摘要：一是知识。主要包括消费决策、投资决策、融资决策和风险管理等四个方面．比如子女教育、退休养老和买房买车等等，在理财投资组合方面则涉及股票、基金、保险、债券、存款、黄金、外汇以及期货等等。通过以上知识的掌握方能成为一名初步合格的理财师。二足实践。不参加基金、股票、债券、外汇、存款等金融产品的投资与实践．理财师将无法获得市场操作经验．说服客户去理财也就成了一句空话。三三是诚信。理财师的观点，通常是精心研究的成果。如果对客户不实宣传，那么客户肯定会疏远你。四是客观。作为理财师，会在不经意间推荐自己银行的产品，要想说服客户，必须对同业金融产品的利与弊有准确的了解和评价。对于客户的顾虑，也要不带任何主观色彩去提出自己的想法和建议。