保险营销工作计划篇（1）

二、人寿保险营销管理及职业道德教育的概念

良好的人寿保险营销管理及职业道德教育是寿险企业经营管理活动的重要组成部分,也是寿险营销活动的主要内容之一。只有搞好寿险营销管理工作,才能使寿险企业的商品迅速不断地销售出去,保证企业营销战略目标的实现。

1.寿险营销管理的概念。寿险营销管理的概念可以分广义和狭义两种。所谓广义的营销管理是指寿险企业为实现市场营销职能的有关经营活动所进行的管理,它是以整个市场营销活动为管理对象的。狭义的营销管理,是指寿险企业对有关市场营销活动之一的销售活动的管理,它的具体内容包括:制定销售计划,建立销售组织,选定招聘销售人员.组织培训销售人员及销售业务管理。狭义的营销管理就是综合地组织销售活动的管理工作。在绝大多数公司里面所要涉及的人寿保险营销管理就是狭义的营销理。

2.人寿保险职业道德的定义。保险作为社会经济补偿制度的一个组成部分,发挥着实现经济补偿、保证社会经济稳定和人民生活安定的职能作用。保险职业道德作为社会职业道德部分,是适应保险职业活动的要求,在保险职业实践中逐渐形成和演变的,与保险职业行为密切相关。保险职业道德具有它自身存在的客观基础、基本特征和类型特点,具有历史的继承性、国际的共同性、鲜明的行业特色。保险职业道德,是每个从事保险职业活动的人必须要认识的基本问题。可以说,每一个从事保险职业工作的人都要有科学的保险职业道德观。保险职业道德,是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范;也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求,是社会道德在保险职业生活中的具体体现。

三、良好的人寿保险营销管理及职业道德教育的意义及作用

1.合理组织生产力。管理职能的发挥,体现为营销管理合理组织生产力的作用,寿险企业中的营销员以及各种设备和手段,是寿险营销活动的人身条件和物质条件。营销管理,就是要通过管理职能把业务员和各种经营手段组织起来,结合起来,使之成为现实的生产力。这是营销管理的首要任务和作用。

2.提高人寿保险营销员思想水平与业务技能。通过早会、周会等多种形式,加强对营销员精神、心理和感情的培育,营造一种积极向上的文化氛围。造就一种向心力、凝聚力,使一种精神将所有的员工联系在一起,团结在一起,有效地激励每一位营销员自觉学习业务知识,不断提高自身素质和业务技能,为着共同的目标而努力奋斗。

3.充分调动人寿保险营销员的积极性。在用人制度管理上,做到人员经过考试、培训,择优录用,持证上岗,优胜劣汰。人员能进能出.能上能下,在业绩考核面前人人平等。优秀人才受到重用和及时提拔,充分体现动力与压力、风险与机遇的有机结合,是一种把寿险企业经营目标溶于员工个人具体行为的管理机制。从而使寿险营销员队伍充满活力。有效地调动全体营销员的积极性。

4.能够更好地保护投保人、被保险人的合法权益。良好的职业道德教育能够通过为保险从业人员提供行为规范,使保险从业人员坚持以人为本、以诚取信、以和为责的基本理念为保户提供最专业的服务及最优的产品,为保户服务。并且在现有产品和服务笨础之上升发新的保险商品、拓宽服务的领域,开拓新的服务渠道。

四、良好的人寿保险营销管理及职业道德教育建立过程良好的人寿保险营销管理及职业道德教育建立过程包含以下几个环节:

1.制定营销和职业道德教育计划。任何一种管理活动都是从计划开始的,计划是管理的基础和首要职能。所谓计划,就是为企业的未来确定目标和实现目标的方法的过程。营销和职业道德教育计划为整个营销活动设计了一个行动蓝图,各种营销活动都应围绕如何实现这一蓝图来进行。

2.建立营销和职业道德教育组织。营销和职业道德教育计划仅仅是一种设想,一种文字性的东西。要将这种设想变成现实.需要做一系列艰苦细致的工作。其中,最重要的是营销组织工作。此项工作应按照“因事设人”的原则进行。切不可“因人设事”地在没有业务发展前景的地区设置机构。营销组织工作的最终成果是机构设置后的业绩。

3.招聘(配备)营销和职业道德教育人员。有人才有业绩。人寿保险公司招聘合适的营销和职业道德教育人员应按照“不缺、不烂”的原则。既要大胆吸收,又要严格把关,以保证营销和职业道德教育工作的顺利进行。

4.对营销人员进行教育、培训和指导激励。招聘了合适的营销人员以后,就面临着一个如何对他们进行指导和激励的问题。所谓指导和激励,就是对下属进行业务指导、培训。引导下属朝着组织目标努力工作,认识自己所从事工作的意义。充分调动下属工作的积极性、主动性和创造性。也就是说,指导和激励是与人打交道,是通过有关工作去影响和改变下属的心理与行为。而人的心理和行为是非常复杂的,特别是寿险营销员,受到内在和外在多方面因素的影响。因此,营销管理人员对营销员的指导和激励是一项非常困难但同时也是非常富有挑战性的工作。

保险营销工作计划篇（2）

二、建立基于项目管理导向的营销内环境

营销内环境是指企业营销活动有潜在关系的内部各因素的集合。从内部影响公司营销活动的因素都称之为“内环境”。保险企业通过主动建立基于项目管理导向的市场营销环境，有助于项目管理理论在保险营销活动中有效运用。例如，保险企业可以建立营销项目风险评估机制和员工项目管理绩效制度，使得在营销管理过程中所进行的项目管理活动均能得到充分的论证和量化评价。又如，在营销项目团队管理中可合理使用“矩阵型组织结构”。这样有助于各职能部门（如承保﹑理赔﹑财务等部门）的参与，业务部经理同时作为项目经理，及时与团队成员沟通，降低了运营成本，有效地共享公司的各项资源。

三、将项目管理方法应用到保险营销管理各项环节中

将项目管理的方法应用到保险营销管理中，这是保险企业未来是否能在市场竞争中占据有利竞争地位的关键问题。凸现保险营销的项目性，使营销活动中一系列独特的、复杂的各个范畴相互关联起来，建立起一个明确的目标或目的，使其在特定的时间、预算、资源限定内，按照保险项目的范围、质量、成本、时间、资源等依据计划完成每项营销工作。在传统保险营销管理模式的基础上，利用项目管理的科学方法，通过“确定保险营销目标———制定项目组织与计划———制定保险营销战略———任务分解与日程安排———项目实施﹑调整及风险管理———项目终结”等几个步骤对保险营销活动进行项目化管理。其中，依据保险营销管理各项内容﹑信息及流程制定出项目工作分解结构（WBS），让WBS对保险营销每个内容的工作范围进行分解。从而形成险种产品开发、保险费率厘定、保险营销渠道选择、保险促销策略实施、保险市场战略执行等各个项目工作包，针对每个工作任务，科学计算出所需时间、各项资源，并核算出运营的成本，落实任务到具体跟进人员。制定每个工作包和项目可交付物之间的关系，从而定义每个项目活动的最小单元和识别单位，逐层分解，做到以项目产出物为导向的层次化管理，落实每一个保险营销任务的完成。面对复杂多变的保险营销环境，将项目计划﹑组织﹑人力资源与沟通﹑风险评测﹑采购﹑质量﹑成本﹑时间﹑范围﹑集成管理等项目管理各个版块融入到保险营销管理中去。使保险营销在特殊的保险市场里拥其独特的生命力，区别于传统的营销管理，为保险市场营销注入新的动力，使保险营销管理的各个领域﹑各个环节有机结合起来，使各项风险得到有效的管控。

四、将项目管理中的里程碑事件作为绩效考核重要节点

对于保险营销工作来说，常常会因为产品调整、费率调整以及公司人员调整而影响了营销的连贯性，也因此会出现临时性的项目性工作。这就要求我们在年初制定计划时，将一年的营销推动和管理工作进行节点细分，设定里程碑事件，如500万保费节点，300人团队节点，13个月继续率85%节点等，以此来审视自己的在营销项目上的推动工作和落实，也对之前的工作是一个很好的检视。对于业务员管理来说，设定里程碑事件，有助于保险管理者理清工作思路，更好地指导团队去开展业务，有针对性和目的性地去达成绩效目标，做到工作心中有数，忙而不乱。除此之外，设定里程碑事件，同样是一个工作预警，当某项任务达到了某个节点，或某一个水平，就会自动提醒，便于我们今后工作上的调整。

保险营销工作计划篇（3）

对于保险中介机构来说，保险营销员在拓展保险业务、为客户提供相关保险服务方面发挥着重要作用，是保险中介机构不可或缺的重要力量。但是，我们应该看到，由于当前保险中介机构于保险营销员之间签订的是合同，保险营销员没有底薪，不能享受保险公司或中介机构的任何福利及待遇等，主要是按照一定比例从保费中获取佣金。因此，保险营销员面临着较大的收入压力，尤其是保险营销员个人所得税的税负问题已经成为影响保险营销员队伍发展的重要因素之一，导致保险中介机构普遍存在着保险营销员增员难、营销员队伍发展缓慢等突出问题。根据本人在湖南湖南惠民铁路保险销售有限公司的多年实践工作经验，本文主要对当前保险中介机构保险营销员个人所得税扣缴中存在的问题进行了分析和思考，并提出若干解决措施，希望能抛砖引玉，引发业界同仁的讨论和思考。限于本人学力有限，文章会存在这样或那样的问题，欢迎大家批评指正。

一、当前保险中介机构保险营销员个人所得税扣缴中存在的问题

近年来，随着我国经济社会的快速发展，人们的保险意识显著提高，保险事业也迎来了巨大的蓬勃发展的机遇。但是，由于目前保险营销员的个人所得税按照一定的标准由保险中介机构按月代扣代缴，这显然在一定程度上把保险营销人员的个人所得等同于劳务所得，使保险营销员承受了巨大的个人所得税税负，从长远来看，不利于我国保险事业的健康发展。

一方面，税率设置不够合理。一般来说，税率是税收制度设计的核心，会对税制运行状况产生至关重要的影响。由于我国居民的各种收入货币化、账面化程度相对较低，而个人所得税税率的设置又只能依据人们账面化的货币收入，有失公平，进而导致他们力图使自己的收入隐性化，例如将本月可以签的保单推到下月签等。由于个人所得税的征收承担着收入再分配的职能，在税率设置方面应当符合低税率、宽税基这一基本思路。低税率可以降低纳税人的税负，引导他们自觉纳税，而过高的不合理的税率，会刺激一些纳税人选择偷逃税。

另一方面，没有充分考虑到营销员的工作费用支出等经济状况。在保险营销工作中，营销员不仅面临着巨大的工作压力，任务繁重，而且会支出较多的工作费用，包括交通费、电话费以及探视客户的费用等，这些支出很多时候都是由营销员自己承担的，个人所得税如果没有考虑这些因素，就会明显增加保险营销员的负担。同时，由于家庭是社会的基本经济单位，与个人收入相比，家庭成员的总收入更能准确全面地反映出纳税能力。而对于有些营销员来说，由于家庭成员多，赡养老人的负担重，所以，在扣缴他们的个人所得税时候，就应当充分考虑保险营销员的家庭负担以及工作费用支出等情况，以确保纳税的公平性与合理性。

总之，个人所得税扣缴在一定程度上关系到保险营销员的切身利益，会对保险中介机构保险营销员队伍建设以及保险行业的发展产生直接影响。现行的个人所得税政策会对保险营销员的展业带来不利后果，增加了保险中介机构的经营成本与经营风险，不利于保险行业的健康可持续发展。

二、保险中介机构保险营销员个人所得税税收筹划的主要对策

税收筹划作为一种财务管理活动，具有合法性、目的性与专业性等特征。如何在既不违反国家相关法律法规又不增加企业预算的情况下，切实提高保险营销人员的实际收入，已经成为保险中介机构必须妥善解决的重要课题。对于保险中介机构来说，只有认真做好营销员的个人所得税税收筹划，才能吸引并留住保险营销人才。

（一）准确区分工资薪金与劳务报酬

当前，保险中介机构保险营销员主要分为雇员与非雇员两类。根据现行税法的相关规定，雇员的个人所得税主要适用“工资薪金”项目，而非雇员则适用“劳务报酬”项目。从收入项目来看，雇员的工资薪金所得除佣金收入之外，还有其它工资福利收入。而非雇员的劳务报酬只有佣金收入。从可扣除项目的角度来看，雇员的工资薪金收入中可扣除的法定费用为3500元，而劳务报酬可扣除的费用标准为800元或20%的比例费用。同时，根据《中华人民共和国营业税暂行条例实施细则》的相关规定，工资薪金收入不征营业税，而劳务报酬所得应征收营业税。而适用税率的差异，正是保险营销员个人所得税税收筹划的重要途径。所以，工资薪金所得的适用税率与劳务报酬适用税率相比较，在较低的收入时，采用工资薪金就可以显著减少保险营销员的税负，在高收入时采取劳务报酬则更合算。

（二）合理安排手续费

在保险行业，支付给保险营销员的手续费属于劳务报酬。根据《国家税务总局关于保险企业营销员（非雇员）取得的收入计征个人所得税问题的通知》（国税发〔1998〕13号）的相关规定，保险企业营销员以一个月内取得的收入为一次。保险中介机构是营销员个人所得税的代扣代缴义务人，应按月代扣税款并将所扣税款缴入国库。由于劳务报酬属于一次性收入，以取得该项收入为一次，属于同一项目连续收入的，以一个月内取得的收入为一次。如果手续费支付间隔超过一个月，则按每次收入额扣除法定费用后纳入应纳税所得额。如果间隔期没有超过一个月，则合并为一次，扣除法定费用后纳入应纳税所得额。因此，保险中介机构应当合理安排保险营销员的纳税时间，并使其每月支付的手续费，可以抵扣法定的定额费用，努力减少保险营销员每月应缴税额，切实降低税率，有效增加保险营销员的实际收入。

（三）最大限度地提高营销员福利

根据我国现行税法的相关规定，按照国家有关政策计提的社保基金以及住房公积金等，应当免缴个人所得税和企业所得税。因此，保险中介机构就可以考虑为广大保险营销员计缴住房公积金等费用，并将这些项目在税前列支，通过采取这些措施，就可以有效减少保险营销员的个人所得税应缴税额，提高营销员的实际收入。同时，保险中介机构也可以增加营销员“五险一金”的缴纳基数。在这一过程中，就可以有效规避个人所得税税收筹划风险，最大限度地增加保险营销员的福利，充分发挥对营销员的激励作用。

（四）切实防范筹划风险

保险中介机构在进行个人所得税税收筹划过程中，要加强自身保护，维护企业形象，努力防范并化解税收筹划风险。首先，要严格遵守税法等法规。保险中介机构对于保险营销员的个人所得税税收筹划要严格遵守法律法规，保持会计帐薄的真实性、完整性与准确性。其次，要及时根据国家相关法律法规对营销员个人所得税的筹划方案进行调整。随着我国经济社会等各项事业的快速发展，我国税收法律及法规也在逐步修订并不断完善。因此，由于各种因素以及法律法规出现变化，保险营销员个人所得税的筹划方案就必须进行调整，只有这样，才能切实为保险中介机构的保险营销员带来实际利益，减少个人所得税税负。

三、结束语

随着我国经济社会事业的快速发展，保险行业正处于新的发展时期。由于保险行业具有投资大、风险高以及竞争性强等特征，保险中介机构之间的竞争集中表现为保险营销员之间的竞争。为留住营销人才，保险中介机构必须要为员工谋取更大福利。其中，个人所得税的税收筹划就可以明显减少保险营销人员的税负，有效维护保险营销员队伍的稳定，有力地推动保险中介机构健康可持续发展。

参考文献：

保险营销工作计划篇（4）

一、保险公司进社区拓展的表现形式

保险公司社区拓展是指保险公司安排营销人员进入居民社区，通过向居民进行保险宣传、为居民提供保险咨询、保险服务等活动，赢得居民信任，达到开发准客户、营销保险产品及进行保险增员目的的一种营销模式。该营销模式主要有以下两种表现形式：

（一）安排营销人员选择特定区域进行驻点

在社区拓展前，选择什么样的社区是至关重要的。这往往需要先对将要选择的驻点社区进行调研分析。一般保险公司都会选择一些人口密集度大、商业较为繁荣、居民购买力强、有公共活动区域的社区。选好后在进行拓展前还要得到该社区居委会或综合治理部门的支持和许可。获得许可后再对该社区进行居民户数、人口数量和结构、居民收入水平、附近商企情况、居民大致活动规律等逐一进行调查研究后，安排营销人员携带必要工具和资料，通过悬挂公司宣传条幅、摆放产品宣传展架、搭撑太阳伞、安置桌椅板凳、辅助安放音响设备等方式形成特定的工作区域。

（二）购买或租赁社区门头房设立社区门店

有些保险公司为在该社区“站稳脚跟”，并形成较强的品牌影响力和舆论优势，赢得客户信任，便在该社区购买或租赁社区门头房设立起自己保险公司的社区门店，这样便有一个固定的服务网点为客户提供服务。通过在门店组织多种形式的活动，比如亲子游戏；产品说明会；联合社区居委会组织一些比赛等等，可与该社区居民建立起牢固的信任关系。

二、保险公司进社区拓展效果评估的指标

保险公司社区拓展效果的好坏直接关系着保险公司经营成果。因此，对保险公司社区拓展效果的评估需要抓住能够综合反映拓展成果的指标，才能进行全面、科学的评价。保险公司进社区拓展效果评估的指标主要有以下几种：

（一）保险公司社区销售量指标

保险公司社区销售量是指保险公司营销人员在一定的社区和时期内实际推销出去的保险产品数量。

通过保险公司社区销售量的核定，可以分析该社区保险产品营销计划的完成情况、未完成的原因、社区销售量的升降趋势、社区保险占有率的变化趋势以及从保险销售量的构成上分析销售保险品种的变化、新老客户的变化等，从而为制定新的保险营销策略及计划提供依据。

（二）保险公司社区保费收入指标

保险公司社区保费收入是以货币形式表现出来的、以价值形式反映出社区营销人员营销成果的一个指标。进行保险公司社区保费收入指标核算，首先要了解有关保险产品的价格，再结合该保险产品销售量统计数据，换算成为保费收入。

计算保费收入，可具体分为计划保费销售收入、实际保费销售收入、单位保险产品销售收入三种，各种保费销售收入的计算方法如下：

1.计划保费销售收入计算公式。

计划保费销售收入=计划期保险产品销售量×单位保险产品销售价格

2.实际保费销售收入计算公式。

实际保费销售收入=实际售出保险产品数量×单位保险产品销售价格

3.单位保险产品的销售收入计算公式。

单位保险产品销售收入=单位保险产品销售成本+单位保险产品销售利润。

（三）保险公司社区销售费用指标

保险公司社区销售费用的使用反映保险公司和营销人员在社区营销活动中活劳动和物化劳动消耗的动态。保险公司社区销售费用指标核算工作，不仅有利于促进社区营销活动的开展，而且有利于降低保险产品的成本。由于保险销售费用是构成保险产品全部成本的重要部分，通过核算可降低保险销售费用，同时降低了保险产品的成本。保险公司社区销售费用的评估常用指标主要有以下几种：

1.保险产品营销费用率。保险产品营销费用率是保险营销员完成的营销任务与完成这个营销任务所支出的营销费用之间的比例，它反映完成一定营销任务所消耗的资金，其计算公式是：

其中，营销费用主要包括能计入保险产品销售成本的工具费、资料印刷费、通信费等。

2.保险产品营销费用降低率。保险产品营销费用降低率是保险营销员实际支出的营销费用与计划核定的营销费用限额之间的比例。计算公式如下：

（四）保险公司社区销售利润指标

保险公司社区销售利润的核算是在社区保险销售量或保险销售收入与社区保险销售费用基础上，通过对二者的对比分析来反映保险公司社区销售业务和经营活动的经济效益。其计算公式为：

保险公司社区销售利润=社区销售收入-社区销售成本

保险公司社区销售利润是社区营销成果的集中表现，进行保险公司社区销售利润核算，可以根据市场需要，提高社区销售量，降低社区销售费用，增加社区销售利润。

（五）保险社区营销劳效指标

保险社区营销劳效是指保险营销员在社区从事保险产品营销劳动的效率，有绝对指标和相对指标之分。绝对指标有：一定时期营销员完成的保险产品销售数量；营销员一定时间内访问的客户次数；每次访问征得的订单数目；访问客户所消耗的时间和费用等。相对指标主要有：社区营销定额完成率、社区用户访问完成率、社区营销员人均营销额等。

1.社区营销定额完成率。这一指标是社区营销人员实际完成营销情况与计划或定额营销任务的比较，反映社区营销人员工作达到预期目标的程度。是一个动态相对指标。计算公式如下：

2.社区用户访问完成率。这一指标是一定时期内（年或月），保险营销员实际访问社区顾客的次数与计划规定的标准访问次数的比例，计算公式为：

3.社区营销员人均营销额。这个指标用来衡量营销人员的平均业绩。通过此指标，了解平均营销水平，激励营销员提高工作业绩。计算公式为：

三、保险进社区拓展效果评析

通过对多家保险公司进社区拓展效果的调查，结果发现保险公司进社区拓展业务的营销模式是可取的，现将保险公司进社区拓展效果评析如下：

（一）有利的提高了保险公司的销售业绩

保险公司进社区拓展业务，可以对特定市场进行相对集中的综合开发，虽然一开始，主要以宣传公司品牌、宣传公司保险产品、为客户免费提供保险咨询服务为主，投入成本较大。但经过长期的坚持，保险公司进社区拓展业务逐步被该社区居民认可，并与他们建立起了长期的稳定的信任关系。再加上近几年保险公司多样化的经营模式，使得保险公司的社区营销人员不但为居民提供了有效的车险、寿险等保险服务，还为他们提供了诸如证券、信托等全方位的金融服务。大大提高了公司的销售业绩和经营效益。

（二）大大提高了保险公司专业化的形象

保险公司进社区拓展业务，但凡参与社区开拓的营销人员在仪容、仪表、仪态上都有着严格的要求，他们都需统一着装、统一礼仪、统一话术、统一步调，体现出保险公司人员的专业化、高素质和高标准，大大提高了保险公司专业化的形象，为赢得更多客户的高度信任奠定了基础。

（三）大大提高了人们的保险意识

保险公司进社区拓展业务，可以近距离、面对面的向社区居民宣传保险理念、提供保险服务，为那些没有意识到自己有保险需求的人创造了保险需求，为那些有保险需求的人提供了需求，为那些已经购买了保险而苦于无人服务的社区居民提供了服务，大大提高了人们的保险意识，深受社区居民的喜爱。

参考文献

保险营销工作计划篇（5）

【关键词】

保险；社区拓展；效果

一、保险公司进社区拓展的表现形式

保险公司社区拓展是指保险公司安排营销人员进入居民社区，通过向居民进行保险宣传、为居民提供保险咨询、保险服务等活动，赢得居民信任，达到开发准客户、营销保险产品及进行保险增员目的的一种营销模式。该营销模式主要有以下两种表现形式：

（一）安排营销人员选择特定区域进行驻点在社区拓展前，选择什么样的社区是至关重要的。这往往需要先对将要选择的驻点社区进行调研分析。一般保险公司都会选择一些人口密集度大、商业较为繁荣、居民购买力强、有公共活动区域的社区。选好后在进行拓展前还要得到该社区居委会或综合治理部门的支持和许可。获得许可后再对该社区进行居民户数、人口数量和结构、居民收入水平、附近商企情况、居民大致活动规律等逐一进行调查研究后，安排营销人员携带必要工具和资料，通过悬挂公司宣传条幅、摆放产品宣传展架、搭撑太阳伞、安置桌椅板凳、辅助安放音响设备等方式形成特定的工作区域。

（二）购买或租赁社区门头房设立社区门店有些保险公司为在该社区“站稳脚跟”，并形成较强的品牌影响力和舆论优势，赢得客户信任，便在该社区购买或租赁社区门头房设立起自己保险公司的社区门店，这样便有一个固定的服务网点为客户提供服务。通过在门店组织多种形式的活动，比如亲子游戏；产品说明会；联合社区居委会组织一些比赛等等，可与该社区居民建立起牢固的信任关系。

二、保险公司进社区拓展效果评估的指标

保险公司社区拓展效果的好坏直接关系着保险公司经营成果。因此，对保险公司社区拓展效果的评估需要抓住能够综合反映拓展成果的指标，才能进行全面、科学的评价。保险公司进社区拓展效果评估的指标主要有以下几种：

（一）保险公司社区销售量指标保险公司社区销售量是指保险公司营销人员在一定的社区和时期内实际推销出去的保险产品数量。通过保险公司社区销售量的核定，可以分析该社区保险产品营销计划的完成情况、未完成的原因、社区销售量的升降趋势、社区保险占有率的变化趋势以及从保险销售量的构成上分析销售保险品种的变化、新老客户的变化等，从而为制定新的保险营销策略及计划提供依据。

（二）保险公司社区保费收入指标保险公司社区保费收入是以货币形式表现出来的、以价值形式反映出社区营销人员营销成果的一个指标。进行保险公司社区保费收入指标核算，首先要了解有关保险产品的价格，再结合该保险产品销售量统计数据，换算成为保费收入。计算保费收入，可具体分为计划保费销售收入、实际保费销售收入、单位保险产品销售收入三种，各种保费销售收入的计算方法如下：1.计划保费销售收入计算公式。计划保费销售收入=计划期保险产品销售量×单位保险产品销售价格2.实际保费销售收入计算公式。实际保费销售收入=实际售出保险产品数量×单位保险产品销售价格3.单位保险产品的销售收入计算公式。单位保险产品销售收入=单位保险产品销售成本+单位保险产品销售利润。

（三）保险公司社区销售费用指标保险公司社区销售费用的使用反映保险公司和营销人员在社区营销活动中活劳动和物化劳动消耗的动态。保险公司社区销售费用指标核算工作，不仅有利于促进社区营销活动的开展，而且有利于降低保险产品的成本。由于保险销售费用是构成保险产品全部成本的重要部分，通过核算可降低保险销售费用，同时降低了保险产品的成本。保险公司社区销售费用的评估常用指标主要有以下几种：1.保险产品营销费用率。保险产品营销费用率是保险营销员完成的营销任务与完成这个营销任务所支出的营销费用之间的比例，它反映完成一定营销任务所消耗的资金。其中，营销费用主要包括能计入保险产品销售成本的工具费、资料印刷费、通信费等。2.保险产品营销费用降低率。保险产品营销费用降低率是保险营销员实际支出的营销费用与计划核定的营销费用限额之间的比例。

（四）保险公司社区销售利润指标保险公司社区销售利润的核算是在社区保险销售量或保险销售收入与社区保险销售费用基础上，通过对二者的对比分析来反映保险公司社区销售业务和经营活动的经济效益。其计算公式为：保险公司社区销售利润=社区销售收入-社区销售成本保险公司社区销售利润是社区营销成果的集中表现，进行保险公司社区销售利润核算，可以根据市场需要，提高社区销售量，降低社区销售费用，增加社区销售利润。

（五）保险社区营销劳效指标保险社区营销劳效是指保险营销员在社区从事保险产品营销劳动的效率，有绝对指标和相对指标之分。绝对指标有：一定时期营销员完成的保险产品销售数量；营销员一定时间内访问的客户次数；每次访问征得的订单数目；访问客户所消耗的时间和费用等。相对指标主要有：社区营销定额完成率、社区用户访问完成率、社区营销员人均营销额等。1.社区营销定额完成率。这一指标是社区营销人员实际完成营销情况与计划或定额营销任务的比较，反映社区营销人员工作达到预期目标的程度。是一个动态相对指标。2.社区用户访问完成率。这一指标是一定时期内（年或月），保险营销员实际访问社区顾客的次数与计划规定的标准访问次数的比例。3.社区营销员人均营销额。这个指标用来衡量营销人员的平均业绩。通过此指标，了解平均营销水平，激励营销员提高工作业绩。

三、保险进社区拓展效果评析

通过对多家保险公司进社区拓展效果的调查，结果发现保险公司进社区拓展业务的营销模式是可取的，现将保险公司进社区拓展效果评析如下：

（一）有利的提高了保险公司的销售业绩保险公司进社区拓展业务，可以对特定市场进行相对集中的综合开发，虽然一开始，主要以宣传公司品牌、宣传公司保险产品、为客户免费提供保险咨询服务为主，投入成本较大。但经过长期的坚持，保险公司进社区拓展业务逐步被该社区居民认可，并与他们建立起了长期的稳定的信任关系。再加上近几年保险公司多样化的经营模式，使得保险公司的社区营销人员不但为居民提供了有效的车险、寿险等保险服务，还为他们提供了诸如证券、信托等全方位的金融服务。大大提高了公司的销售业绩和经营效益。

（二）大大提高了保险公司专业化的形象保险公司进社区拓展业务，但凡参与社区开拓的营销人员在仪容、仪表、仪态上都有着严格的要求，他们都需统一着装、统一礼仪、统一话术、统一步调，体现出保险公司人员的专业化、高素质和高标准，大大提高了保险公司专业化的形象，为赢得更多客户的高度信任奠定了基础。

（三）大大提高了人们的保险意识保险公司进社区拓展业务，可以近距离、面对面的向社区居民宣传保险理念、提供保险服务，为那些没有意识到自己有保险需求的人创造了保险需求，为那些有保险需求的人提供了需求，为那些已经购买了保险而苦于无人服务的社区居民提供了服务，大大提高了人们的保险意识，深受社区居民的喜爱。

参考文献

保险营销工作计划篇（6）

**分行针对当地经济金融资源匮乏，贷款营销难的问题，另辟增收蹊径，大办保险业务，不但拓宽了财源，而且培育了员工保险竞争和营销意识，促进了保险业务发展。到20*年12月底，全行共实现保费收入1432万元，实现手续费收入150万元，同比多收76万元，全面完成了省分行下达全年保险手续费收入计划的220.35%，手续费收入总量和完成计划均名列全省农行第一位。

一、主要做法一是转变营销观念。*分行是全省农行保险业务起步较早的行，早在20*年初，该行就提出开办保险业务的设想，但是上至县支行领导、下至一般员工总认为银行是抓大客户、抓存贷款的办理保险是不务正业。20*年，市分行针对辖内优良客户稀缺、贷款营销相对滞后的实际，把保险业务提上全行议事日程，并通过在全行开展“营销保险业务划算不划算”讨论算账对比，澄清了部分支行领导及员工思想上的模糊认识，当年就实现保险手续费收入74万元。二是加强组织领导和体系建设。首先，市、县行逐级成立了以分管领导为组长，各机关部门负责人为成员的保险业务营销领导小组，坚持常年抓、严考核，推动了保险业务的发展。其次，加强了保险营销体系建设，在市分行机构业务部下设了保险办公室，各县支行也分别成立了相应的组织机构，挂靠客户经理部，进一步落实了营销责任和人员，使全行专兼职保险人员达到130余名，构建了上下对口的保险业务管理组织体系。同时，市分行按照“分对分”、“支对支”的原则，全面建立了与保险公司的沟通联系机制，在双方共同协商的基础上，对主要保险业务品种的营销进行了规范，有效地避免了保险业务在同一地域的无序竞争。三是整合保险资源，进一步明确产品定位。今年，市分行针对当地保险市场竞争激烈的情况，在认真分析总结以往保险工作经验的基础上，进一步确立了产品定位，重点加强了对产险、寿险两大险种的营销，实现了以“规模为主”向“效益优先、兼顾规模”转变，使寿险、产险手续费综合费率明显提高。四是加强合作，开展竞赛，推动了保险业务的发展。首先，加强与保险公司的联系，先后与市财险、人寿公司分别签订了业务合作协议，进一步明确了责任、范围，规范了行为。其次，全行牢牢把握全市年度车辆审验的有利时机，积极开展了为期4个月的保险业务集中营销竞赛活动，通过充分发动，全员参与营销，仅竞赛活动期间全行就实现保费收入1266万元，实现保险手续费收入136万元。五是建立了灵活有效的考核激励机制。年初该行把保险指标就纳入经营目标责任制考核，制订了《*分行保险业务营销实施方案》，并与保险公司共同研究制定了营销达标奖励办法，充分激发了全行上下营销保险业务的积极性。同时，市分行还制订了机关保险业务营销竞赛方案，要求机关每人必须在竞赛期间完成500元保险手续费收入任务，多完成多奖励，奖励不封顶，调动了市分行机关员工营销积极性，并收到了较好的效果。六是加强培训，提高了全行保险人员素质。从20*年开始，全行共举办保险培训班6次，培训员工368人次。同时，市分行还积极鼓励员工参加保险业务资格考试，共有35人取得了全国保险资格证书、成为全行保险营销骨干。

二、存在的问题

一是思想观念仍需转变。部分行把保险业务只作为权宜之计，没有把其作为全行的一项新产品和培植财源的一种手段进行长期拓展，有意识的培养和引导，个别行为完成任务而完成任务的短期行为依然存在。二是营销保险产品单一。全行营销的13个险种中，其中，非抵押物财产险就占87.8%，而颇具潜力的人寿险仅占0.37%，这种险种过于单一的模式，一但遇到宏观政策的调整或受微观环境制约影响，保险手续费收入就会大幅减少。三是机制有待进一步完善。保险组织机构不健全、人员、责任落实不到位，缺少专业化、精细化保险营销队伍。另外，没有充分发挥我行的网络、网点优势，综合营销能力较差，后劲不足。

三、几点建议随着社会经济的繁荣和人民群众生活的进一步改善，预计末来10年保险业务市场将蕴藏着具大的潜力。要抓住这个机遇，当前应重点抓好三个方面的工作：一要健全组织机构，尽快建立与保险业务市场相配套、与国内保险公司组织机构相衔接的内部运作机制，加强横向间与各类投保公司的合作，纵向间向保险业务市场的深度开掘。二要加强培训，造就一支素质较高的保险营销队伍。要通过专业化培训，鼓励岗位自学、采取行际间、东西部交流学习等形式，迅速提高全行保险人员综合营销素质，使其尽快成为全行资金组织营销、贷款营销队伍之后的第三支营销力量。三要重视现代营销手段的运用。在现有传统营销的基础上，要抓住各类保险公司利用我行现有网络网点优势的机遇，积极探索和开办网上银行保险业务，为客户网上交易提供各类保险服务，进一步拓宽险种，培植长期财源，加快保险业务发展步伐。

保险营销工作计划篇（7）

销售人员季度工作计划模板120_年即将到来，为完成了公司下达的各项指标，加强工作作风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加强工作的积极性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服务质量，现将20_年工作计划如下：

一、具体工作目标

1、提升理赔服务时效，严格执行公司理赔规定的服务时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权益。

2、提升服务水平，提高服务质量，提升客户满意度。

二、主要工作举措

1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力，缩短理赔周期，提高理赔时效，简化理赔过程。

2、合并核损核赔岗位，加快案件时效，加强未决案件的跟踪服务，缩短结案周期。

3、加强承保前的告知工作。

加强理赔时的一次性告知服务，

4、减少定损时的差价及修换分歧。

采用工时标准化，配件系统维护的手段，推出无差价理赔服务，减少分歧。

5、进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在语言、行为、着装、查勘车管理规范中遇到的一些问题。

采用制定标准，加强检查的手段确保理赔人员的服务态度优质化。

6、主动关心客户，减少信访投诉。

认真执行出险客户回访制度，通过调度短信、赔款短信，提高结案满意度回访工作。对有可能发生纠纷的案件，提早做好防范措施。做到及时发现，及时整改。

三、增强团队意识，建立良好工作氛围

与公司其他员工增进相互了解，做到业务沟通熟练。相互学习，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档。

四、树立主人翁精神，积极为公司发展建言献策

公司经济效益的好坏，直接涉及到的是每个人自己的根本利益。积极为公司发展献计献策，提合理化建议，树立公司利益第一的思想，克己奉公更好地为公司发展贡献力量。

五、提高服务工作效率，树立良好企业形象

为了更好的做好服务工作，努力提高现场服务效率，采取人性化服务，加快工作速度，提高服务质量，提高服务水平。全面树立公司新形象，真正形成优质文明高效的服务。

1、做到文明办公，做到环境整洁，语言文明，礼貌服务，规范办公行为。

2、提高工作效率，从各个工作环节都要保持高效，要使快速简捷、灵活的工作作风得到客户的认可。

3、做好跟踪服务，与客户始终保持经常性的较好沟通，确保客户的问题在最短的时间内得到解决。

在20_年工作中，我有决心，在公司的正确领导下，坚定信心，锐意进取，扎实工作，求真务实，创新发展，为我公司和保险业的发展作出新贡献。

销售人员季度工作计划模板2一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在_年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。

对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。

同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对_所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过_年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，_在_年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由_设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高_业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在_年6月之前完成_营销服务部、_营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌

根据_年_保费收入__万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。_年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入__万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，_年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在_年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的业务工作。

_年_月我司经过积极地努力已与_银行、_银行、__银行、_x银行、__银行等签定了兼业合作协议，_年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解_保险的品牌及优势，争取加大银行在业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，_将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

销售人员季度工作计划模板3一、对销售工作的认识

1、市场分析，根据市场容量和个人能力，客观、科学的制定出销售任务。

暂订年任务：销售额300万元。

2、适时作出工作计划，制定出月计划和周计划。

并定期与业务相关人员交流沟通，确保各专业负责人及时跟进。

3、目标市场定位，区分大客户与一般客户，分别对待，加强对大客户的沟通与合作，用相同的时间赢取的市场份额。

4、不断学习行业新知识，为客户带来实用的资讯，更好为客户服务。

可以和同行分享行业人脉和项目信息，达到多赢。

5、先友后单，与客户发展良好的友谊，处处为客户着想，把客户当成自己的好朋友，达到思想和情感上的交融。

6、对客户不能有隐瞒和欺骗，答应客户的要及时兑现，讲诚信不仅是经商之本，也是为人之本。

7、努力保持和谐的同事关系，善待同事，确保各部门在项目实施中各项职能的顺利执行。

二、销售工作具体量化任务

1、制定出月计划和周计划、及每日的工作量。

每天至少打30个电话，每周至少拜访10位客户，促使潜在客户从量变到质变。上午重点电话回访和预约客户，下午时间长可安排拜访客户。

2、见客户之前要多了解客户的主营业务和潜在需求，先了解决策人的个人爱好，准备一些有对方感兴趣的话题，并为客户提供针对性的解决方案。

3、做好每天的工作记录，以备遗忘重要事项，并标注重要未办理事项。

4、填写项目跟踪表，根据项目进度：前期设计、备货执行、验收等跟进，并完成各阶段工作。

5、投标过程中，提前两天整理好相应的商务文件，快递或送到客户手上，以防止有任何遗漏和错误。

6、投标结束，及时回访客户，询问投标结果。

中标后主动要求深化设计，帮客户承担全部或部份设计工作。

7、争取早日与客户签订合同，并收取预付款，提前安排交货，以最快的时间响应客户的需求，争取早日回款。

8、货到现场，请技术部安排调试人员到现场调试验收。

9、提前准备验收文档，验收完成后及时收款，保证良好的资金周转率。

三、销售与生活兼顾，快乐地工作

1、客户、同行间虽然存在竞争，可也需要与同行间互相学习和交流。

2、对于老客户。

经常保持联系，在时间和条件允许时，送一些小礼物或宴请客户，当然宴请不是目的，重在沟通，可以增进彼此的感情，更好的交流。

3、利用下班时间和周末参加一些学习班，学习营销和管理知识，不断尝试理论和实践的结合，上网查本行业的资讯不断提高自己的能力。

以上是我某某年工作总结及某某年的销售工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服，争取为公司做出自己的贡献!

销售人员季度工作计划模板4一、制定详细的工作计划

结合我司当前的资源，充分利用，更具去年的销售报告，我们应该努力发展开拓广告市场，虽然目前有许多问题摆在我的眼前，但是我们要限度争取终端广告的投放工作，同时，对还为开发的市场做好坚实的铺垫，争取有更大的投放，长期投放的客户吸纳进来。根据我们公司终端的数量的增长率情况，有针对性的调整我们的工作策略以及工作思路。

二、季度工作安排

1、第一季度，主要也市场培养为主，扩大_x公司的影响力和知名度及推进速度告知，因为处于双节的特殊时期，很多公司的宣传计划已经制定完成，节后会有一个广告低潮期，我会充分利用这段时间补充专业知识，同时加紧联络客户感情，适当的寻找小一些的投放客户将广告投放进来，但我预计对方会有要求很低的折扣或者以货抵广告费的情况。

2、第二季度，因为有“五一节劳动节”的影响，广告市场会迎来一个小小的高峰期，并且随着天气变化，气温不断升高，洗浴用品、夏季饮品、防蚊用品等的广告会作为投放重点开发对象。

3、第三季度，“十一”“中秋”双节，广告市场会给后半年带来一个良好的开端，白酒、保健品、礼品等一些产品会加入广告行列。

并且，随着我公司终端铺设数量的增加，一些投放量大的、长期的客户就可以逐步渗入进来了，为年底的广告大战做好充分的准备。

4、年底的广告工作是一年当中的顶峰时期，加之我们一年的终端铺设、客户推广，我相信是我们广告部最热火朝天的时间。

随着冬季结婚人群的增加婚庆服务、婚庆用品也会加入广告行列，双节的广告气氛也会在这种环境下随之而来。

我会更加一年不同时段，有针对性有计划的开展工作，同时不断调整我的工作思路，加强客户的开发工作，正确把我司广告销售进一步提高到新的台阶。

三、制订学习计划

1、广告投放进来，但我预计对方会有要求很低的折扣或者以货抵广告费的情况。

2、第二季度，因为有“五一节劳动节”的影响，广告市场会迎来一个小小的高峰期，并且随着天气变化，气温不断升高，洗浴用品、夏季饮品、防蚊用品等的广告会作为投放重点开发对象。

3、第三季度，“十一”“中秋”双节，广告市场会给后半年带来一个良好的开端，白酒、保健品、礼品等一些产品会加入广告行列。

并且，随着我公司终端铺设数量的增加，一些投放量大的、长期的客户就可以逐步渗入进来了，为年底的广告大战做好充分的准备。

4、年底的广告工作是一年当中的顶峰时期，加之我们一年的终端铺设、客户推广，我相信是我们广告部最热火朝天的时间。

随着冬季结婚人群的增加婚庆服务、婚庆用品也会加入广告行列，双节的广告气氛也会在这种环境下随之而来。

我会更加一年不同时段，有针对性有计划的开展工作，同时不断调整我的工作思路，加强客户的开发工作，正确把我司广告销售进一步提高到新的台阶。

市场开拓是需要根据市场不停的变化局面，不断调整经营思路的工作，不断提高知识对于业务人员来说非常重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。产品知识、营销知识、投放策略、数据、媒体运作管理等相关广告的知识都是我要掌握的内容，知己知彼，方能百战不殆。

四、加强思想道德建设

一个人成功不算成功，应为我们是一个团队，今年我还要加强思想道德的建设，增强全局意识，增强团队协作意识、同时加强责任感。积极把工作做好。真正做到点子上、落到实处、同时我也将尽到我的努力帮助领导减轻工作压力。

销售人员季度工作计划模板5在过去的工作中，有成功的，也有失败的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么说都成为历史。现在接到一个新产品，我的口号是：不为失败找借口，只为成功找方法。我的季度个人销售工作计划具体做法是：多跑多听多总结，多思多悟多解决，勤动脑，勤拜访，必须做到：“铜头铁嘴橡皮肚子飞毛腿”。做一名刚强的业务员。

下半年工作计划如下：

一，市场SWOT分析

(1)，优势：企业规模大资金雄厚，价格低，产品质量有保证。

(2)，劣势：产品正在导入期，各方面还不成熟，客户不稳定，条件有限(没有自己的物流配送)。

总之老品牌占山为王，市场，客户稳定。要想在这片成熟，竞争非常激烈的无烟战场上打出一片天地。我们必须比别人付出10倍的艰辛。

二，产品需求分析

1，童车制造业：主要是：儿童车儿童床类。

2，休闲用品公司：主要是：帐篷吊床吊椅休闲桌等。

3，家具产业：主要是：五金类家具。

4，体育健身业：主要是：单双杠脚踏车等。

5，金属制造业：主要是：栅栏、护栏，学生床等。

6，造船业等等。

三，个人工作计划如下：

1,以开发客户为主，调研客户信息为辅，两者结合，共同开拓钢管市常

2,对老客户和固定客户，要经常保持联系，勤拜访，多和客户沟通，稳定与客户的关系。对于重点客户作重点对待。

3,在拥有老客户的同时，对开发新客户，找出潜在的客户。

4,加强业务和专业知识的学习，在和客户交流时，多听少说，准确掌握客户对产品的需求和要求，提出合理化建议方案。

5,多了解客户信息，对于重点客户建立档案，对于潜在客户要多跟近。

6,掌握客户类型，采用不同的销售模式，完善自己和创新意志相结合，分层总结。

四，对自己工作要求如下：

1,做到一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。

2,见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作。

3,对所有的客户工作态度要端正，给客户一个好的印象，为公司树立形象。

4,客户遇到问题，不能直之不理，一定要尽全力帮助他们解决。把我们的客服带给客户让他们感到我们公司温暖。买者省心，用者放心。

5,要有健康的体魄，乐观的心情，积极的态度。对同事友好，对公司忠诚。

6,要和同事多沟通，业务多交流，多探讨。才能不断增强业务的技能和水准。

7,到十一月份，要有两至三个稳定的客户。保证钢管的业务量。

8,十月份是个非常严峻的时期，业务刚刚开始，市场刚刚启动，对市场中的客户还不太了解。希望争取拿到一至二个定单。

9,在09年最后一月中要增加一至两个客户，还要有三个至四个潜在客户。为下年打下坚实的基矗

五.在以后的销售工作中采用：“重点式”和“深度式”销售相结合。采用“顾问式”销售和“电话式”销售相结合。

销售人员季度工作计划模板6在下季度的工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做：

1)建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。

人才是最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是根本。在下季度的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。

2)完善综合事业部制度，建立一套明确系统的管理办法。

销售管理是老大难问题，销售人员外出拜访，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。

3)培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。

培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。

4)建立约访专员。(建议试行)

根据销售同事在外出拜访过程中遇到的一系列的问题，约好的客户突然改变行程，毁约，不在家的情况，使计划好的行程被打乱，不能顺利完成拜访的目的。造成时间，资金上的浪费。

5)销售目标

下季度的销售目标最基本的是做到日日有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。

我认为公司下季度的发展是与整个公司的综合素质，公司的指导方针，团队的建设是分不开的。提高执行力的标准，建立一个良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。

具体的其他工作计划如下：

第一步:招聘员工

1、看销售人员的心态及人品

2、让他们清楚公司、我及他们自己的目标

3、建立一个和谐的具有凝聚力的团队

第二步：培训员工

1、让员工学习产品知识及互联网常

2、培训员工的销售和与人沟通的技巧

3、培训员工的快速成交法

4、引发员工的积极性和责任感

5、使团队的每个人与各个部门的员工和睦相处

第三步：发挥员工的个人优点

1、找出每个员工身上的闪光点(每一周保证和员工每人一次以上的面对面谈心，关心他们的身体健康，家庭生活。

工作情况，及时纠正他们的错误思想及行为)。

2、帮助员工找出自己的位置，使之发挥自己的潜能(通过每月一次或两次的集体活动来体现。

活动中无上下级和大小之分。让员工发表意见和见解)

3、保证每个员工都有家的感觉，让他们无时无刻都能体现到公司的关怀

第四步：让员工去市场上锻炼

1、发现问题及时调整(思想积极地为公司服务)

2、具体问题具体分析(首先突破自己的懒惰、执着和担心得罪人的心态，积极主动与员工沟通，引发他们的积极与责任感使他们与自己的目标达成一致)

3、不断地修正自己，向高难度挑战，每一周开3次综合管理岗位会议，总结经验取长补短。

不断扩展业务，提高效率。

第五步：凝聚团队的力量

1、凝聚团队的力量，发挥的潜能，月中组织一次集体活动。

活动的目的让整个公司更有凝聚力，团结互助进取，让我的团队更强大。

第六步：开发新客户，同时挖掘老客户

1、对前两个月每个销售人员的业务量进行检查，分析业绩有所下降的原因，找出原因及解决方法。

2、让销售人员发展更多新客户，一个月内保证每个销售人员完成与20个未曾有过业务来往的新客户联系，至少有2至4个客户和我们合作，达成双赢的局面

3、让销售人员加强与原有客户沟通，让他们了解我们公司的服务宗旨，更加相信我们企业，更加支持我们的企业，达到更好的收益，同时开拓更大的市场。

4、让销售人员保证月内与5个无意向客户进行联系沟通一次以上，保持更密切。

更和谐的状态，创造更佳的效益，使从无意向到签单。

第七步目标达成

1、自己和团队中的每个人都成长起来，团队壮大

2、公司也会更加的强大

3、让我的团队成为_X行业的”虎狼”之狮。

4、本季度综合事业部的目标是120万，希望公司给予支持与帮助。

销售人员季度工作计划模板7在上一个季度，我们如期完成了工作目标。今年，我将一如既往地按照主任的工作布署，在去年的工作基础上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的指导思想，发扬慧康人“精诚团结，求真务实”的工作作风，来开展下面的工作。

一。为主要的工作来做：

1)建立一支熟悉业务，比较稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员。没错，先制定出销售人员个人工作计划并监督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是我们现在的一个重点。在工作中建立一个和谐，具有杀伤力的销售团队应作为一项主要的工作来抓。

2)培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。

培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个成熟业务员的档次。

3)完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。

销售管理是企业的老大难问题，销售人员出差，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有较强的责任心，提高销售人员的主人公意识。

4)市场分析。

也就是根据我们所了解到的市场情况，对我们公司产品的卖点，消费体，销量等进行适当的定位。

5)客户管理。

就是对一开发的客户如何进行服务和怎样促使他们提高销售或购买;对潜在客户怎样进行跟进。

根据我以往的销售过程中遇到的一些问题，约好的客户突然改变行程，毁约，使计划好的行程被打乱，不能完成出差的目的。这样造成了时间，以及资金上的浪费。我希望领导能多注意这方面的工作!

总的来说，以上就是我们对于下一阶段工作的计划。还望领导给予指导!我坚信在自身的努力和公司的培训以及在工作的磨练下自己在这方面一定会有所成就!

销售人员季度工作计划模板8一、参与酒店经营理念、酒店市场定位

1、充分了解酒店各种经营设施、经营项目。

2、参与酒店各部门价格制定，提出合理建议，以报告形式上呈总经理。

二、市场环境分析

要做好市场环境的分析，其中包括：1、酒店周边经营环境分析。

2、竞争对手情况摸底分析。

3、酒店优劣式分析。

4、销售目标分析。

5、提出合理改进意见，以报告形式上呈总经理。

三、制定销售部岗位职责、规章制度

制定好销售部岗位职责、规章制度，以报告形式上呈总经理批示。

四、制定酒店销售策略、销售部政策与程序

1、制定酒店销售策略，以报告形式上呈总经理批示。

2、制定销售部政策与程序，以报告形式上呈总经理批示。

五、参与建立酒店企业文化

1、确立酒店标识。

2、制作酒店企业简介。

3、制作酒店各种客用印刷品以及客用问询表格。

4、参与酒店各部门经营环境的布置。

5、参与酒店各部门经营项目的确立，并提出合理建议。

六、人员培训

1、依据酒店员工手册工作计划，酒店及部门的规章制度对员工进行综合素质培训。

2、依据总经理批示的销售部政策与程序对员工进行专业技能培训。

3、依据酒店的现有情况对员工进行爱岗敬业、团队意识培训。

销售人员季度工作计划模板9一、在思想方面。

坚决维护和遵守学校的各项规章制度，维护社会公德，做到严于律己。加强学习尤其是政治学习，不断提高自身的道德修养，为人师表，关心学生的学习、生活，做学生的良师益友。加强团结，与同事相处融洽，合作愉快，心往一处想，劲往一处使，组成一个团结协作的大家庭。

关爱学生，无私奉献。教师师德高尚的重要体现就是把自己的全部身心都献给学生，献给教育事业。本学期，我担任六年级语文教学工作。在工作中，我要注意转变观念，把学生视为平等的教育对象，而不是凌驾于学生之上。

在教学过程中尊重学生的人格，建立平等、和谐的师生关系。对学生要关心爱护与严格要求相结合，不偏袒好学生，更不歧视差学生，要爱得有方，严得有度，特别是对后进生，决不讽刺挖苦他们，更不体罚和变相体罚他们，要善于发现和放大学生身上的闪光点，并为他们创造展示自我的机会，帮助学生树立信心，矫正不良的行为习惯。在工作中要有“四心“，即爱心、耐心、信心、恒心，以自己对学生的一片热爱和对教育事业的一片赤诚，坚持不懈的做好本职工作。

二、在个人教学方面。

不断学习，不断充实和完善自己。因为要成为一名优秀教师，除了要具备良好的思想品德和高尚的道德情操，还需要具备较高水平的业务技能。向老教师学，向优秀教师学。教师肩负着教书育人的双重任务，要想出色地完成任务，我不仅要具备精深的专业知识，还要广泛涉猎其他相邻学科的知识领域，用丰富的知识武装自己的头脑。随着时代的前进，学生对教师的要求越来越高，加之新课程改革地推行，也开始呼唤新时代的新型教师。所以在今后的工作中，一定要不断的充实自己。要想给学生一杯水，我必须有一个源源不断的水源，那就是学习。

三、备课方面。

课堂是教师“传道、授业、解惑”的主阵地，是学生茁壮成长的快乐园。为了使每堂课短短的40分钟能够发挥其的效用，信息量多、形式活跃、贴近学生的年龄特点。我将注重在课前、课中、课后三个方面下功夫。课前认真备课。作到课前再备课，备教材、备学生，保证课前的准备工作及时、充分。课堂上积极为学生创造良好的轻松地学习氛围，愉快的心情是产生学习兴趣的重要因素，所以我将从激发学生的学习兴趣入手，充分地调动学生的学习积极性。课后及时反馈，记下教学中的成功点和失败点及改进方法。

以上就是我工作的计划。在教学过程中难免遇到很多挫折和困难，但是我一定要严格要求自己，不断学习、完善和改进自己的工作，争取合格的甚至是超额完成自己制定的计划和目标，做到无愧于心，无愧于教师这一神圣的职业!

销售人员季度工作计划模板10一、抓春节市场，确保开门红，誓夺年度目标

以春节营销工作为先导，全面实施旺季市场经营战略，确保一、二月份开门红及年度经营目标的顺利实现。

二、准确把握市场定位，实施差异化经营

略微调高经营档次，跟青商、徐东、销品茂实行整体错位，打造区域时尚百货。特别是在区域市场内实现主流品牌经营的格局。

三、组建货品部，实施进销分离，加大招商调整力度

通过组织架构的健全，为加快调整进度提供有力的软环境，使调整工作一步一个脚印地向前发展，从而达到区域百货经典的经营格局。

四、以四楼的改造与经营为契机，全面整合场内资源

做强做大是企业经营的第一要务。以开发扩大四楼经营面积和内容作为05年的首要任务，进一步提升商场的经营功能，开发新的经济增长点。

五、狠抓百万品牌，全面发挥二八效应

要从招商、装修、营销、人员、考核等各方面全面整合，提高百万品牌的成功率、成活率，使已有的百万品牌发挥领军作用。

六、狠抓渠道优化，减小因供应商实力弱对经营造成的制约

在渠道整合上选择有实力的品牌和供应商，淘汰或择优选择一些非厂商或一级商的供应商，在营销、价格、货源、退换货等方面争取更多的政策。

七、科学分析，力求突破，全面推行亲情化营销

05年的营销工作要突破较为单一的促销模式，加强情感式营销。通过宣传、陈列、服务整体造势，包装更生活化、时尚化，达到吸引客源，促进销售的目的。

保险营销工作计划篇（8）

目前，网络营销模式有两种：一种是指保险公司针对网络安全等问题推出的网络保险业务项目，这种模式一般是以公司为平台，公司有专门的经营网站，由公司统一管理；另一种是营销员通过网络向客户提供保险产品的服务以及与保险中介机构、客户之间、管理机构之间进行交互式的信息交流。如果细分的话，这里面还可分为营销员经公司批准备案的个人网站和中介公司为营销员提供的有偿服务网站。

不得不承认，网络营销正悄然而迅速地走进我们的日常生活。随着科技的不断进步，3G时代的到来让我们有无限的想象空间。也许你还在为寻找客户而发愁；也许你还每天给客户打电话，苦口婆心地给客户讲解保险条款；也许你还每天东奔西跑去客户家里拜访……这些传统的营销模式已经不能适应时展的需求，但是并不意味着传统营销模式不能用。

许多营销主管反映，现在增员不是大问题，最主要的是如何留住人。虽然现在人们的保险意识在不断提高，但是整体的保险市场大环境还是不乐观。一方面，人们的保险意识还有待提高；另一方面，营销队伍的整体素质也需要提高。看似谁都能去做的保险，要想做好，并且长期留存并不是件容易的事。这就需要我们保险营销员从各方面不断提高自己、充实自己，从而适应时代的发展。

目前，中国有4亿多的网民，面对如此大的客户群体，我们如何利用这个资源？我们是否可以借助网络这一展业工具来促进我们的展业呢？网络营销的创意由来已久，最先是国外的一些保险公司在做这项业务，由于网络技术的普及，我们发展网络营销还比较滞后。通过网络来销售保险的优势在于它节省了成本，营销员不用到处跑，不用耗费那么多时间，只需要一台电脑和网络支持，简单而轻松。但是考虑到一部分人还需要时间接受这一新鲜事物，对于营销员来说，可以走网络营销和传统营销相结合的路线。

网络营销的优势

对于保险营销员来说，通过网络营销有以下几点优势：

首先，节省时间的同时扩大影响力和客源。营销员张先生告诉记者，进入保险行业，前期做完缘故市场后，突然发现自己前面的道路很迷茫。由于专业水平和销售技能还不到火候，通过不断的学习和努力，使自己的专业水平得到快速提高。可是又出现了问题，自己没空去陌拜，没法去花大量的时间拜访客户，因为家里需要有人照顾，孩子需要按时接送。怎么办？一天，他在网上看到一个保险网站，并在上面注册了，之后每天都坚持一二个小时在展业网站上丰富自己的网站内容，用专业的知识、真诚的态度尽最大可能地去解答客户提出的各种问题。坚持了一个月后，突然有一天一个客户给他打电话，让他做一份保险规划。他非常激动，也非常看重这个机会，用心地去帮客户设计保险方案。经过几次洽谈终于成功地签下保单。

如果你已经拥有了自己的"网上保险门店"或个人"网上保险工作室"，你可以将其链接到其他网站，借助他们的品牌扩大你的影响力和客源。

其次，增加陌拜的机会。在有了自己的"网上保险工作室"后，应主动出击而不是守株待兔。将工作室地址尽可能告诉更多的人，增加网上展业和网上陌生拜访的机会。比如你可以将工作室的域名印在自己的名片上，使客户可以直接访问你的网上工作室；把你为客户精心设计的计划书在你的工作室里展示，让更多的客户认识并接受你的工作室。当你的工作室产生了较大的影响力，有较多的人访问时，你就可以进行网上陌拜展业了。如果有人进入你的工作室，并选择你为他设计保险计划，那你就可以通过E-mail获取其基本情况，为他设计好保险计划书并征求客户的意见。

第三，打破地域限制。传统的保险营销受地域及其他条件限制，网上保险就打破了这种限制。不同地区的营销员通过网络平台，可以彼此分享经验、交流心得，一起进步。现在各地经济联系越来越密切，在网上您随时都可能会遇到其他地区的客户，但限于保险的地域限制，您就没有办法做成这样的保单。假如您与其他地区的营销员结成异地同盟后，不同地区的交叉客户就可以相互介绍、相互了。

第四，避免尴尬。网络展业的另一大优势在于给营销员和客户双方都不会造成太大压力。传统的陌生拜访，客户在害怕遭到不断骚扰的压力下很容易拒绝营销员的推销；而营销员，即使有再大的耐心和恒心，总是遭到拒绝的滋味也不好受。在网上结识的客户因为不会和营销员面对面接触，所以直接拒绝的少，这样营销员的心里也不会受到太大打击。

但是，在看到网络营销优势的同时，也应该看到其弊端。因为网络毕竟只是交流的载体，诚信指数还需要大家认真去鉴别。凡事都有利弊，权衡一下利弊，网络营销的利还是大于弊。

网络营销的发展前景

网络保险最早出现在美国。美国国民第一证券银行首创通过因特网销售保险单，仅营业一个月就销售了上千亿美元的保单。目前，我国的一些保险公司也有在网上通过在线投保、实时核保或延时核保的方式销售保险。而且有些保险公司推出了电子保单，环保的同时降低了制作成本。

我们可以想象一下，未来的保险营销市场是怎样一个情况：营销员不用天天来单位，只要有电脑和网络支持，就可以完成一系列的营销过程，当然这需要公司各部门的配合和技术上的支持；而对于保险公司来说，可以设置一个网络营销部门，专门针对网络群体需求，处理网上交易。

保险营销工作计划篇（9）

作者：翁燕斌 单位：南平市邮政局

魔鬼训练业绩显赫

初涉保险市场，要想尽快成为 “行家里手”，有没有捷径？南平局认真研究各个保险公司的基本法规，通过 “拿来主义”博取 “百家之长”，参照保险公司的管理模式、团队组建、职场建设、人员培训、业绩考核等方面的经验，组建了邮政保险专职营销队伍，并制定了详细的培训计划，将险种培训、应试培训、展业培训三者有机结合，使客户经理保险业务水平向深层次和高标准挺进，有针对性地对保险业务的重点、难点进行培训。为了少走弯路，该局借助保险公司的培训力量，以网点为单位进行业务竞赛、专业培训和经验交流。各县 （市）局与当地保险公司密切配合，一季度以 “产说、特训营模式”对网点人员进行销售信心和销售技能培训，提升网点人员整体销售能力；二季度以 “千人轮训行事历”展开有效培训，专业保险人员的言传身教使窗口人员办理保险业务的技能迅速提高，熟练掌握各种谈话技巧，发展业务得心应手，能够准确分析各种潜在用户的特点，从而降低了 “低产能、低出单网点”的占比，有效提高了网点业务的发展能力。为全面提高客户经理队伍的素质，增强战斗力，该局还借助省公司的师资力量，相继举办了新招客户经理新人班7期，参与培训人数超过200人次；10位客户经理主管均参加省公司举办的 《客户经理主管培训班》、《批零兼营、项目带动、精准营销研讨培训班》等3期。借助培训、例会、日常管理、项目带动，客户经理的专业营销能力全面提升。自培训以来，保险频频刷新历史纪录。一季度同比增幅达182％，单日销量首创769万元。其中 “唱响山歌超越自我保险大会战”计划8天完成确保目标2600万元，力争目标3000万元，最终取得了4151万元的优异战果，一季度即完成跨年度计划的29％，超出跨年度序时计划9个百分点。浦城、光泽分别提前3个半月和3个月完成确保档计划指标，政和、浦城、光泽、建瓯、建阳、武夷山6个县市局完成确保档计划指标，其中政和、浦城、光泽3个县市局分别以102％、101％、101％率先完成跨年度贡献档计划指标。截至2011年8月31日，保险市场占有率首次超过52％，达到52．8％，比2010年同期提升11．66个百分点，连续11个月稳居第一，超过第二位建行33．95个百分点。

精英队伍百炼成钢

保险市场是一座神秘的宝库，但只要找到 “敲门砖”，就会有不尽财源滚滚而来。为规范客户经理队伍的建设，使客户经理队伍管理专业化运作，该局加强客户经理的日常管理、会议管理、活动管理、日志管理和品质管理等工作，由各局保险部负责每月考核，填写 《福建邮政金融保险专业客户经理基础管理工作考评表》，考评结果作为升、降级考核和绩效发放的依据之一，客户经理及客户经理主管均填写工作日志，由市局保险部负责检查落实。为使保险客户经理在网点发挥更大作用，使他们融入到网点业务发展中，该局为他们统一制作制服、胸卡，印制名片，明确客户经理的工作定位，使客户经理成为局所主任的营销助手。同时，该局根据保险队伍从业人员的工作性质，对其进行差别培训，对新招的非全日制客户经理，在强调外拓的基础上，安排驻点服务时间，在做好阵地营销的基础上，再组织开展能够充分利用邮政综合客户资源的项目外拓工作。为充分调动员工发展保险业务的积极性，该局严格执行 “谁发展，谁受益”的标准，按月兑现奖励，极大调动和激发了基层人员发展保险业务的积极性。在网点理财沙龙的基础上，以 “三八”节、 “五一”节、端午节、中秋节等各种节日为依托，举办各类联谊活动，以及日常烟叶款、满期给付、保险进社区、土地补偿款、茶农特色资金、莲子资金项目、竹荪资金项目、葡萄款等特色资金，集中精确营销，举办各种形式的理财沙龙、茶话会、座谈会、产说会等，有效拉近了与客户的距离，树立了良好的邮政口碑，同时也发展了新客户。此外，还开展了 “保险项目评优立标杆”活动，要求每位客户经理每月开一场理财沙龙，使项目带动模式常态发展。从2011年4月份省公司提倡 “项目带动•精准营销”起至8月底，南平局共举办理财沙龙103场次，共收保费1254万、工资70户、网银新增19户、基金定投15户。其中上报省公司评优项目10场，如建阳中山网点 “VIP客户联谊会”实收保费42．1万；武夷山母亲节 “家庭理财、养老的保证”实收保费106．01万，兴田网点 “保险让您无后顾之忧”实收保费93万；顺昌局笋干资金项目精准营销活动 “感恩签谢会”实收保费93．84万……优质保险营销案例对发展保险起到了推波助澜的作用。

保险营销工作计划篇（10）

引言

新时期中国经济增速放缓，国内经济环境受国际大环境的影响中保险行业受的冲击相对较大，国内消费者面对保险的认识也进一步增强，理性消费现象突出。团体保险作为保险公司重要的一个销售渠道，其营销遇到了较大的发展瓶颈，如何突破销售困境，是我们必须要认真研究和面对的一个关键课题。

一、当前我国团体保险业营销现状的简要分析

1、总体市场状况分析

团体保险的业务员们销售的商品是一种无形的服务，是一种特殊的商品。没有人会在任何一家商店的货架上或柜台里找到它。何况很多人都在尽量躲避这些可能令他们联想到生、老、病、死或者财产损失一类的东西，虽然他们也知道其实自己需要这样的商品，但往往敬而远之。

2012年1-12月，国内保险业实现原保险保费收入15000多亿元，财产险保费收入3895.64亿元，人身险保费收入10632.33亿元（其中人身意外伤害险保费275.35亿元，健康险保费677.46亿元，寿险9679.51亿元），2012年1-12月，国内保险业原保险赔付支出为3000多亿元。集团控股公司9家，财产险公司56家（其中中资36家、外资20家），人身险公司59家（其中中资33家、外资26家），再保险公司7家，资产管理公司9家，公司2614家，经纪公司513家，公估公司353家。

2、总体营销现状分析

就目前来看，团体保险营销中制约发展的因素还有很多，总结起来有以下几个方面：一，传统渠道的不规范制约电子商务发展。中国保险市场还存在很多不规范的现象。客户可以通过传统渠道的不规范操作，获得更多的利益和超出规定的服务；二，与传统渠道的业务冲突。电子商务会瓜分车商、旅行社、机票等强势兼业的原有业务，从而引起业务冲突；三，产品标准化与需求差异化的矛盾存在于整个电子商务业务。不同地区、不同行业的客户有不同的消费习惯，在保险需求上存在差异，传统保险销售方式灵活性强。

另外，同业之间在竞争的同时也在开展彼此之间的合作，比如：某国内保险公司与天平车险、中银保险合作车险理赔服务，提供赔款先行垫付，与人保寿险合作网销网关支付。与中国人寿等保险公司合作资金归集在淘宝保险频道提供支付。与友邦等外资保险公司在网销领域合作网关支付，为20家左右保险中介网销提供支付解决方案，基本垄断中介网销支付市场。

二、新环境下团体保险的营销策略的制定与规划

（一）从营销方式方面提升团体保险市场占有率

1、缘故关系法

这种营销方法是比较常用的一个方式，团体保险的销售有别于其他的营销方式和方法，在转介绍环节中的沟通更容易被对方接受，成功率也相对较高。在这里有几类人群可以作为营销的重点：同学、同事、同乡、同业等等。运用好这个方法，还可以退避一些不必要的误会和冲突，因为感情在其中的占比比较高，所以让受众群体更容易沟通和接受。

2、介绍人法

介绍人法也是常用的营销方法，按照现代组织行为学的研究成果，突破接触障碍后的见面成效是非常显著的，通过联络方式的直接和简单化，沟通成功率大幅提高。营销人员在其中要特别注意沟通的细节，不要忽视见面和接触之前的相关准备工作，比如说准备小礼物或者有介绍信等等。

3、陌生拜访法

陌生拜访法在直销行业用的比较多，团体保险的销售过程也经常都用到这个方法，通过有目的的寻找或者是随机的选择，都可以轻松的锁定目标群体，运用这样的方式要有着明确的拜访准备，常用的出发前的“5W1H”法是一个很好的管理工具，同时，销售人员要有严格的训练，有良好的心理承受能力和团队的协作能力，通过良好的处理流程，提高成交率。团体保险的销售在这一方法的运用难度较大，需要经验丰富的销售人员才可以实现。

4、目标市场法

通过对特定消费人群的区分，通过对特定区域市场的定位，通过对特定销售渠道的拓展，可以帮助团体保险销售人员快速有效的定位销售重点，从而更有效的提升销售业绩。这一方法比较容易做成销售流程，也更容易总结出销售案例和成功经验，在持续销售的推进过程中更容易被运用。

5、DM信函开拓法

现在保险团队的销售也需要进一步丰富销售的手段，比如说这种信函的方式就很有特点。通过邮寄的方式，给已有的消费者和潜在的消费者传递销售的信息，DM的形式可以更为便捷。在情感营销理念的不断影响下，客户更关注销售前、销售中、销售后的情感关怀，所以，通过这种开拓法就可以轻松传递更大量的信息，但是，由于信息量较大的冲击，往往效果并不理想。

（二）从营销技巧方面提升团队保险成交率

1、拟订计划

制定切实可行的营销方案是保证营销顺利推进的关键所在，无论是月度的计划、季度的计划或者是年度的计划，都是必不可少的。制定计划可以参照同行的，也可以有所创新，只有目标明确的销售团队才可能出现更好的成绩。

2、详细记录

做好销售的资料整理和梳理工作是非常需要的，销售团队的每个成员的销售记录最后也要汇总成整体的销售材料，以方便后续的销售工作。举例来说，立邦公司的CIC卡就是一个很好的记录工具，通过管理工具的使用，建立了宝贵的客户资料库，同时把控了整个销售过程。

3、市场区域化

在开发之前先依据准主顾特性、职业、收入状况、投保概念加以分类，开发主顾来源时，不妨参考电话簿、主顾所提供的资料、商业情报资讯及其他各种外在信息，这些资讯都可作为行销人员开发各类准主顾之用。

4、不停追踪

对客户的销售，尤其是团体保险的客户，有着自身的特点，需要销售人员细细把握和分析。在我们对客户的分类中，可以试着采用这样的方式：活跃度较高的客户、一般活跃度客户、低活跃度客户和零活跃度客户，为的就是更好的将销售过程细化，集中精力把重点客户重点维护，同时，也不放弃任何可能的机会。这种不断的追踪，可以很好的感化客户，进而形成成效率的提升。

5、行销社交化

销售人员的行为一定是要符合社会发展的需要，同时也要和客户的理解和习惯相符合。把握住客户的心理和行为都是非常关键的，在我们挖掘和分析客户内心诉求的时候，都是有侧重点的，比如：客户的爱好是什么？客户的习惯是什么？客户的交际范围是什么？等等，为的就是将我们的活动模式与客户的模式做一个匹配，进而提升行销的质量和水平。

（三）从提升服务理念方面引导营销流程

1、构建SOP标准化流程

构建SOP标准化流程是做好团队保险的一种重要标准体系。随着保险行业的内部竞争的加剧，如何提高组织的整体运作效率，如何合理的调整工作内容，突出工作重心，加强工作导向控制，成为了现在很多保险销售团队管理的核心问题。团队保险不同于单体销售，受众面的广泛性和合作的长期性是这一销售的重要特点，从以往的经验和案例来看，如果缺少成熟的标准化的管理流程，缺少标准化的工作步骤，缺少标准化的行为指导，就会导致工作中出现严重的纰漏。SOP标准化的建立可以在很多领域开展，比如说在销售流程中建立，在售后服务流程中建立，在执行中建立等等。

2、塑造优质的服务文化

服务行业需要文化，现今对服务行业营销的普遍认识是：服务引领销售，服务提升销售，服务孕育销售，服务创造销售。团队保险的销售非常需要服务文化的支撑，在为客户创造价值的同时提升自我发展空间和价值，在满足客户需求的同时丰富自身的利益诉求，在解决客户争议处理的同时完善自我发展，只有这样，才能真正的打造文化价值链条，才能真正将营销的内涵和外延得以全面的实现。走访调研过一些保险公司，无论是外资公司还是中外合资的，都无不在细节之中展现优秀的文化传承。从客户的反馈来综合分析，塑造优质的服务文化，对团队保险销售任务的完成帮助极大。

三、团队保险营销中常见问题的解决对策

1、营销服务话术的正确运用

在营销过程中，销售团队都会有标准化的话术作为一个基础应用工具，准确而规范的营销服务话术是非常重要的一环，针对不同类别的保险产品而选用不同类别的销售话术其作用非常明显，比如说：客户说“我们无法就现在已有的退休待遇再增加负担”，应对的标准话术应该是这样的“老板，通货膨胀已将许多过去设立时很好的退休计划，变得不合时宜。您的同业已经发现改变过去的退休计划来剌激员工的责任感，提高生产力，以及增加利润，您难道不认为是非常重要的一环吗？”，又比如：客户说“我没空谈，您寄资料来吧！”，应对的话术可以是这样的“资产计划不是一种可以自已动手做的物品。我深切了解您是非常忙碌，这也是成功人士的写照。这样好了，明天中午我们共进午餐，利用午饭时间，彼上此交换意见，如果您太忙而无法外出，我会带一些点心来您的办公室，或来一些肯德鸡如何？”通过上面的例子，我们不难看出，营销中带有强烈服务导向的话术是我们成功做成团队保险营销的关键所在，事实证明：营销服务话术真的对销售起到导向作用；同时在企业的实力和产品上，以此为基础，我们应该努力提供沟通的机会与服务。

2、客户投诉或疑义的妥善处理

客户投诉是每个行业都需要直面的一个基础性、常见性、固定化的东西，处理好客户投诉是保证团体保险销售后续开展的重要环节，对客户的抱怨、疑义、不满都需要做出积极的回应。如今，很多保险公司的团体保险销售挂靠在银行业务中进行，一方面，拓展了受众群体的数量，另一方面，也增加了保险销售后续的纠纷问题解决的难度。就我们已经掌握的资料来看，确实在日常生活中因为此而发生的纠纷非常多，处理起来也非常不方便。信息在传递的过程中经历的环节过多也导致了信息的失真，加大了处理的难度，加上如今的消费者更加理智的消费，更加强烈的维权意识，所以，一旦出现处理不当的问题，就会在社会上产生负面影响，这种影响甚至会直接导致销售出现严重下滑。

在团体保险营销中，要有全局思维，要审视团体保险营销的战略方针，要检查整个营销计划的编制情况；要充分重视人员的安排（销售人员的数量、销售人员的性别、专业、性格、年龄与形象等；还有保险营销人员的适应环境的能力）；在团体保险营销中，要注重在与客户接触中解决客户的问题，满足客户的需求，要将顾客的抱怨积极汲取出信息，要明确，顾客的抱怨是最好的市场信息的反馈；要将保险营销渠道中的利用情况与问题及时总结，注重对团体保险营销市场环境的预测与分析，把握机会，规避威胁与风险。（作者单位：中国人民大学）

参考文献

[1]张伟红.我国保险销售渠道建设探析[J].保险研究.2008年03期.

[2]李焕群.中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司市场营销策略研究[D].长沙理工大学.2011年.