信网络新型违法犯罪工作，坚持月报告、季讲评、半年总结等方法，对电信网络违法犯罪出现的新情况新问题深入分析研究，明确防范措施，使此项工作常抓常新、持续推进。

二、工作措施

1.加强教育引导，增强防范意识。通过宣传栏、微信群、例会学习等多种形式，对全体干部职工和退役军人服务对象进行打击治理电信网络诈骗宣传教育活动。引导大家不断增强应对电信网络新型违法犯罪敏感性，始终保持高度警惕。

2.认清诈骗手段，开展防范宣传。通过典型案例让全体干部职工充分认识到开展防范电信网络诈骗宣传教育活动的特殊重要性，进一步了解电信网络诈骗的形式、手段(一是电话诈骗；二是网络诈骗；三是短信诈骗。)和特点规律，拒绝各种高回报诱惑，并对各个种类的“警方防范提示”进行具体讲解和引导，使每名同志既有识骗“慧眼”，又有防范“绝技”，进一步增强了全局干部职工和广大退役军人抵制电信网络新型违法犯罪活动的“免疫力”。

3.加强信息管理，严防信息泄露。一是严格管理干部职工个人信息，引导每名同志强化自我保护意识，严格管理个人信息，严防非必要公开个人信息。二是严格管理服务对象信息，严格按程序要求办事，严防退役军人相关信息违规披露,给军队、单位、个人造成不良影响和损失。

三、工作成效

通过局机关和局系统干部职工的不懈努力，每名同志的警惕性、敏感性不断增强，辨别力、免疫力不断提高，自我防范和参与打击治理新型电信网络犯罪活动积极、主动性进一步增强。同时，通过干部职工将相关预防诈骗知识传递给家人,营造了家园共同打击治理防范电信网络诈骗的浓厚氛围,形成了防范合力,取得了良好效果。今年以来，我局所属干部职工及家属未发生任何电信网络违法犯罪受害问题。

四、工作短板和整改措施

1.电信网络违法犯罪手段更新快，防范关口前移难度大；

2.电信网络违法犯罪防范技术门槛高，相关专业人才比较少。

针对以上问题，我们将在领导小组的带领下积极探索信息条件下的网络违法犯罪新动向，及时学习宣传公安部门专业的防范知识，主动关口前移，做好防范。并注重相关专业人才的培养储备，在快速反应、果断应对上下功夫，确保早识破、早防范。

五、来年工作思路

2021年防范电信网络新型犯罪工作严格落实市上统一要求，结合我局实际按照“加强领导、全员参与、防打结合、确保安全”的思路扎实抓好工作落实，确保不发生任何问题。

防范电信网络诈骗的建议篇（5）

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益。2015年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。

源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。

防范电信网络诈骗的建议篇（6）

2015年，网络诈骗大案、要案增多。整体呈高发态势，中部、东部、南部是全国网络诈骗的高发区域，其中广东省是受网络诈骗影响最严重的省份，占全国受影响人数总量的18.53%。在全国恶意电话分布中，固话和常用手机号码段骚扰电话情况最为严重。而网络诈骗则主要分布以在400、17*开头的虚拟运营商号段上。

在网络诈骗中，仿冒公检法工作人员行骗手段的欺骗性最高，涉及案件也最多，占到了案件总数的38.22%。而诈骗危害性最高的则是“网上购物诈骗”，其损失金额占总金额的21.12%。从作案时间上看，作案者通常选择事主独处或者正在忙于工作时行骗。从全年的分布来看，网络诈骗在各类法定假日、寒暑假，还有双11、双12等大型促销活动日异常活跃。此外，年底银行公司结账、年终奖发放时节，也是网络诈骗的高发时段。40岁以上中老年男性防范意识较弱，成为最容易中招的人群，占受骗总人数的62%。尤其是在损失超过5万元的诈骗案件中，中老年人所占比例更是高达75%。从受害人职业来看，网络诈骗最容易发生在事业单位职工、无业和离退休人员三大群体当中，所占比例高达总数的90%。而在损失超过5万元的诈骗案件中，他们仍然是主要的受害群体，其中离退休人员受骗的情况相对更加严重一些。

1月7日新华网的文章《网络诈骗呈高发态势》指出，公安部的统计显示，2015年我国公安机关已侦办网络违法犯罪案件173万起，抓获犯罪嫌疑人29.8万人。在众多的网络犯罪案件类型中。19.2%为网络诈骗，11.9%为电信诈骗，此外，还有网络（8.7%）、网络贩毒（5.9%）、网络敲诈（5.5%）等类型。网络犯罪分子掌握网民个人信息后，通过冒充熟人博取同情。以精准场景设置实施的诈骗、敲诈。比如犯罪分子利用QQ、微信和微博等社交工具伪装成社交工具用户本人，向其好友、家属发送汇款、充值等诈骗信息。

2015年11月6日人民网的文章《网络诈骗每年敛财或超千亿，从业者至少160万人》称，2015年1至9月，我国第一个网络诈骗全民举报平台――猎网平台共接到全国网民举报网络诈骗案件20，086起，涉案金额高达8901万元，人均损失4431元。初步统计，网络诈骗“产业”的从业人数至少有160万人，“年产值”超过1100亿元。骗子与受害者往往不在一个城市，公安机关异地侦破比较困难：且网络诈骗绝大多数都低于3000元，单一诈骗案例很难达到公安机关的立案标准。很多犯罪分子尽管骗了几百人、几千人，但由于单笔诈骗金额都很小，所以得不到法律的制裁。同时，犯罪分子在网络诈骗过程中使用的往往是他人的手机卡、银行卡甚至是身份证。网络诈骗已经成为中国用户上网最大的威胁之一。

花样翻新

2015年7月19日《中国青年报》刊文《个人信息泄露是网络诈骗发生重要原因》认为，网络诈骗案件频频发生的背后是互联网上日趋严重的病毒木马、钓鱼网站、网络攻击、骚扰电话、垃圾短信等恶意行为以及频繁发生的信息泄露等网络安全事件。个人信息泄露主要有三条路径：一是人为因素，即掌握了信息的公司、机构的员工非法倒卖信息：二是电脑感染了病毒木马等恶意软件，造成个人信息泄露：三是攻击者利用网站漏洞，入侵了保存信息的数据库。目前，网站攻击与漏洞利用正在向批量化、规模化方向发展。黑客通过入侵有价值的网络站点，盗走用户数据库，这个过程在地下产业术语里被称为“拖库”。在取得大量的用户数据之后，黑客会通过一系列的技术手段清洗数据，并在黑市上将有价值的用户数据变现交易，通常被称作“洗库”。黑客将得到的数据在其他网站上进行尝试登录，叫做“撞库”。最后。黑客还会把多个不同类型的数据库整合成“社工库”。随着社工库的日益完善，大量网络用户的隐私信息、上网行为以及与个人金融财产安全相关的数据被重新整合，多维度的海量信息让有针对性的精准式诈骗场景频现。

2015年5月12日《检察日报》刊文《网络诈骗认定“三难”亟待破解》指出，网络诈骗具有案件数量多、作案手段新颖、组织性强、易诱发关联犯罪等特点，司法实践中存在不少难题，增大了打击网络诈骗的难度。一是主观故意难认定。随着网络的发展，网络诈骗花样翻新，对行为人主观故意认定的难题也浮出水面。在网络诈骗中，有的行为人不直接参与实施，而是为实行人提供帮助，创造条件；有的专门从事生产、销售电话改号软件：有的提供伪基站设备等，这类行为人主观上是否具有诈骗的故意，在司法实践中尚难以认定。此外，在其他主犯尚未归案的情况下，部分在案行为人往往表示被欺骗参与团伙工作，这种情况下认定行为人是否存在主观故意较为困难。二是主犯与从犯难区分。当前，网络诈骗犯罪绝大多数是共同犯罪。一个团伙实施网络诈骗基本上是一条龙服务。团伙的一线人员。先冒充司法工作人员等拨打电话，被害人把电话转到二线人员：由二线人员通知被害人涉嫌洗钱等，骗取对方的账户信息：再将电话转到三线人员，通知被害人办理银行转账，四线人员安排转账。从而达到非法占有他人财产的目的。那么，后介入者对先行者的行为是否承担共同责任，也是司法实践当中需要解决的问题。三是网络诈骗管辖难确定。在传统诈骗犯罪案件中，犯罪行为发生地或者犯罪结果发生地一般与被害人所在地一致，因此被害人向当地公安机关报案，一般不会出现管辖上的争议。但是网络诈骗犯罪会出现被害人所在地与犯罪行为发生地，特别是行为人实际取得财产的犯罪结果发生地不一致的情况。公安机关如果要求被害人到犯罪行为发生地或者行为人实际取得财产的犯罪结果发生地报案，不利于被害人行使诉权维护其合法权益。

筑牢防线

1月21日《人民公安报》的文章《加大网络反诈骗力度刻不容缓》建议，面对严峻的形势，加大网络反诈骗力度刻不容缓。其一，要加大网络反诈骗宣传力度。有关部门要运用多种形式大力宣传预防诈骗的重要性和预防诈骗的基本常识。并通过解剖典型案例，以案说法，揭露犯罪分子实施诈骗的手段和方法，让广大网民切实增强防诈骗意识，提高防范网络新型违法犯罪的能力。其二，要加大对诈骗信息的收集、分析和预警力度。相关部门要加强对诈骗信息的收集，认真进行分析研究，及时给广大网民发送预警信息，让全国用户能够及时查询和举报诈骗信息，最大限度防范网络诈骗案件的发生。其三，要加大对诈骗犯罪的打击力度。各级公安机关要与互联网管理部门联手，一方面加强网络管理，对诈骗网络及诈骗人员认真进行排查，净化网络环境，另一方面加强网络诈骗案件的侦破工作，彻底铲除网络诈骗滋生的土壤。

2015年12月2日《检察日报》的文章《遏制网络诈骗，需堵住搜索引擎竞价排名法律漏洞》认为，竞价排名可谓网络诈骗的必要环节和关键步骤。虽然媒体多次曝光一些假机票网站、假药网站通过竞价排名使其网站在搜索结果中排名首位，严重误导消费者上当受骗。究其根本，一方面，在行业自律上，尽管大多搜索引擎公司要求对申请竞价排名的企业和内容进行审核。但由于审核数量大、关键词涉及复杂的法律问题、引擎商逐利等因素，搜索引擎公司还是会放松审核要求，积极促成竞价排名以赚取利润，导致虚假网站的虚假广告、虚假宣传蒙混过关。另一方面，作为一个新兴的和高速发展的行业，我国对网络搜索引擎行业还没有相应的法律规定，使得竞价排名沦为一些诈骗网站的“帮凶”。此外，大部分消费者不了解竞价排名的规则，也为网络诈骗打开了方便之门。遏制愈演愈烈的网络诈骗，当务之急是堵住搜索引擎竞价排名的法律漏洞，明晰搜索引擎服务商的责任：通过专门立法，明确竞价排名的性质、网络服务商的责任以及网民知情权的保障方式：督促网络服务商出台行业自律规范，切实承担起应有的社会责任：加强政府监管，从根本上推动搜索结果客观中立。

2015年12月24日新华网刊发评论《谨防“惊心”骗局需完善网络“安全网”》称，网络交易平台在带给网络消费者全新的购物体验的同时，蓬勃发展的互联网商品交易也不断凸现出譬如网络诈骗、网络虚假广告、网络假冒伪劣商品等问题。因此搭建好网络安全“防护网”已经迫在眉睫。目前我国现有互联网法律法规虽然在实践中发挥了一些重要作用，但仍不完善，与网络管理执法工作实际需要不相适应，迫切需要健全互联网法规体系，实行依法管网、依法办网、依法上网。我们要加快立法进程，抓紧制定完善最亟需的法律法规，加强对现有法律法规适用网络管理的延伸和司法解释工作；同时，加大执法力度，壮大执法队伍，健全执法体系，落实执法责任，真正做到有法必依、执法必严、违法必究，构建网络管理新格局，形成“以合力管网”。

2015年5月15日人民网《遏制网络诈骗唯有源头治理》一文提到，在打击和防范网络诈骗犯罪上必须加强源头治理。这体现在两个方面，一方面是加强修法工作。我国《刑法》经过多次修改，但是并没有专门针对网络犯罪规定的条文，虽然有几个条文涉及计算机犯罪，但是远远不能适应现实情况的需要。司法解释涉及网络犯罪的更是寥寥无几，仅有中华人民共和国最高人民法院和最高人民检察院下发的《关于利用信息网络实施的诽谤等刑事案件若干问题的规定》等几个司法解释，这些司法解释虽在应对现实时起到一定作用，但远远不能适应现实形势。另一个方面是要强化网络运营商等方面的职责。我国网络犯罪问题突出，跟网络运营商没有尽到应有职责不无关系。倘若电信运营商、银行等机构和部门都能充分承担起社会责任、法律责任，执法部门能够进行有效监管、依法规范，我们有理由相信，一个有序、有信用的网络空间定将继续良性发展。

链接：防范网络诈骗小贴士

1，给自己的电脑和手机安装杀毒软件，定期杀毒应该成为一种习惯；

2，进行网银、支付宝操作时，要确保使用安全的浏览器和登录正确的网址；

3，在网上购物时，要选择正规、大型的电商。设置复杂支付密码，并定期更换，最好选择“密码+校验码”双重验证；

4，在网站注册账号时。只填带*号的必填项，尽量提供最少的个人信息；

5，不随意打开陌生邮件，尤其是带附件的邮件或者声称中大奖的邮件；

6，尽量别“蹭网”，公共场所的未知WiFi一定不要链接；

7，如今，在微信上测性格、运势等链接泛滥。这些链接通常会要求你提供姓名、年龄等基本信息，后台还会直接获取你的手机号码等信息；

8，不要把个人敏感照片、数据上传到云端；

防范电信网络诈骗的建议篇（7）

网络诈骗学习教育心得体会一

为了提高我们的防范意识，尽可能地避免我们上当受骗。学院邀请倪辉警官为我们展开了一场防范诈骗的专题讲座。倪辉警官以幽默的话语向我们讲解了电信网络诈骗的种种套路，用打油诗的形式提醒着同学们要时刻保持清醒头脑，谨防骗子有机可乘。

听了倪辉警官的讲解，我们学到了很多防骗知识。在我们的身边，总是存在着很多的骗局，而我们每个人都应该是精明的侦探，仔细地观察，有防范意识，以防自己被骗，所谓害人之心不可有，防人之心不可无，不管是多亲近的朋友，或者是看起来很可怜的陌生人，我们都应该擦亮眼睛。

我们要保护好自己的个人信息，不随意注册不知名网站账号，以防个人信息泄露。网购逐渐成为大学生最重要的购物方式，我们要警惕退货、换货、退款、理赔诈骗。要洁身自好，自觉抵制网络不良信息，树立理性消费观念，远离“校园贷”、“套路贷”、网络传销。

网络诈骗学习教育心得体会二

随着网络和科技的快速发展，骗子们的诈骗手段五花八门，骗术让人眼花缭乱。参加了防范诈骗安全教育大会，我受益匪浅，了解了很多关于常见的诈骗方式，也懂得了很多防范诈骗的方法。

作为大学生的我们，大部分同学的人生经历和社会经历还不够丰富，总体来说还是比较单纯，遇到问题不够冷静，容易相信他人。在防范诈骗安全教育大会上，倪警官列举了许许多多的大学生被骗的例子，很多例子都是我们身边发生的真实案例。骗子利用了大众的心理弱点，比如碰到事情不够沉着冷静，听到一些情况就下意识的相信骗子，还有就是大众的侥幸心理，觉得自己不会被骗。但是结果却是不尽人意。被骗的人当中大部分都是损失了钱财，但是也有一部分因此受不了压力和打击，草草了结了宝贵的生命，这是多么悲哀的事情。因此，防范诈骗是十分重要的事情!虽然不能保证接受过防诈骗有关的教育的人都不被骗，但是能够在很大程度上给我们敲警钟。俗话说，一分预防胜似十分治疗。所以，这样的教育大会是非常必要的事情。听了防范诈骗教育大会，让我想起了我身边的例子，让我更加明白天上不可能掉馅饼这个道理。我们要时时刻刻提高警惕，关于转账等等的敏感问题要加以提防，也要脚踏实地的获得自己想要的东西，不要贪图小便宜，也不要对任何人或任何事抱有侥幸心理。多和身边的同学、朋友分析问题，有些不能解决的问题要寻求家长、老师等可信赖的人的帮助。当身边朋友或同学疑似上当受骗时，也应该及时提醒。防范诈骗不仅仅需要依靠警方的力量，更重要的是我们自己本身的力量。

处在大学环境中的我们，介于学校和社会的过渡时期。这一阶段里，我们的意识观念受到外界的影响和干扰。我们应该保持谨慎，选择正确渠道去实现自己的目标。要用科学的知识武装头脑，对“诈骗”说不，全民防诈，从你我做起!

网络诈骗学习教育心得体会三

随着电子信息化的发展，电信诈骗已成为诈骗团伙谋取他人财产最主要、常见的手段，其方法各式各异。现今，许多人莫名深陷电信诈骗的泥沼，深信刷单、领补贴、领奖、零利率网贷等表面看似美滋滋的事情，或是冒充客服退款、特岗来电，假冒熟人借款等横飞而来的急事，熟不知早已成为“局中人”。而校园是发生电信诈骗最为频繁的地方之一，诈骗团伙抓住学生心理观念意识的薄弱以及社会实践经验的缺乏等，有针对性的设置各种圈套，我们身边被骗的人已不是少数。在防诈骗安全学习教育讲座中，倪辉警官为我们系统的教授了几种常见的电信诈骗手段和套路，以及相关的防范措施。

我认为对防范诈骗知识的学习不应仅限于专题讲座，还必须在日常的学习生活中时刻保持“防范之心”。电信诈骗可以形象地比喻成“顽疾”，只要被它缠住，将是无尽的痛苦与挣扎。它最大的特点就是难以管控，大部分的诈骗案件一般最终的结果都是石沉大海。所以，防范诈骗的学习也应该作为大学生发展自我的必修课。我们要树立理性消费观念，提升自我认知和明辨是非的能力，提高警戒意识，增强防范能力。

总之，越完美的谎言，就越漏洞百出。我们必须清楚的认识到，诈骗团伙的手段和方式只会增加不会减少，作案情境也会愈加复杂化，我们只有随机应变，提前做好相关的预警准备，才能尽可能地避免损失。

网络诈骗学习教育心得体会四

在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，近期部分高校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子正是利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家的防骗意识，提高自我防范能力，我院邀请了吴家营派出所的倪辉警官进行了名为《以案释法》的防范诈骗专题讲座，让我们明白了如何防骗、如何辨别真伪、如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。

防范电信网络诈骗的建议篇（8）

最高人民法院院长在2017年工作报告中披露，2016年会同教育部等出台防治中小学生校园欺凌指导意见，当年审结涉及校园欺凌犯罪案件213件，积极开展以案说法等活动，推进平安校园建设。

根据法制网舆情中心数据，校园暴力事件中，75%发生于中学生之间，而在暴力事件的成因中，日常摩擦是主要原因。学校人口密度大，且处于青春期的青少年情绪不稳、易躁动、心智不成熟，如果没有得到正确的引导，就容易滋生暴力行为。

必须让未成年人有底线意识。在地方代表团审议两高工作报告的会议上，就有代表指出，没有惩戒的教育是虚弱无力的，个案的严肃处理不仅是对受侵犯孩子的保护，更是对广大孩子的警醒。应专门从法律意义上给予校园欺凌和校园暴力严格的定义和解释，填补未成年人利益保护方面的空白，对刑法中有关未成年人校园暴力的条款进行补充和解释。

以法治教育构建未成年人的底线意识，最高法报告中提到的指导意见正是从这个角度出发的。意见要求：切实加强中小学生思想道德教育、法治教育和心理健康教育；开展预防欺凌和暴力专题教育；开展“法治进校园”全国巡讲活动，让学生知晓基本的法律边界和行为底线，消除未成年人违法犯罪不需要承担任何责任的错误认识，养成遵规守法的良好行为习惯。

治理校园暴力，社会不能缺位。一些学校和家长偏重分数，轻视素养，管控有余，教育不足，忽视了对学生心理方面的培养，也是造成青少年心理问题的重要原因。家长、学校、各级教育主管部门和司法机构以及社会各相关部门，必须加强统筹协调，依法落实家长监护责任，加强平安文明校园建设，以全社会之“合力”共同保护未成年学生健康成长。

严厉打击电信网络诈骗

李淑玲（甘肃鑫正大律师事务所律师）

2016年，电信网络诈骗的“技术升级”可谓达到一个历史新高度，种种以假乱真的网站、支付平台让老百姓防不胜防。

如兰州郭某网络诈骗案中，郭某伪造了湖北某投资担保公司的营业执照，委托兰州某网络科技公司为其制作一个“淘金贷”网站，又虚构法定代表人和业绩，从网上购买到工信部ICP备案号，还用兰州另一公司的资质证书开通了第三方支付平台。“技术”完备后，郭操纵10个“淘金贷”客服号码，建立“淘金贷官方qq群”，自任“淘金贷”网站站长，以提供网络借贷中介服务回报高额利息为诱饵，通过上海环迅第三方支付平台转付“淘金贷”网站账户，骗取76名被害人总计87万余元。

最终法院判决郭某犯合同诈骗罪和挪用资金罪，处有期徒刑13年6个月并处罚金5万元。

近日的《2017年中国互联网用户消费维权报告》显示，在所有维权举报的诈骗案情中，金融理财类诈骗涉案金额最高，达7411.4万元，占比为37.9%；其次是诈骗和虚假兼职诈骗，占比分别为15.7%和11.1%。

两高报告均强调严惩电信网络诈骗犯罪，体现了司法系统对电信网络诈骗犯罪的高度重视和有效治理。

最高人民检察院检察长在2017年工作报告中表示：最高人民检察院与最高人民法院、公安部等共同通告、出台司法解释，重拳打击电信网络诈骗犯罪。与公安部联合挂牌督办“徐玉玉案”等62起重大案件，批准逮捕电信网络诈骗犯罪19345人。北京、浙江、广东检察机关提前介入侦查，及时批捕张智维等116人、罗兆隆等108人、崔培明等129人特大跨国电信网络诈骗案。

突出打击

利用互联网金融平台非法集资

吕法升（金融服务专长律师）

2016年4月27日，一行三会（人民银行、证监会、银监会、保监会）以及最高法、最高检、工信部、公安部等14个部委在银监会召开处置非法集资部际联席会议。会议指出，当前非法集资案件风险加速暴露，大案要案高发频发。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等成为非法集资重灾区。“泛理财化”、承诺有担保、低风险、高回报等等，则是这些行业或领域非法集资的重要特征。

今年全国两会期间，如何整治非法集资乱象，进一步防范金融风险扩大，也成为众多代表、委员热议的话题之一。

2016年全年，全国检察机关公诉部门受理非法集资案件9500余件，其中，非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。审结内幕交易、集资诈骗等案件2.3万件。

两高报告中都分别提到了惩治非法集资和互联网金融犯罪，从中可以读出两高对涉众型经济犯罪的跃鲅铣途鲂摹

近期，相关部门已经在酝酿一系列遏制非法集资的监管措施。目前，银监会《处置非法集资条例》已经完成向各省级政府部门征求意见，并提交给国务院法制办。近期法制办再度普遍征求各地方政府和部委意见，积极推动这项法规尽早出台

非法集资等民间借贷行为长期游离在金融监管框架之外，未来相关部门除了加强政策监管，还需要双管齐下，一是从源头抓起，对各类民间借贷机构采取依法审批与规范准入，对经营不规范的坚决取缔；二是从严查处非法集资机构及相关负责人，对民间借贷合规操作起到足够警示作用。

形成打击“老赖”的高压态势

吴萍 （创兴事务律师所律师）

最高法报告指出，让司法裁判真正成为惩治违法失信的利剑。最高法会同国家发改委等40多个部门完善工作机制，在招标投标、融资信贷、市场准入、高消费等方面对失信被执行人实行信用惩戒，使其“一处失信、处处受限”。2016年失信被执行人信息689万例，限制628万人次购买机票，限制229万人次乘坐高铁。依法惩治拒不执行裁判行为，司法拘留1.6万人，追究刑事责任2167人。

可以说，推进“信用中国”建设已经成为最高法报告中浓墨重彩的一笔。

2016年2月起，人民法院和金融机构将通过网络方式发送电子法律文书，接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。执行法官足不出户，鼠标一点就能对被执行人在全国4000多家银行业金融机构的金融财产查得到、冻得住、扣得了。

防范电信网络诈骗的建议篇（9）

作者简介：夏彬彬，北京市公安局丰台刑侦支队主任科员，主要从事物证技术及刑事侦查研究；徐薇，北京市公安局丰台刑侦支队副支队长。

近年来，电信诈骗案件持续高发，成为当前各大城市最突出的高发侵财类案之一。电信诈骗案件高发低破、作案手段翻新快、防范打击难度大，严重影响群众安全感和群众满意度。丰台分局刑侦支队高度重视电信诈骗案件打防工作，在坚持运用专案驻勤、专案攻坚等常规侦查手段的同时，进一步强化主动警务理念，针对电信诈骗犯罪中大量使用银行卡这一犯罪特点，充分发挥网络侦查优势，坚持侦审协作、合成作战，一举打掉以贾某飞为首的妨碍信用卡管理犯罪团伙，为打击电信诈骗犯罪拓展了一条新思路。文章以对该犯罪团伙的侦查打击为视角，对侦破经验进行简要总结，从打击收售银行卡犯罪角度对提高打击电信诈骗犯罪效能提出建议。

一、案件情况简介

（一）线索来源

针对近年来涉网犯罪案件高发状况，北京市公安局丰台刑侦支队立足专业化队伍建设，专门成立负责网络犯罪案件侦查打击的网络侦查小组。2014年11月，侦查员通过日常网络查控，发现一名涉嫌妨害信用卡管理犯罪的嫌疑人在网上收买银行卡的信息。经查，该人真实姓名为贾某飞，系收售银行卡人员，主要从事向下家收买银行卡后再卖给上家的犯罪活动。鉴于银行卡是当前电信诈骗犯罪、洗钱犯罪以及其他涉及金融类犯罪的重要介质，如若切断不法分子向诈骗团伙提供大量空白银行卡这一渠道，则对遏制电信诈骗案件高发起到至关重要的作用。

（二）成功抓捕

按照整体工作部署，刑侦支队网侦小组打破传统打击电信诈骗犯罪的思路，决定以打击前期侦控的收售银行卡犯罪团伙为突破口来打击电信诈骗犯罪。在分局的统一指挥下，经过两天一夜不间断地跟踪、贴靠、蹲守，于12月7日，侦查员先后在丰台、大兴等地抓获6名（刑拘4人）涉嫌妨害信用卡管理罪的犯罪嫌疑人。

（三）审查情况

二、收售银行卡犯罪特点分析

通过对本案4名犯罪嫌疑人基本情况及犯罪手段进行分析，发现当前电信诈骗犯罪中收售银行卡环节存在如下特点：

（一）涉案嫌疑人学历层次低，但普遍会使用互联网

从被处理的4名嫌疑人情况来看，嫌疑人年龄普遍年轻，主要是19-35岁之间的青年群体，来自北京周边河北、山东及安徽等省份的农村地区。嫌疑人文化水平不高，基本为初中学历，但由于长年泡网吧，普遍会使用互联网，且能够熟练地在互联网上各个论坛、贴吧进行发帖秘密交易，掌握了利用互联网买卖银行卡的基本技能。

（二）涉案嫌疑人以图财为目的，法律意识淡薄

（三）收售银行卡犯罪门槛低，团伙分层明细

由于当前网络监管部门对网上非法信息的管控还不到位，网上买卖银行卡的信息大量充斥。从抓获的4名犯罪嫌疑人看，收售银行卡只需在网络上各大论坛、QQ群中信息即可，无需太高的技术含量。部分无业人员、经济拮据人群看到出售银行卡有利可图，便主动联系收卡嫌疑人，并按嫌疑人要求提供空白银行卡、身份证复印件并设定统一的联系方式以及取款密码。嫌疑人收卡后，再通过网络途径向其上线进行售卖。以本案为例，嫌疑人刘某向贾某飞提供银行卡，贾收卡后再向王某、孙某二人卖卡进行获利。通过层层售卖，大量银行卡被诈骗犯罪团伙获取利用，在一定程度上造成了电信诈骗犯罪的蔓延。

三、打击收售银行卡犯罪中存在的问题

在电信诈骗犯罪中，不管其诈骗术语、诈骗手段如何变化，最终都要由银行卡进行资金转付。从以往破获的案件来看，犯罪分子都需要使用数十张银行卡，其中一张用于接受受害人转款，其余的为其分散资金进行掩护，最终实现自动取款机取现。这一过程就需要犯罪团伙掌握大量银行卡，因此，收售银行卡就成为电信诈骗犯罪的必要基础，这也在一定程度上催生了大量涉及收售银行卡或是冒用他人身份证从全国各地银行办出银行卡的犯罪分子，网络上也相应出现了大量收售银行卡的信息。进而言之，对违规办理银行卡、违法收售银行卡能否形成有效控制是防范电信诈骗的关键所在。 从当前打击收售银行卡犯罪这一环节来看，司法部门主要是依据嫌疑人口供、现场起获赃证物以及存留在的网络上交易信息等电子物证对嫌疑人犯罪事实进行定性定罪。随着新刑诉法的修改实施，对证据的要求及使用越来越高，单从买卖银行卡这一犯罪事实来讲，因缴获银行卡数量有限，且起获赃款数额不高，仅能构成违反妨碍信用卡管理罪，严重影响对嫌疑人的定罪量刑。因此，对于公安机关抓获的电信诈骗犯罪集团的分子，最终的判刑也较轻，导致嫌疑人被释放后，继续重操旧业实施犯罪，不仅造成治安隐患，也影响公安民警的打击积极性。目前，法律法规对电信诈骗犯罪的各个环节上的处理打击依然存在盲点，没有明确把电信诈骗中的收售银行卡环节作为诈骗犯罪的构成要件。

四、关于进一步强化打击收售银行卡犯罪工作的建议

近年来，各级公安机关高度重视电信诈骗犯罪的打击防范工作，公安部、市局、分县局各层面都出台了相关工作机制，成立了专业队伍，打掉一批犯罪团伙，但该类案件仍处于打不胜打，防不胜防的局面。从基层刑侦部门的角度来讲，受情报、技术、人员、经费等因素影响，很难独自打掉电信诈骗犯罪团伙。因此，从客观现实来说，打击收售银行卡犯罪工作不失为基层刑侦部门打击电信诈骗犯罪的一条新模式。

（一）在司法层面，要明确将收售银行卡行为列为电信诈骗犯罪

从打击电信诈骗犯罪实践的情况看，一个庞大的电信诈骗团伙手下往往有若干犯罪部门为其提供支撑，有的专门为电信诈骗犯罪分子搭建网络电话诈骗平台，提供改号、群呼群拨、网络电话落地对接及运行维护等技术服务；有的根据当前国内重大决策、热点活动或利用群众心理弱点为诈骗分子行骗编造诈骗脚本，提供骗术支持的；有非法公司打着资金管理服务的招牌，专门为诈骗犯罪分子提供转移赃款、提取赃款服务的。包括网上非法收售银行卡，向较高层级诈骗团伙提供银行卡等违法行为，均是电信诈骗犯罪的重要环节，也是电信诈骗猖獗、难以及时查处的重要原因。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条专门规定：“明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。”虽然法律上已明确为诈骗犯罪提供信用卡属于共同犯罪，但在诈骗团伙首要分子没有抓获的情况下，仅仅打击收售银行卡犯罪嫌疑人，能不能适用于该解释，需要法制部门出台更明晰的法律规定，为深入打击该类犯罪行为提供法律依据和法制保障。

（二）在惩治上，要实现对收售银行卡嫌疑人的规模化打击

防范电信网络诈骗的建议篇（10）

目前不法人员利用网络或系统平台随意改变主叫号码显示，造成很多用户上当受骗，遭致财产损失，已引起了社会各方的高度关注，为研究有关“任意显”问题，综合各方资料，对“任意显”问题产生的原因进行了分析，分析结果如下。

一、任意显电话实现的方式

任意显电话实现的方式有两种，一种是采用回拨原理来实现，另一种采用VOIP电话来实现。

对于回拨实现方式，需要任意显用户预先在系统平台上设定好需要显示的主叫号码，在任意显用户发起呼叫后，呼叫马上被接入到系统平台，经系统平台识别成功后会立即挂断该呼叫，马上回拨刚刚呼入的任意显用户，任意显用户接听后，然后根据系统平台提供的自动语音提示进行拨打被叫方号码的操作，接下来的呼叫由系统平台来负责接续，同时系统平台向被叫用户侧发送任意显用户预先设定好的需要显示的主叫号码，在被叫用户侧来显上显示非真实的主叫号码。

对于VOIP电话实现方式，任意显软件平台采用服务器和客户端组网模式，任意显用户在接入互联网的普通PC终端上运行客户端软件，在输入登录账号和密码进行成功认证后，进入到服务器侧，在服务器侧预先设置好需要显示的主叫号码，然后直接根据客户端提供的拨号软件工具拨打被叫电话号码，在互联网上发起VOIP电话呼叫，该呼叫首先被接续至任意显软件服务器侧平台，经过任意显软件服务器侧平台技术处理后，向被叫用户侧发送出来的是预先设定好的需要显示的主叫号码，在被叫用户侧来显上显示非真实的主叫号码。

二、任意显电话实现的条件

对于以上两种实现方式，要实现电话任意显功能，都需要具备一定的条件才能实现，尤其是需要借助通信运营商的网络来实现。

对于回拨实现方式，不仅仅需要借助系统平台，还需要通信运营商提供系统平台的接入码号以及接入中继电路；采用VOIP实现方式，需要具有提供任意显示号码功能的软件平台支持，该软件平台服务器端还需要与通信运营商网络通过IP或中继方式进行协议互通，只有具备上述条件，任意显用户在接入互联网的普通PC终端上发起的VOIP电话呼叫才能经由软件平台服务器与通信运营商网络互通的路由落地到通信运营商网络被叫用户侧。

简而言之，通信运营商提供了任意显用户发起的VOIP电话落地的服务，此通信运营商不单指国内的通信运营商，也有可能是境外的通信运营商。诈骗电话由境外运营商提供接入后，再由我国国际长途局接入国内电话网，最后到被叫用户侧落地。

三、防范建议及措施

为防范上述“任意显”问题的产生，站在行业的角度，特提出如下建议及措施：

（1）要求通信运营商与服务提供商签订的协议中规范管理接入通信网络的平台业务经营许可范围、呼出的主叫号码段范围，不允许提供国家及国家主管部门禁止的各类违规服务；尤其是加强企业DID局、企业小交换机等交换设备呼出主叫号码的规范管理，防止任意显呼叫由企业DID局、企业小交换机引入；

（2）通信运营商应强化话务监测分析机制，建立了重要话务日分析制度，对本地、长途话务流量等关键话务环节每日进行分析，并进行同期环比或邻比分析，及时发现话务的异常波动，并督促内部相关部门对流量异常进一步跟踪查找，防止任意显话务从本网内非法接入；

（3）要求通信运营商承担一定的社会责任，利用信令监测系统对其网络上的呼叫加强监测，及时发现超频次呼叫等异常号码，并利用交换机黑名单设置功能等技术手段对高度疑似诈骗电话进行拦截或屏蔽处理，打击并遏制任意显电话诈骗行为大量发生；