摘要：随着科技的发展，近年来出现的金融诈骗案件越来越呈现出多元化、复杂化、智能化的特点，犯罪分子广泛利用固定电话、手机短信、网络QQ等通讯工具发送虚假信息，诱骗受害人转移资金，达到非法占有的目的。这种方式具有投入小、受众广、隐蔽性强、资金转移快、惩罚成本低等特点，让许多老百姓深受其害，银行防范成本增加，警方侦察也难以入手。笔者结合本人近年来的大堂工作经验，对防范此类诈骗案件发生提出几点建议。