摘要：一是“知己知彼，百战不殆”。要在及时了解各类客户个性化、多元化金融需求的同时，关注自身与同业相比所存在的优劣势．切实做到扬长避短。二是“大处着眼，小处着手”。要跳出狭隘的“完成任务”、“超计划”的条条框框，注重细节营销和过程管理，自觉提高服务质量和服务品位．通过推介自己的产品来获取客户的理解和支持，并最大程度地满足其服务需求。